CFA vs CWM - Ποιο είναι καλύτερο; - WallstreetMojo

Διαφορά μεταξύ CFA και CWM

Το CFA είναι η συντομογραφία που χρησιμοποιείται για τον Chartered Financial Analyst και αυτό το μάθημα προσφέρεται από το ινστιτούτο CFA και επιτρέπει στους υποψήφιους να έχουν σε βάθος γνώση περίπλοκων τομέων που σχετίζονται με τη χρηματοδότηση, ενώ το CWM είναι η σύντομη φόρμα για τον Chartered Wealth Manager και αυτό το μάθημα προσφέρεται από το AAFM (Αμερικανική Ακαδημία Οικονομικής Διαχείρισης) και επιτρέπει στους υποψήφιους να μάθουν τα βασικά του πλούτου και της διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων.

Ποιό είναι καλύτερο? Τα μαθήματα πιστοποίησης είναι σε αφθονία, και πολλοί φοιτητές ανησυχούν για το ποιος πρέπει να ακολουθήσει. Από τη μία πλευρά, έχουμε τις εξετάσεις CFA, που θεωρούνται το χρυσό πρότυπο μεταξύ των εξετάσεων πιστοποίησης χρηματοδότησης. Εάν ενδιαφέρεστε έντονα για τη διαχείριση χαρτοφυλακίου, τη διαχείριση επενδύσεων, την έρευνα μετοχών και την τραπεζική επενδύσεων, η CFA σας ταιριάζει περισσότερο. Ωστόσο, ο Chartered Wealth Manager (CWM) είναι μια καλύτερη πιστοποίηση για επαγγελματίες στη διαχείριση πλούτου, την ιδιωτική τραπεζική, τα οικογενειακά γραφεία και την οικονομική συμβουλή Σε αυτό το άρθρο, περιγράφουμε λεπτομερώς τις διαφορές μεταξύ των δύο και σας βοηθάμε να καθαρίσετε τη σύγχυση.

CFA εναντίον CWM Infographics

Χρόνος ανάγνωσης: 90 δευτερόλεπτα

Ας καταλάβουμε τη διαφορά μεταξύ αυτών των δύο ροών με τη βοήθεια αυτού του CFA vs. CWM Infographics.

