Πώς να αποκτήσετε χρηματοδότηση έργου;
Για να μπείτε στη χρηματοδότηση έργου πρέπει να έχετε τη γνώση των λογαριασμών και της χρηματοδότησης (CPA ή MBA στα χρηματοοικονομικά) που έχουν εμπειρία στο έργο υποδομής με την ανάλυση και την προετοιμασία μοντέλων κόστους συμπεριλαμβανομένης της σύγκρισης του κόστους και των εσόδων και μπορούν να καθορίσουν τη βιωσιμότητα του έργου από την άποψη του κέρδους με όλες τις γνώσεις για τη δημιουργία χρηματοδότησης από τράπεζες και τις καλύτερες μεθόδους εφαρμογής.
Εάν έχετε αποφασίσει να δημιουργήσετε μια καριέρα στη χρηματοδότηση έργων, είστε στο σωστό μέρος. Σε αυτό το άρθρο, θα μιλήσουμε για το πώς μπορείτε να μπείτε στη χρηματοδότηση έργων λεπτομερώς. Λόγω των παγκόσμιων χρηματοοικονομικών κρίσεων, το παράδειγμα μετατοπίστηκε στη χρηματοδότηση έργων και η ρευστότητα μειώθηκε δραστικά. Αλλά υπάρχει ελπίδα. Και μπορείτε ακόμα να δημιουργήσετε μια καριέρα με τις προτιμήσεις σας Και διαβάζοντας αυτό το άρθρο σίγουρα θα βοηθούσε.
Χωρίς πολύ κόπο, ας πάμε στο κρέας του άρθρου.
Τι είναι το Project Finance;
Μπορεί να έχετε ακούσει για τον όρο «χρηματοδότηση έργου» σε επιχειρηματικά άρθρα ή εφημερίδες, αλλά μπορεί να μην γνωρίζετε τη σημασία του. Εδώ είναι τι είναι η χρηματοδότηση έργου.
Η χρηματοδότηση έργου χρησιμοποιείται για τη χρηματοδότηση ενός έργου σε μια διαδοχική διαδικασία. Η χρηματοδότηση έργων είναι χρήσιμη στην περίπτωση μεγάλων έργων που σχετίζονται με έργα βιομηχανικής ή ανανεώσιμης ενέργειας. Το κύριο χαρακτηριστικό της χρηματοδότησης έργων είναι ότι το συνολικό ποσό δεν επενδύεται εκ των προτέρων.
Ας πάρουμε ένα παράδειγμα για να δείξουμε πώς λειτουργεί η χρηματοδότηση έργου.
Ας πούμε, το έργο U πρέπει να ξεκινήσει. Για τη χρηματοδότηση του έργου, η αρχή του έργου συνομιλεί με μια τράπεζα ή ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα για ένα προκαταβολικό ποσό 10% ολόκληρου του έργου, δείχνοντάς τους τις προβλεπόμενες ταμειακές ροές του έργου. Τα τραπεζικά / χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θα εξετάσουν ολόκληρο το μοντέλο και θα δουν αν θα ήθελαν να επενδύσουν στο έργο ή όχι (με λίγα λόγια, είναι απόλυτη διακριτική ευχέρεια της τράπεζας / χρηματοπιστωτικού ιδρύματος).
Η τράπεζα / χρηματοοικονομική εταιρεία μιλά σε μερικούς επενδυτές μετοχών που θα υποστηρίξουν το έργο. Αυτοί οι επενδυτές μετοχών ονομάζονται χορηγοί του έργου. Αυτοί οι επενδυτές μετοχών προσφέρουν δάνεια έναντι των ιδιοτήτων του έργου. Γι 'αυτό αυτά τα δάνεια ονομάζονται δάνεια χωρίς προσφυγή. Η ιδέα είναι να εξοφλήσετε το δάνειο όποτε το έργο θα φέρει ταμειακές ροές. Εάν το συμβαλλόμενο μέρος του έργου αποτύχει να εξοφλήσει το δάνειο, θα κατασχεθούν οι ιδιότητες του έργου βάσει των οποίων δίνεται το δάνειο.
