Τι είναι η αφαλάτωση;
Η αφαλάτωση, ένας όρος που χρησιμοποιείται στο Κεφάλαιο 7 του Κώδικα Πτώχευσης των Ηνωμένων Πολιτειών, είναι μια πράξη κατάχρησης κεφαλαίων ή πόρων, από πρόσωπο που είναι επιφορτισμένο με το γραφείο αυτών των περιουσιακών στοιχείων.
Ένα άτομο που κατηγορείται για αποψύλωση συνεπάγεται ότι έχει χειριστεί εσφαλμένα τα χρήματα ή τους πόρους του γραφείου ή την εμπιστοσύνη για την οποία ήταν υπεύθυνος. Είναι κοινό δίκαιο στις Ηνωμένες Πολιτείες της Αμερικής και εφαρμόζεται συχνότερα σε αξιωματούχους που υπηρετούν υπό δημόσια ιδιότητα.
Το Κεφάλαιο 7 του Κώδικα Πτώχευσης των ΗΠΑ θεσπίζει νόμο για τις εντολές απαλλαγής ενός χρέους ή άλλων μορφών χρέους. Ο πρωταρχικός σκοπός του Κώδικα Πτώχευσης είναι η εκκαθάριση ορισμένων χρεών για να δώσει στον οφειλέτη ένα «νέο ξεκίνημα» σε περιπτώσεις όπου είναι ειλικρινής και το δικαστήριο τον θεωρεί εύλογα ανίκανο να ικανοποιήσει τους όρους του χρέους.
Παραδείγματα
Bullock εναντίον BankChampaign, τα δικαστήρια δυσκολεύτηκαν να μιλήσουν σχετικά με το τι συνιστά αφαλάτωση από έναν εμπιστευματοδόχο. Ας καταλάβουμε πρώτα την υπόθεση.
# 1 - Η υπόθεση
Η υπόθεση χρονολογείται από το 1978 όταν ο κ. Bullock έγινε ο διαχειριστής της εμπιστοσύνης του πατέρα του. Ο κ. Bullock είχε τέσσερα αδέλφια. Έτσι, η εμπιστοσύνη του πατέρα του είχε πέντε δικαιούχους. Ο Bullock επετράπη μόνο να πληρώσει τα ασφάλιστρα της ασφάλειας ζωής του και να ικανοποιήσει ένα αίτημα ανάληψης από άλλο διαχειριστή. Αυτό αναφέρθηκε σαφώς στις οδηγίες λειτουργίας εμπιστοσύνης.
# 2 - Η παραβίαση
Παρά τους περιορισμούς αυτούς, ο Bullock παραβίασε τους όρους των οδηγιών εμπιστοσύνης και δανείστηκε από το trust σε τρεις διαφορετικές περιπτώσεις. Πρώτον, για την εξόφληση των χρεών της επιχείρησης του πατέρα του Δεύτερον, για την αγορά πιστοποιητικών κατάθεσης. Και τρίτον, να αγοράσετε το πραγματικό περιουσιακό στοιχείο. Ωστόσο, όλα τα δάνεια εξοφλήθηκαν.
# 3 - Η κατηγορία
Τα δύο αδέλφια του Bullock έμαθαν για τα δάνεια του Bullock από το trust Ζήτησαν αγωγή στον αδερφό τους στο κρατικό δικαστήριο ισχυριζόμενοι ότι ο Μπόλοκ είχε παραβιάσει την υποχρέωση του πιστώματος δανείζοντας χρήματα από το καταπίστευμα παραβιάζοντας τις οδηγίες του καταπιστεύματος.
# 4 - Η συνοπτική κρίση
Το δικαστήριο διέταξε τον Μπούλοκ να πληρώσει τις αποζημιώσεις μετά από συνοπτική απόφαση που αναιρέθηκε από τους αδελφούς. Το κρατικό δικαστήριο ζήτησε από την Bullock να ικανοποιήσει τις πληρωμές έναντι του μύλου που είχε αγοράσει η Bullock από τα χρήματα του καταπιστεύματος. Ωστόσο, δεν μπόρεσε να πουλήσει το μύλο του και να πραγματοποιήσει πληρωμές, και ως εκ τούτου υπέβαλε αίτηση πτώχευσης.
# 5 - Η απόφαση του Δικαστηρίου
- Σε μεταγενέστερες εξελίξεις, η επιτροπή διαχείρισης άλλαξε χέρια και πήγε στην BankChampaign Η τράπεζα ισχυρίστηκε στο δικαστήριο ότι, ενώ ενεργούσε ως εμπιστευτική ικανότητα και αφαλάτωση, ένα άτομο δεν μπορεί να εκπληρώσει οφειλόμενα χρέη μέσω της κατάθεσης πτώχευσης. Το δικαστήριο δέχθηκε την πρόταση που έκρινε τον Μπόλοκ ένοχο για παραβίαση εν γνώσει του.