Συγκριτικός Πίνακας CFA έναντι CWM

Ενότητα	CFA		CWM
Οργανωτικό σώμα	Το οργανωτικό όργανο για τις εξετάσεις CFA είναι το Ινστιτούτο Chartered Financial Analyst (CFA), ΗΠΑ.		Το οργανωτικό όργανο για τις εξετάσεις CWM είναι η Αμερικανική Ακαδημία Οικονομικής Διαχείρισης (AAFM), ΗΠΑ.
Πρότυπο	Το μάθημα χωρίζεται σε τρία διαδοχικά επίπεδα - Επίπεδο I, Επίπεδο II και Επίπεδο III.		Το μάθημα χωρίζεται σε δύο διαδοχικά επίπεδα - Επίπεδο 1 (Επίπεδο Ιδρύματος) και Επίπεδο 2 (Επίπεδο Προχωρημένου).
Διάρκεια του μαθήματος	Οι υποψήφιοι μπορούν να ολοκληρώσουν την πορεία σε μια έκταση 36-48 μήνες, αν καταργήσετε κάθε εξετάσεις στο 1 st προσπάθεια.		Οι υποψήφιοι πρέπει να ολοκληρώσουν το μάθημα σε διάστημα 36 μηνών.
Περίληψη	Το πρόγραμμα σπουδών καλύπτει κυρίως τα ακόλουθα θέματα Οικονομικά Ηθική & Επαγγελματικά Πρότυπα Εταιρική χρηματοδότηση Διαχείριση χαρτοφυλακίου Σταθερό εισόδημα Εναλλακτικές Επενδύσεις Επενδύσεις μετοχών Παράγωγα Οικονομικές αναφορές και ανάλυση Ποσοτικές μέθοδοι		Το πρόγραμμα σπουδών καλύπτει κυρίως τα ακόλουθα θέματα Παγκόσμιο χρηματοοικονομικό σύστημα Συμπεριφορική χρηματοδότηση στη διαχείριση πλούτου Διαχείριση πλούτου στον τραπεζικό τομέα Μεταφορά γενεών πλούτου Επενδυτικά οχήματα διαχείρισης πλούτου Διαχείριση επενδυτικού κινδύνου Ανάλυση μετοχών Εναλλακτικά προϊόντα στη διαχείριση πλούτου Αποτίμηση και ανάλυση ακινήτων Στρατηγικές διαχείρισης χαρτοφυλακίου
Τέλη εξετάσεων	Η κατανομή κόστους του μαθήματος έχει ως εξής Εφάπαξ τέλη εγγραφής 450 $ Η αμοιβή των εξετάσεων για κάθε επίπεδο κυμαίνεται μεταξύ 700 και 1.000 $ ανάλογα με τη στιγμή της εγγραφής		Η κατανομή κόστους του μαθήματος έχει ως εξής Τέλος εγγραφής 400 $ που ισχύει για ένα έτος Το τέλος εξέτασης για το επίπεδο 1 είναι 200 ​​$ Το τέλος εξέτασης για το επίπεδο 2 είναι 600 $ Το τέλος επανεξέτασης είναι 200 ​​$  Το τέλος πιστοποίησης είναι 100 $
Θέσεις εργασίας	Μερικά από τα κοινά προφίλ περιλαμβάνουν Στρατηγικός αναλυτής Αναλυτής επενδύσεων Οικονομικός σύμβουλος Υπεύθυνος πλούτου Διαχειριστής χαρτοφυλακίου		Μερικά από τα κοινά προφίλ περιλαμβάνουν Υπεύθυνος πλούτου Οικονομικός ελεγκτής Διαχειριστής κεφαλαίου Αναλυτής αγοράς
Δυσκολία	Οι εξετάσεις είναι πολύ δύσκολες. Τα ποσοστά επιτυχίας για τις εξετάσεις που πραγματοποιήθηκαν τον Ιούνιο 2019 ήταν Επίπεδο Ι: 41% Επίπεδο II: 44% Επίπεδο III: 56% (Πηγή: CFA Institute)		Δεν υπάρχουν διαθέσιμες πληροφορίες στο δημόσιο τομέα σχετικά με το ποσοστό επιτυχίας των υποψηφίων. Ωστόσο, είναι γνωστό ότι το κριτήριο επιτυχίας για τις εξετάσεις είναι βαθμολογία 50%.
Ημερομηνία εξέτασης	Το πρόγραμμα των προσεχών εξετάσεων για το έτος 2021 έχει ως εξής Επίπεδο Ι: 16 Φεβρουαρίου-01 Μαρ, 18-24 Μαΐου, 24-30 Αυγούστου & 16-22 Νοεμβρίου Επίπεδο II: 25 Μαΐου-01 Ιουνίου & 31 Αυγούστου-04 Σεπ Επίπεδο III: 25 Μαΐου-01 Ιουνίου & 23-25 ​​Νοεμβρίου		Οι υποψήφιοι μπορούν να προγραμματίσουν τις εξετάσεις μόνο για το 10 ου και του 20 ου κάθε μήνα.

Τι είναι το CFA;