Για να εκτελεστεί σωστά ολόκληρο το έργο, δημιουργείται μια οντότητα ειδικού σκοπού για την υποστήριξη ολόκληρου του έργου. Η χρηματοδότηση έργου λειτουργεί με αυτόν τον τρόπο. Έτσι, μπορείτε να καταλάβετε πόσο σημαντικό είναι να είστε στην πρώτη γραμμή, να έρθετε σε επαφή με τράπεζες / χρηματοπιστωτικά ιδρύματα / επενδυτές μετοχών.
Διαδρομές σταδιοδρομίας στη χρηματοδότηση έργων
Αν ψάχνετε να μπείτε στη χρηματοδότηση έργων, υπάρχουν δύο - συμβουλευτικές και δανειοδοτικές.
Ας κατανοήσουμε καθένα από αυτά λεπτομερώς.
# 1 - Συμβουλευτική
- Επιστρέψτε στο προηγούμενο παράδειγμα που δώσαμε. Πρώτον, ο πελάτης πηγαίνει σε τράπεζα / χρηματοπιστωτικό ίδρυμα για οικονομικές ανάγκες στο αρχικό στάδιο του έργου. Ως συμβουλευτική, θα εργαζόσασταν για την τράπεζα και θα διευκολύνατε τον πελάτη να παρέχει τη μέγιστη αξία.
- Θα διαπραγματευτείτε με τους πελάτες σχετικά με το φορτίο του χρέους, τους χρεωστικούς πελάτες, το οικονομικό κλείσιμο και την τιμολόγηση του χρέους.
- Ένας πελάτης θα θέλει πάντα η τράπεζα να προσφέρει το μέγιστο φορτίο χρέους, τη μέγιστη διάρκεια χρέους, το γρήγορο κλείσιμο του χρηματοοικονομικού και τη χαμηλότερη τιμολόγηση χρέους.
- Ως σύμβουλος, πρέπει να συμμετέχετε σε εντατικά οικονομικά μοντέλα, να εκτελείτε διαφορετικά σενάρια και να αναπτύσσετε υλικό μάρκετινγκ (π.χ. ενημερωτικό μνημόνιο) κ.λπ.
Δείτε παρακάτω ένα από τα ανοίγματα θέσεων εργασίας στο Project Finance Advisory. Σε αυτήν την περίπτωση, η πρωταρχική ευθύνη περιλαμβάνει την παροχή βοήθειας στους πελάτες για την προετοιμασία προτάσεων, τη δημιουργία βιβλίων, την προετοιμασία σχολίων τιμολόγησης και τις εφαρμογές αναδοχής.
# 2 - Δανεισμός
- Εργάζεστε ως δανειστής στο δεύτερο στάδιο του έργου. Όταν η συμφωνία είναι δομημένη, ξεκινά η δεύτερη χρηματοδότηση έργου. Ως δανειστής, θα υποστηρίζατε επενδύσεις σε υποδομές.
- Μόλις λάβετε ένα «πακέτο πληροφοριών» από τη συμβουλευτική τράπεζα, θα ξεκινήσετε με τη δουλειά. Στο δανεισμό, η τράπεζά σας μπορεί να υπαγορεύσει τη διαδικασία δανεισμού.
- Σε αυτήν την περίπτωση, πρέπει να ηγηθείτε του δανεισμού και μπορεί κανείς να υποθέσει ότι η τράπεζα χρηματοδοτεί ένα μεγάλο μέρος του έργου. Όλοι οι πρωταγωνιστικοί ρόλοι θα ήταν σαν ρόλοι από πλευράς αγοράς από ό, τι οι θέσεις εργασίας στις επενδυτικές τραπεζικές τράπεζες.
Παρακάτω είναι ένα από τα ανοίγματα θέσεων εργασίας στο Project Finance Lending. Οι βασικές ευθύνες περιλαμβάνουν τη δημιουργία και την εκτέλεση δυνητικών πελατών, την ανάλυση κινδύνου και τη χρηματοοικονομική διάρθρωση, τη συμμετοχή στη διαδικασία της πίστωσης, την αναθεώρηση, την παρακολούθηση και την ανάλυση της απόδοσης κ.λπ.