- Συνοπτικά, σε όλες τις περιπτώσεις στις οποίες τα εμπλεκόμενα άτομα υποστηρίζουν ότι είναι ανίκανα να πληρώσουν χρέη, σε αυτές τις περιπτώσεις που έχουν το παραμικρό στοιχείο αφαλάτωσης δεν θα εκχωρηθεί άμεσα η απαλλαγή. Τέτοιες υποθέσεις έχουν δικάζεται σε δικαστήρια και έχουν εκδοθεί εξαιρετικές αποφάσεις.
Πηγή: Κώδικας πτώχευσης των Ηνωμένων Πολιτειών
Τύποι
# 1 - Υπεράσπιση
Οι δόλιες δραστηριότητες που υποστηρίζονται από χειραγώγηση και πράξεις για την απόκρυψη της ανακάλυψης της απάτης, αποτελούν υπεξαίρεση.
# 2 - Αφαλάτωση χρέους
Περιλαμβάνει την απουσία συναίνεσης όλων των εμπλεκομένων μερών σε περιπτώσεις ενοποίησης χρεών. Εάν η ενοποίηση χρέους και οι πληρωμές γίνονται χωρίς τη συγκατάθεση όλων των εμπλεκόμενων μερών, η συμφωνία θα κηρυχθεί άκυρη και άκυρη.
# 3 - Πιστοποιητικό αφαλάτωση
Είναι ένας τύπος, όπου ένα άτομο στο οποίο έχει ανατεθεί το καθήκον να φροντίζει τους πόρους ή τα κεφάλαια μιας επιχείρησης, χρησιμοποιεί το ίδιο για σκοπούς ή σκοπούς διαφορετικούς από αυτούς που ορίζονται στη συμφωνία.
Αφαλάτωση έναντι Embezzlement
- Μιλώντας, η αφαλάτωση είναι όταν κάποιος αφαιρεί ή αφαιρεί ένα μέρος του (ή ολόκληρου) εισοδήματος ή κεφαλαίου. Από την άλλη πλευρά, η υπεξαίρεση είναι όταν κάποιος κλέβει ή ψεύτικη κατάχρηση των χρημάτων μαζί με χειραγώγηση για να καλύψει την πράξη του.
- Το Embezzlement είναι επίσης ένας τύπος αφαλάτωσης. Εάν ένα άτομο που έχει πρόσβαση σε εταιρικά κεφάλαια κάνει κατάχρηση της θέσης του και κλέβει κεφάλαια, θα εμπίπτει στην κατηγορία της αφαλάτωσης. Ωστόσο, εάν το άτομο προσπαθεί να χειραγωγήσει και να δημιουργήσει αρχεία ή αναφορές με τρόπο που αποτρέπει την ανακάλυψη της κλοπής ή της απάτης του, θα θεωρηθεί ότι έχει εμπλακεί σε υπεξαίρεση.
Κυρώσεις αφαλάτωσης
Πρόκειται για αξιόποινη πράξη και υπάρχουν πολλές κυρώσεις. Ωστόσο, οι κυρώσεις διαφέρουν πολύ από τη μία δικαιοδοσία στην άλλη. Αλλά οι οδηγίες στις οποίες βασίζονται οι κυρώσεις έχουν ομοιότητες. Ακολουθούν ορισμένες κοινές βάσεις για τιμωρία:
- Πρόθεση ή βαθμός πρόθεσης που συμμετείχε
- Ποσό χρημάτων ή πόρων που εμπλέκονται ή αφαλατώνονται
- Συμμετοχή των κατηγορουμένων σε προηγούμενες υποθέσεις
Αντιμετώπιση - Ένα άτομο που κατηγορείται για αφυδάτωση θα πρέπει να ζητήσει τη βοήθεια ενός δικηγόρου που έχει εμπειρία να παρακαλεί σε αυτές τις περιπτώσεις. Από την άλλη πλευρά, το θύμα θα πρέπει να αναφέρει αφαλάτωση ή παραβίαση της συμφωνίας (σε περίπτωση καταπιστευτικής αμέλειας) στις αρχές επιβολής του νόμου. Αυτό θα τον βοηθήσει να ανακτήσει όσο το δυνατόν περισσότερη απώλεια.
συμπέρασμα
- Περιορίστηκε κυρίως στα νομικά βιβλία των Ηνωμένων Πολιτειών από όπου παραβίασαν τα σύνορα και σήμερα, είναι ένας νόμος, σε κάποια μορφή ή στην άλλη, σε πολλές χώρες. Αυτό συνδέεται στενά με την κατάχρηση χρημάτων από ένα άτομο με επίσημη ιδιότητα. Παρ 'όλα αυτά, είναι πιο συνηθισμένο να βλέπουμε περιπτώσεις υπεξαιρέσεων χρέους και υποχρεώσεων που εκδίδονται βάσει του νόμου για την αποψύλωση.
- Ο νόμος βρίσκει ουσία λόγω του βασικού κώδικα πτώχευσης που ορίζει ότι ένας τέτοιος οφειλέτης που έχει υποβάλει αίτηση πτώχευσης και έχει λάβει κίνηση απαλλαγής, δεν ευθύνεται να κρατηθεί για μη ικανοποίηση των χρεών απαλλαγής. Ωστόσο, ένα τέτοιο προνόμιο δεν είναι προσβάσιμο σε εταιρικές σχέσεις ή εταιρείες.
