Τι είναι το χρηματοοικονομικό μοντέλο για τις νεοσύστατες επιχειρήσεις;
Η οικονομική μοντελοποίηση για νεοσύστατες επιχειρήσεις είναι η διαδικασία προβολής και πρόβλεψης εσόδων, πελατών, υπαλλήλων, κόστους κ.λπ., για το μέλλον για την κατανόηση και αξιολόγηση της κερδοφορίας και της βιωσιμότητας της επιχείρησης. Δεδομένου ότι η εκκίνηση εξακολουθεί να είναι σε σχήμα, αυτό το μοντέλο θα βοηθήσει στην προετοιμασία του προϋπολογισμού και του επιχειρηματικού σχεδίου για αυτούς και θα το βοηθήσει να το παρουσιάσει στους πιθανούς επενδυτές.
Δύο προσεγγίσεις για την εκκίνηση του χρηματοοικονομικού μοντέλου
# 1 - Προσέγγιση από πάνω προς τα κάτω
Στην προσέγγιση από την κορυφή προς τα κάτω, ο επιχειρηματίας ξεκινά με μακροοικονομικούς παράγοντες και μετά εργάζεται μέσω των μικρο-παραγόντων. Τα σημεία εκκίνησης είναι τα βιομηχανικά πρότυπα και, στη συνέχεια, περιορίζονται σε στόχους στους οποίους μπορούν να χωρέσουν οι εταιρείες. Αυτή η προσέγγιση βοηθά στον καθορισμό της πρόβλεψης με βάση το μερίδιο αγοράς που θέλετε να αποκτήσετε.
Τα μοντέλα TAM (Σύνολο Διαθέσιμης Αγοράς), SAM (Διαθέσιμη Σέρβις Αγορά) και SOM (Σέρβις Αποκτήσιμη Αγορά) βοηθούν σε αυτό το είδος προσέγγισης. Στην αρχή αυτού του μοντέλου, εκτιμάται το TAM για το προϊόν. Τότε πρέπει να αποφασίσουμε το τμήμα της αγοράς που θέλουμε να αποκτήσουμε, το οποίο είναι γνωστό ως SAM. Από αυτό το SAM, η πραγματική βάση υπηρεσιών της εταιρείας είναι γνωστή ως SOM με βάση τον υπάρχοντα ανταγωνισμό. Έτσι, σε αυτό το μοντέλο, ξεκινάμε με το μέγεθος της βιομηχανίας έως το μερίδιο αγοράς που μπορούμε να συλλάβουμε.
# 2 - Προσέγγιση από κάτω προς τα κάτω
Το κύριο πρόβλημα σε μια προσέγγιση από πάνω προς τα κάτω είναι ότι μπορεί να είναι πολύ αισιόδοξη. Συνήθως, λαμβάνουμε το SOM ως ποσοστό της συνολικής αγοράς, κάτι που είναι πολύ δύσκολο να επιτευχθεί. Στην προσέγγιση από κάτω προς τα κάτω, ο επιχειρηματίας παίρνει το μικρό μέρος της αγοράς για τις πωλήσεις του και στη συνέχεια αξιολογεί τις πωλήσεις από την εσωτερική άποψη της εταιρείας του για να εκτιμήσει τις προβλέψεις και τις διαδικασίες μοντελοποίησης.
Βήματα για τη δημιουργία ενός χρηματοοικονομικού μοντέλου εκκίνησης
Εδώ χρησιμοποιούμε την προσέγγιση top-down για να δημιουργήσουμε το οικονομικό μοντέλο στο excel
- Έσοδα : Το πρώτο πράγμα είναι να προσδιορίσετε και να προβλέψετε τα έσοδα για το προϊόν που ξεκινάτε. Μπορεί να είναι λίγο δύσκολο, επειδή είστε νεοεισερχόμενοι στην αγορά. Για τον προσδιορισμό των πωλήσεων, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το μοντέλο Total Available Market (TAM), Serviceable available Market (SAM) και Serviceable available Market (SOM) Για αυτό, πρώτα, πρέπει να προσδιοριστεί η συνολική διαθέσιμη αγορά και πρέπει να βρεθούν από τα εκτιμώμενα έσοδα της συγκεκριμένης εταιρείας.