Το πρόγραμμα πιστοποίησης διεξάγεται από το Αμερικανικό Ινστιτούτο CFA (πρώην Association for Investment Management and Research, ή AIMR). Αυτό το μάθημα είναι μια ιδανική εμπειρία για επαγγελματίες χρηματοδότησης και επενδύσεων που αναζητούν ώθηση σταδιοδρομίας. Το μάθημα παρέχει μια σταθερή βάση για την προηγμένη ανάλυση επενδύσεων και τη διαχείριση χαρτοφυλακίου πραγματικού κόσμου, η οποία εκτιμάται από τους εμπιστευτικούς της βιομηχανίας παγκοσμίως. Η μορφή της μελέτης έχει σχεδιαστεί για να ανταποκρίνεται στις απαιτήσεις της αναπτυσσόμενης βιομηχανίας επενδύσεων, αναζητώντας απότομες δεξιότητες για να επιταχύνει την ανάπτυξη της αγοράς και τις εταιρείες. Θεωρώντας ότι αυτή η πτυχή είναι σημαντικός παράγοντας για την έναρξη αυτού του μαθήματος, το ινστιτούτο CFA αποδίδει ιδιαίτερη σημασία στο να διασφαλίσει ότι το πρόγραμμα σπουδών ενημερώνεται τακτικά και ικανοποιεί συνεχώς τη ζήτηση της αγοράς. Το μάθημα καλύπτει θέματα όπως η διαχείριση επενδύσεων,οικονομική ανάλυση, μετοχές, ομόλογα και παράγωγα, και παρέχει γενικές γνώσεις σε άλλους τομείς χρηματοδότησης. Με την επιτυχή εκκαθάριση των εξετάσεων, ο υποψήφιος αποκτά το δικαίωμα να είναι κάτοχος γραφήματος CFA και είναι εξοπλισμένος για να συμβουλεύει εταιρείες και ιδρύματα όπως τράπεζες, αμοιβαία κεφάλαια, ασφαλιστικές εταιρείες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Τι είναι το CWM;

Ο Chartered Wealth Manager είναι ένα πρόβλημα πιστοποίησης που είναι καλύτερο για επαγγελματίες στη διαχείριση πλούτου, την ιδιωτική τραπεζική, τα οικογενειακά γραφεία και τη χρηματοοικονομική συμβουλευτική. Αυτό το διεθνές πρόγραμμα πιστοποίησης διεξάγεται από την Αμερικανική Ακαδημία Οικονομικής Διαχείρισης που εδρεύει στις Ηνωμένες Πολιτείες. Το πρόγραμμα πιστοποιητικών σηματοδοτεί την αριστεία και είναι αναγνωρισμένο και αποδεκτό παγκοσμίως στον χρηματοοικονομικό κλάδο, συμπεριλαμβανομένης της παγκόσμιας βιομηχανίας διαχείρισης πλούτου και της κοινότητας ιδιωτικών τραπεζών.

Ο Chartered Wealth Manager (CWM) είναι ο υψηλότερος προσδιορισμός που μπορεί να επιτύχει ένας επαγγελματίας στο Wealth Management & Private Banking. Η βασική ώθηση της CWM είναι η θεωρία κεφαλαίων και χρηματοπιστωτικών αγορών, οι αρχές οργάνωσης χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, η διαχείριση χαρτοφυλακίου, η διαχείριση επενδύσεων και άλλες δεξιότητες που σχετίζονται με τον τομέα. Ο προσδιορισμός CWM είναι σημείο αναφοράς για τους επαγγελματίες να εκπληρώνουν ορισμένες ευθύνες χρηματοοικονομικής διαχείρισης και επιτρέπει σε έναν εργοδότη να του αναθέτει την ευθύνη της αξιολόγησης της αξίας των εταιρειών, να εκτελεί ανάλυση χρηματοοικονομικών περιουσιών, να κατανοεί τον χρονικό ορίζοντα διαχείρισης χαρτοφυλακίου, τον κίνδυνο ισορροπίας και τις αποδόσεις, να προσδιορίζει ευκαιρίες αγοράς, προϊόντα αγοράς, διαχείριση κατανομής περιουσιακών στοιχείων και διαχείριση πελατών.

Απαιτήσεις εξετάσεων CFA έναντι CWM

Απαιτήσεις εξετάσεων CFA

Ένας φοιτητής έχει δικαίωμα συμμετοχής στις εξετάσεις CFA μόνο εάν έχει πτυχίο (ή ισοδύναμο) πτυχίο ή είναι στο τελευταίο έτος του προγράμματος πτυχίου του (απαιτείται ενημέρωση για την απόκτηση του πτυχίου για να προκριθεί στο Επίπεδο II) ή έχει τουλάχιστον τέσσερα χρόνια επαγγελματικής εμπειρίας. Ένας υποψήφιος για την επιτυχή εκκαθάριση των εξετάσεων απαιτεί την εκπλήρωση της εντολής τεσσάρων ετών εμπειρίας για την απόκτηση του πιστοποιητικού του προγράμματος CFA.