Επίσης, ρίξτε μια ματιά στο Project Finance Jobs
Ακαδημαϊκά προσόντα
Λάβετε λοιπόν μια σύντομη ιδέα για το τι αφορά τη χρηματοδότηση του έργου. Τώρα, ας μιλήσουμε για τα εκπαιδευτικά προσόντα.
Πρώτον, ας μιλήσουμε για το τι προτιμούν οι τράπεζες / χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στους επαγγελματίες χρηματοδότησης έργων -
- Ποιος αρέσει να ασχολείται με προσφορές (ειδικά από πλευράς πιστωτικών προσφορών),
- Ποιος θα ήθελε να εργαστεί σκληρότερα (αν χρειαστεί), &
- Ποιος σκέφτεται για μεγάλη απόσταση χωρίς να προσπαθεί να επιτύχει άμεση ικανοποίηση
Εάν θέλετε να προγραμματίσετε εκ των προτέρων (κάτι που οι περισσότεροι άνθρωποι δεν το καταλαβαίνουν αργότερα), εδώ είναι πώς να μπείτε στη χρηματοδότηση έργων -
- Πρώτα, ολοκληρώστε το πτυχίο σας στη χρηματοοικονομική / τη λογιστική. Πρέπει να έχετε ξεκάθαρα τα βασικά.
- Δεύτερον, μπορείτε είτε να πάρετε ένα MBA στα Χρηματοοικονομικά (το οποίο προτιμάτε πάντα) ή μπορείτε να ακολουθήσετε μεταπτυχιακό στη χρηματοδότηση (M.Com. Ή συναφείς τομείς).
- Μαζί με αυτό, μπορείτε να ζητήσετε πιστοποίηση CA / CPA. Δεδομένου ότι το CA ή το CPA δεν είναι για τους αμυδρούς, θα ήταν συνετό να ξεκινήσετε αυτήν την πιστοποίηση αμέσως μετά την αποφοίτησή σας.
- Αν ψάχνετε για επιπλέον προσόντα που θα σας δώσουν ένα επιπλέον πλεονέκτημα, θα πρέπει να πάρετε CFA. Και πάλι το CFA δεν είναι εύκολο να κάνουμε. Πρέπει να περάσετε τρία επίπεδα και τέσσερα χρόνια σχετικής χρηματοοικονομικής εμπειρίας για να είστε επιλέξιμοι για την πιστοποίηση.
Απαιτούμενα προσόντα
Πρέπει να έχετε τις ακόλουθες δεξιότητες για να είστε σε θέση να εργαστείτε στον τομέα χρηματοδότησης έργου -
- Βασικά στοιχεία της χρηματοδότησης: Πρέπει να γνωρίζετε τη λογιστική, την οικονομική ανάλυση, την αναφορά, τους κανονισμούς και τους φόρους σε θεμελιώδες επίπεδο. Εάν δεν γνωρίζετε ούτε ένα από αυτά, θα δυσκολευτείτε να ασχοληθείτε με τη χρηματοδότηση έργων. Επιπλέον, εάν έχετε αυτές τις δεξιότητες, θα σας δοθεί προτίμηση έναντι άλλων υποψηφίων.
- Θα πρέπει να γνωρίζετε τη διαλογή έργων και τη μελέτη σκοπιμότητας για να προσδιορίσετε την οικονομική σκοπιμότητα των έργων και τις ευκαιρίες ανάπτυξης.
- Πρέπει να ξέρετε για να προετοιμάσετε το μοντέλο χρηματοδότησης του έργου, να παρακολουθείτε και να διασφαλίζετε ταμειακές ροές, ροές κεφαλαίων, δηλώσεις κερδοφορίας, IRR, NPV, περιόδους αποπληρωμής, DSCR, προβλεπόμενη κερδοφορία και άλλες χρηματοοικονομικές παραμέτρους / αναφορές για την ανάλυση εισροής / εκροής κεφαλαίων και κερδών / πλεονασμάτων.