- Κόστος : Αυτό μπορεί να είναι ευκολότερο, δεδομένου ότι η εταιρεία έχει τον έλεγχο των πόρων και των γενικών εξόδων. Το κόστος θα περιλαμβάνει άμεσες δαπάνες, γενικά έξοδα κλπ
- Εισόδημα - Για να επιτύχουμε και να υπολογίσουμε λειτουργικά έσοδα και καθαρά έσοδα, χρησιμοποιούμε τις παραπάνω δύο παραμέτρους. Μπορείτε να υπολογίσετε τα λειτουργικά έσοδα αφαιρώντας το λειτουργικό κόστος από τα έσοδα.
- Ρυθμός ανάπτυξης - Ο μελλοντικός ρυθμός ανάπτυξης για τα έσοδα και το κόστος πρέπει επίσης να καθοριστεί, ο οποίος μπορεί να είναι αρκετά δύσκολος, δεδομένης της αβεβαιότητας για το μέλλον. Για την προβολή μελλοντικών εσόδων, πρέπει να δούμε τις προοπτικές της βιομηχανίας και τα διαθέσιμα μετρητά και τις μελλοντικές επενδύσεις της εταιρείας Η προβολή κόστους μπορεί να είναι συνάρτηση των εσόδων.
Ακολουθεί η μορφή excel για το οικονομικό μοντέλο Startup:
Υποθέσεις που χρησιμοποιούνται στο μοντέλο
- Τα βασικά έσοδα ή το μερίδιο αγοράς είναι μία από τις βασικές παραδοχές για τις νεοσύστατες επιχειρήσεις. Συνήθως, οι επιχειρηματίες προσπαθούν να το οδηγήσουν μέσω του βιομηχανικού προτύπου και της θέσης τους.
- Ποσοστό ανάπτυξης: Αυτή είναι μια από τις κύριες παραδοχές που οδηγούν σε ολόκληρο το οικονομικό μοντέλο. Λαμβάνοντας υπόψη τον ρυθμό αύξησης των εσόδων και του κόστους, ο επιχειρηματίας πρέπει να κατανοήσει τους μακροοικονομικούς παράγοντες, όπως η υγεία της βιομηχανίας ή της χώρας και, στη συνέχεια, να εξετάσει την ταμειακή θέση των νεοσύστατων εταιρειών τους.
- Μελλοντικές επενδύσεις: Για την ανάπτυξη, οι νεοσύστατες επιχειρήσεις χρειάζονται συνεχή επένδυση από τις εξωτερικές πηγές και θα πρέπει να κάνουν αυτή την υπόθεση, ενώ δημιουργούν το οικονομικό μοντέλο.
Γιατί ένας επιχειρηματίας πρέπει να επικεντρωθεί στο οικονομικό μοντέλο;
Κατά τη δημιουργία του χρηματοοικονομικού μοντέλου, ο επιχειρηματίας μπορεί να κατανοήσει ορισμένες πτυχές της επιχείρησής τους τις οποίες διαφορετικά δεν θα μπορούσε να κατανοήσει. Αν και υπάρχουν πολλά πρότυπα χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης που υπάρχουν στο διαδίκτυο, αλλά οι επιχειρηματίες πρέπει πάντα να δημιουργούν το μοντέλο, έχοντας κατά νου τη φύση και τις παραδοχές της επιχείρησής τους.
Επίσης, δουλεύοντας σε κάθε σειρά και στήλη του οικονομικού μοντέλου, ο επιχειρηματίας μπορεί να καταλάβει ποιες είναι οι ελλείπουσες πτυχές της επιχείρησης. ή ποια στοιχεία δεν είναι απαραίτητα και αφαιρέστε αυτά από το οικονομικό μοντέλο. Αυξάνει επίσης την εμπιστοσύνη τους ενώ παρουσιάζεται στους επενδυτές.
Γιατί να δημιουργήσετε οικονομικό μοντέλο για νεοσύστατες επιχειρήσεις;
- Βοηθά στην κατανόηση των προβλέψεων εσόδων και ταμειακών ροών για την επιχείρηση.
- Βοηθά στην κατανόηση των υποθέσεων που έχει λάβει η εταιρεία κατά τη δημιουργία της επιχείρησης.
- Οι επενδυτές εξετάζουν προσεκτικά το οικονομικό μοντέλο πριν επενδύσουν στην επιχείρηση.
- Βοηθά στην κατανόηση της βιωσιμότητας και της κερδοφορίας της επιχείρησης.
- Βοηθά στην παρουσίαση της πραγματικής εικόνας της επιχείρησης στον εξωτερικό επενδυτή και στη συζήτηση των επενδυτικών όρων.
- Βοηθά στην ποσοτικοποίηση των υποθέσεων για τις νεοσύστατες επιχειρήσεις.