Απαιτήσεις εξετάσεων CWM

Για να είναι επιλέξιμος για τις εξετάσεις CWM, ένας υποψήφιος πρέπει να έχει πτυχίο ή εκπαίδευση ισοδύναμο με μεταπτυχιακό, το οποίο έχει εγκριθεί από το AAFM και τουλάχιστον τρία χρόνια εμπειρίας διαχείρισης πλούτου.

Γιατί να ακολουθήσετε το CFA;

• Το πρόγραμμα CFA γεφυρώνει το χάσμα μεταξύ της ζήτησης της αγοράς και ενός επαγγελματία. Το πρόγραμμα διασφαλίζει ότι η ικανότητα του υποψηφίου έχει αναπτυχθεί σύμφωνα με την τρέχουσα πρακτική του κλάδου.
• Το επίπεδο δυσκολίας των εξετάσεων CFA διασφαλίζει ότι οι μαθητές καταβάλλουν προσπάθειες για την ποιότητα και μελετούν αυστηρά για να ξεχωρίζουν στα μάτια του εργοδότη.
• Το CFA ακονίζει τις πρακτικές δεξιότητες ενός υποψηφίου, καθιστώντας τον έτσι ένα πλεονέκτημα για την εταιρεία του, παρέχοντάς του ένα ανταγωνιστικό πλεονέκτημα και αυξάνοντας τις πιθανότητές του για αύξηση στο μέλλον.
• Το πρόγραμμα CFA είναι φθηνότερο από τις άλλες πιστοποιήσεις και παρέχει μια σωστή γνώση σχετικά με τις χρηματοπιστωτικές αγορές, αυξάνοντας το επίπεδο εμπειρογνωμοσύνης και τις γνώσεις ενός υποψηφίου.

Γιατί να συνεχίσετε το CWM;

• Η ονομασία CWM δίνει το σεβασμό τόσο των καταναλωτών όσο και των επαγγελματιών του κλάδου.
• Το CWM προσθέτει αξία στο βιογραφικό σας, ενισχύοντας πάρα πολύ τις προοπτικές σταδιοδρομίας σας.
• Η CWM ανοίγει πόρτες πολλαπλών ευκαιριών και μεταξύ αυτών είναι η εμπιστοσύνη για να ξεκινήσετε τη δική σας επιχείρηση.
• Το CWM είναι το καλύτερο προσόν που μπορεί να επιτύχει ένας επαγγελματίας στον κλάδο διαχείρισης πλούτου. Επομένως, αυτός ο προσδιορισμός στο προφίλ ενός υποψηφίου αυξάνει την πρόσβασή του σε εκδηλώσεις βιομηχανίας και ευκαιρίες δικτύωσης.

συμπέρασμα

Οι εξετάσεις CFA είναι μια ιδανική εμπειρία για επαγγελματίες χρηματοδότησης και επενδύσεων. Παρέχει μια σταθερή βάση για την προηγμένη ανάλυση επενδύσεων και τη διαχείριση χαρτοφυλακίου πραγματικού κόσμου, η οποία εκτιμάται από τους εμπιστευτικούς της βιομηχανίας παγκοσμίως. Ωστόσο, το CWM είναι το καλύτερο προσόν που μπορεί να επιτύχει ένας επαγγελματίας στον κλάδο διαχείρισης πλούτου. Το CWM είναι μια δύσκολη εξέταση. Οι υποψήφιοι έχουν κάνει τουλάχιστον τέσσερις προσπάθειες για να το ξεκαθαρίσουν, οπότε η ποιότητα πρέπει να αφιερώνεται στη μελέτη.

Επιλέξτε αυτό που σας ενθουσιάζει περισσότερο!

Συνιστώμενα άρθρα

• CFA εναντίον CQF
• CFP εναντίον CWM - Ποιο είναι καλύτερο;
• CFA εναντίον CFQ διαφορές
• Εξετάσεις CFA