- Αναλυτικές & Ποσοτικές δεξιότητες: Καθώς πρέπει να χειρίζεστε προσφορές μετά από προσφορές και πρέπει να εκπονείτε αναφορές, πρέπει να έχετε τις αναλυτικές και ποσοτικές δεξιότητες. Αυτό δεν σημαίνει ότι πρέπει να γνωρίζετε μαθηματικά προχωρημένου επιπέδου. αλλά ναι, πρέπει να γνωρίζετε καλά τα βασικά, ώστε να μπορείτε να παράγετε / δημιουργείτε αναφορές γρήγορα.
- Αποτελεσματικές δεξιότητες επικοινωνίας και επικοινωνίας: Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, πρέπει να χειριστείτε πολλές προσφορές. Για αυτό, πρέπει να μιλήσετε με τις ομάδες χρηματοδότησης του έργου, να τους πείσετε για τους όρους των χρεών και επίσης να διαπραγματευτείτε μαζί τους για τους όρους που ταιριάζουν και στα δύο μέρη. Χωρίς αποτελεσματικές δεξιότητες επικοινωνίας και επικοινωνίας, δεν θα μπορείτε να χειριστείτε αυτές τις ομάδες και τις προσφορές.
- Προσανατολισμός λεπτομερειών: Ένα μόνο σφάλμα μπορεί να δημιουργήσει καταστροφή για τη συμφωνία. Επομένως, εάν θέλετε να σημειώσετε τη χρηματοδότηση του έργου, πρέπει πραγματικά να προσανατολιστείτε στη λεπτομέρεια και να βεβαιωθείτε ότι όλα είναι ακριβή βάσει των συνομιλιών και των εγκρίσεων.
- Δεξιότητες επίλυσης προβλημάτων: Καθώς μεγαλώνετε στην καριέρα σας, πρέπει να έχετε την ικανότητα να επιλύετε τα προβλήματα όταν προκύπτουν. Αυτό δεν είναι απαραίτητη ικανότητα σε κατώτερους ρόλους. αλλά σε ανώτερους ρόλους, αυτό είναι υποχρεωτικό.
Διαδικασία χρηματοδότησης έργου
Πριν μιλήσουμε για δεξιότητες, είναι σημαντικό να γνωρίζετε πώς λειτουργεί η χρηματοδότηση του έργου λεπτομερώς. Αυτή η διαδικασία είναι από την άποψη του ρόλου του συμβούλου στη χρηματοδότηση έργων, επειδή είναι αρκετά περίπλοκη από τους ρόλους δανεισμού. Ας το ρίξουμε βήμα-βήμα -
- Βήμα 1: Η ομάδα συμβούλων θα λάβει ένα «πακέτο πληροφοριών» από το επενδυτικό ταμείο. Αυτό το «πακέτο πληροφοριών» περιλαμβάνει το οικονομικό μοντέλο, τις πληροφορίες στην αγορά και άλλες λεπτομέρειες. Τότε η ομάδα θα καταλάβαινε την πείνα της πιστωτικής επιτροπής κατά την εξέλιξη της συμφωνίας. Μετά από αυτό, η ομάδα θα εξετάσει παρόμοιες προηγούμενες προσφορές για να συγκρίνει κάθε λεπτομέρεια και μετά θα εξετάσει τη δομή ασφαλείας της συμφωνίας και τον τρόπο με τον οποίο έχει χρησιμοποιηθεί το SPV. Τα SPV μειώνουν τον κίνδυνο από την οπτική γωνία του πελάτη, αλλά σύμφωνα με την ομάδα, τα SPV εκχωρούν εκ νέου τον κίνδυνο μόνο στην ομάδα.
- Βήμα 2: Στο δεύτερο βήμα, η ομάδα δημιουργεί το δικό της μοντέλο και αρχίζει να καλεί ομάδες χρηματοδότησης έργου. Αυτό το βήμα είναι απαραίτητο γιατί σε αυτό το στάδιο η ομάδα θα ασχοληθεί με την ομάδα χρηματοδότησης του έργου που θα ήθελε να προχωρήσουν διαφορετικοί όροι στη συμφωνία. Σε αυτήν την περίπτωση, η ομάδα επιλέγει λίγες τράπεζες σύμφωνα με τις απαιτήσεις των πελατών και προχωρά στο επόμενο βήμα.
- Βήμα # 3: Σε αυτό το στάδιο, αποφασίζεται το ποσό του χρέους και οριστικοποιούνται οι όροι του χρέους. Στις περισσότερες από τις προσφορές, η ομάδα προσφέρει χρέη μεταξύ 2% και 10% επιτοκίων.
- Βήμα # 4: Μόλις αποφασιστούν οι όροι του χρέους, η ομάδα θα συνεχίσει τις διαπραγματεύσεις με την ομάδα που επιλέχθηκε για να συμμετάσχει.
- Βήμα # 5: Στη συνέχεια, όταν οι όροι χρέους αποφασιστούν τελικά μετά από διαπραγμάτευση, η εταιρεία τράπεζας / PE επιστρέφει στην επιτροπή πιστώσεων για έγκριση.
- Βήμα # 6: Τέλος, μόλις εγκριθεί η συμφωνία, είναι καιρός η ομάδα να πάει σε επενδυτές μετοχών και να συντάξει έγγραφα δανείου. Αυτή τη στιγμή, οι πελάτες έχουν ήδη συμφωνήσει με τους όρους του χρέους και ακόμη και αν υπάρχει ανάγκη αλλαγής των όρων, είναι σχεδόν αδύνατο να κάνετε την υποβολή προσφορών.
Έτσι, μπορείτε να καταλάβετε ότι η ομάδα χρηματοδότησης του έργου δεν έρχεται πάντα στον σύμβουλο / τράπεζες. Οι τράπεζες / εταιρείες δημιουργούν επίσης μια συμφωνία και επικοινωνούν με τις ομάδες χρηματοδότησης του έργου.
Ισορροπία μεταξύ επαγγελματικής και επαγγελματικής ζωής στο Project Finance
- Σε σύγκριση με την επενδυτική τραπεζική, πρέπει να εργάζεστε λιγότερες ώρες. Εργάζεστε 60-70 ώρες την εβδομάδα στις περισσότερες περιπτώσεις. Αυτό σημαίνει ότι θα έχετε πολύ χρόνο για την οικογένεια.
- Πολλοί άνθρωποι επιλέγουν τη χρηματοδότηση έργων για την υγιή ισορροπία εργασίας-ζωής. Αλλά πολλοί άνθρωποι μεταβαίνουν σε άλλους τομείς μετά από μερικά χρόνια εργασίας στον τομέα χρηματοδότησης του έργου.
Μισθός
Επαγγελματίες που έχουν 2-3 χρόνια εμπειρίας στην εταιρική χρηματοδότηση ή χειρίζονται συμφωνίες M&A πηγαίνουν για προφίλ χρηματοδότησης έργου. Καθώς το προφίλ χρηματοδότησης του έργου είναι αρκετά περίπλοκο, χωρίς προηγούμενη εμπειρία, είναι σχεδόν αδύνατο να χειριστείτε τις προσφορές και τις τεχνικές συναντήσεις.
Η αποζημίωση είναι ένα σημαντικό ζήτημα για κάθε επαγγελματία.
Ας δούμε τη δομή πληρωμών του αναλυτή χρηματοδότησης έργου στις ΗΠΑ σύμφωνα με το payscale.com -
Όπως μπορείτε να δείτε ότι ο μισθός στις ΗΠΑ για τον αναλυτή χρηματοδότησης έργων είναι πάνω από 60.000 $ ετησίως, ο οποίος είναι αρκετά αξιοπρεπής.
Ας δούμε επίσης τη σύγκριση των μισθών και άλλων σχετικών θέσεων εργασίας -
Από την παραπάνω σύγκριση, είναι σαφές ότι η δομή αποζημιώσεων στον τομέα χρηματοδότησης έργου είναι πολύ καλύτερη από οποιαδήποτε άλλη ροή. Ναι, οι θέσεις εργασίας στις επενδυτικές τράπεζες πληρώνουν πολύ περισσότερα, αλλά κοιτάξτε και τις ώρες εργασίας.
Τέλος, ας δούμε την κατανομή των φύλων και την επίδραση της εμπειρίας στον μισθό του αναλυτή χρηματοδότησης έργου στις ΗΠΑ -
Από το παραπάνω γράφημα, μπορούμε να καταλάβουμε ότι οι περισσότεροι από τους επαγγελματίες χρηματοδότησης του έργου εργάζονται στο πλαίσιο εμπειρίας 1 έως 4 ετών. Αυτό σημαίνει ότι μετά από λίγο οι περισσότεροι επαγγελματίες χρηματοδότησης έργων μεταβαίνουν σε άλλους τομείς.
Πώς σκέφτεστε για μια καριέρα χρηματοδότησης έργου;
Ακολουθούν μερικές στρατηγικές που πρέπει να λάβετε υπόψη -
- Μετατοπίστε το παράδειγμά σας: Η σκέψη είναι μια δεξιότητα. Αλλά εδώ δεν μιλάμε για σκέψη ως δεξιότητα. μάλλον μιλάμε για την ικανότητά σας να αλλάξετε γνώμη. Εάν εξακολουθείτε να σκέφτεστε ότι οι ρόλοι «δανεισμού» έχουν αξία στη χρηματοδότηση έργων, ξανασκεφτείτε το. Ο δανεισμός δεν αποφέρει καλές αποδόσεις και δεν θα έχετε τόσο μεγάλη αξία όσο θέλετε στους ρόλους δανεισμού. Δοκιμάστε συμβουλευτική. Θα είστε σε θέση να συνεργαστείτε με εξαιρετικές τεχνικές ομάδες, να μάθετε πολλά για τη μοντελοποίηση και επίσης να μπορέσετε να κλείσετε πολλαπλές προσφορές σκέφτοντας μακροπρόθεσμα και εργαζόμενοι σκληρά.
- Think fund over bank / company: Αυτό που είναι σημαντικό στη χρηματοδότηση έργου είναι ένα ταμείο, όχι η εταιρεία / η τράπεζα. Έτσι, αντί να σκέφτεστε ότι θα συμμετάσχετε σε τράπεζα / εταιρεία, σκεφτείτε ότι θα συμμετάσχετε σε ένα συγκεκριμένο ταμείο. επειδή τα κεφάλαια είναι πιο δυναμικά και κατανοητά από μια τράπεζα χρηματοδότησης έργων.
- Μην εμπλακείτε στην ιδέα της χρηματοδότησης του έργου: Η χρηματοδότηση του έργου είναι το ένα σκέλος μιας ολόκληρης επιχείρησης. Επομένως, μην εμπλακείτε στην ιδέα της χρηματοδότησης έργων. Μπορείτε να εργαστείτε στη χρηματοδότηση των εξαγωγών, τη δομημένη χρηματοδοτική μίσθωση και παίρνουν το ίδιο είδος σετ δεξιοτήτων για να είναι ακριβείς.
- Σκεφτείτε μακροπρόθεσμα: Εάν θέλετε να μπείτε στη χρηματοδότηση έργων, η άμεση ικανοποίηση δεν πρέπει να είναι δική σας υπόθεση. Πρέπει να σκεφτείτε για μεγάλο χρονικό διάστημα και να ξεχάσετε τα ετήσια μπόνους και αποζημιώσεις στο τέλος του έτους. Επειδή αν το κάνετε, δεν θα μπορείτε ποτέ να παραμείνετε στη χρηματοδότηση έργων για πολύ μεγάλο χρονικό διάστημα. Σκεφτείτε προσφορές και κλείστε τις όσο το δυνατόν νωρίτερα. Τα χρήματα θα προκύψουν ως αποτέλεσμα.
συμπέρασμα
Ως προφίλ, η χρηματοδότηση του έργου είναι αρκετά καλή. Από τη δομή πληρωμών έως το υπόλοιπο εργασίας-ζωής, η χρηματοδότηση έργων αποδίδει πολύ καλά. Αλλά αντί να επιλέξετε ρόλους «δανεισμού», προσπαθήστε να αναζητήσετε ρόλους «συμβουλευτικούς» για μάθηση και ανάπτυξη στον κλάδο χρηματοδότησης έργων.
Άλλα άρθρα που μπορεί να σας αρέσουν
- Παράδειγμα χρέωσης χρηματοδότησης
- Investment Banking στο Ντάλας
- Project Finance εναντίον Private Equity
- Βιβλία χρηματοδότησης έργου
