Έμπορος μεσιτών (Ορισμός, Τύποι) - Πώς να γίνετε έμπορος μεσίτη;

Ορισμός Broker-Dealer

Ένας μεσίτης-έμπορος μπορεί να θεωρηθεί ως άτομο μεμονωμένης οντότητας, εταιρεία ή οποιοσδήποτε άλλος επιχειρηματικός οργανισμός που βασικά ασχολείται με τις συναλλαγές και την εκτέλεση χρηματοοικονομικών τίτλων, μετοχών, εμπορευμάτων ή παραγώγων για λογαριασμό του ή των πελατών του για τους οποίους χρεώνει ορισμένες προμήθειες που είναι η κύρια πηγή εσόδων.

Εξήγηση

Ένας απλός-έμπορος μεσίτης γλώσσας είναι απλώς ένα πρόσωπο ή μια επιχείρηση που βοηθά τους επενδυτές να αγοράσουν πωλήσεις τίτλων, να τους προσφέρουν έξυπνες πληροφορίες σχετικά με το εμπόριο και να τους βοηθήσουν να πραγματοποιήσουν κέρδη, ενώ, σε αντάλλαγμα, χρεώνουν ένα ορισμένο ποσό αμοιβών, όπως προμήθειες κύρια πηγή δημιουργίας εσόδων. Σήμερα, με την έλευση της τεχνολογίας, οι μεσίτες-έμποροι έχουν επίσης συνδεθεί στο διαδίκτυο όπου ένας επενδυτής χωρίς καν να τους μιλήσει μπορεί να αγοράσει, να πουλήσει τίτλους και να κερδίσει κέρδη, και με τον ίδιο τρόπο όπως και οι μεσίτες εκτός σύνδεσης εδώ, αφαιρείται η οριακή προμήθεια από το κέρδος που κάνει ο επενδυτής. Υπάρχει όμως μια λεπτή διαφορά μεταξύ μεσίτη και εμπόρου. ένας μεσίτης υποστηρίζει το εμπόριο ασφαλείας εκ μέρους του επενδυτή, ένας έμπορος, από την άλλη πλευρά, ασχολείται με εμπορικές δραστηριότητες για λογαριασμό του.

Τύποι Broker-Dealers

• Wirehouse : Αυτός ο τύπος μεσίτη-εμπόρου λειτουργεί γενικά σε μεγάλη κλίμακα και έχει μια μεγάλη και εκτεταμένη υπηρεσία. Συνήθως έχουν το δικό τους σύνολο προϊόντων που πωλούν περαιτέρω στους πελάτες τους και κερδίζουν χρήματα για το ίδιο.
• Ανεξάρτητος : Εκτελούν περισσότερα από ένα πρακτορείο ή τη σχέση ενός πράκτορα. Είναι ανεξάρτητοι εργολάβοι στους πελάτες και γενικά πωλούν προϊόντα που δεν ανήκουν σε αυτό, αλλά προέρχονται από το εξωτερικό. Βοηθούν τον πελάτη να συνδεθεί με τέτοια εξωτερικά προϊόντα, να τα αγοράσει και να τα πουλήσει και να κλείσει τα κέρδη. Σε αντάλλαγμα, χρεώνουν τον πελάτη με ένα ορισμένο περιθώριο ή προμήθεια με βάση το συνολικό εμπόριο.

Λειτουργίες

• Ένας μεσίτης ξεκινά το εμπόριο για λογαριασμό των πελατών του και συμμετέχει στον κύκλο συναλλαγών.
• Ένας έμπορος, από την άλλη πλευρά, είναι εκπρόσωπος της χρηματιστηριακής εταιρείας και θα ξεκινήσει τις συναλλαγές για λογαριασμό του λογαριασμού που κατέχει η ίδια η εταιρεία.
• Ο μεσίτης πρέπει να διασφαλίσει ότι υπάρχει αρκετή ρευστότητα στην αγορά και επίσης να καλύψει την απαίτηση αυτού που επιθυμεί ο πελάτης του.
• Ο μεσίτης πρέπει να βεβαιωθεί ότι παρέχει αποτελεσματικές συμβουλές σχετικά με τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου του πελάτη και επίσης προτείνει διαφορετικούς τρόπους για τον πελάτη να σταθμεύσει τα χρήματά του.
• Ο μεσίτης-έμπορος πρέπει να διατηρήσει την εμπιστευτικότητα κάθε πελάτη και να διασφαλίσει ότι δεν χρησιμοποιούνται κατάχρηση τραπεζικών στοιχείων ή προσωπικών πληροφοριών.
• Οι μεσίτες-μεσίτες βοηθούν επίσης στη δημοσίευση επενδυτικού ερευνητικού υλικού ειδικά για μετοχές ή σχετικές με τις συναλλαγές, που βοηθούν τον πελάτη τους να πάρει μια σύντομη ιδέα για το χαρτοφυλάκιό τους.
• Οι μεσίτες διαδραματίζουν επίσης βασικό ρόλο στην άντληση κεφαλαίων για εταιρείες πηγαίνοντας στην ελεύθερη αγορά και αναζητώντας επενδυτές να επενδύσουν σε μια συγκεκριμένη εταιρεία.
• Ένας μεσίτης λειτουργεί ως πράκτορας στον πελάτη του και οι έμποροι ενεργούν ως κύριος του λογαριασμού του.

Ρόλοι ενός εμπόρου μεσίτη

1. Λειτουργούν ως μεσάζων μεταξύ επενδυτών και της εταιρείας όπου κάποιος θέλει να επενδύσει.
2. Παίζουν επίσης βασικό ρόλο στη βοήθεια μιας εταιρείας να αυξήσει τη χρηματοδότησή τους με τη μορφή κεφαλαιακών απαιτήσεων.
3. Οι έμποροι είναι αυτοί που ενεργούν βάσει της ίδιας της μεσιτικής εταιρείας και ξεκινούν τη συναλλαγή για λογαριασμό της εταιρείας.
4. Παίζουν βασικό ρόλο στην παροχή ρευστότητας σε κινητές αξίες υποστηρίζοντας το εμπόριο κινητών αξιών σε μια ελεύθερη αγορά και, κατά καιρούς, πραγματοποιούν συναλλαγές, δηλαδή Αγορά ή πώληση τίτλων από τους λογαριασμούς τους για να διασφαλιστεί η εμπορευσιμότητα της ασφάλειας.
5. Συμμετέχουν επίσης στη διαδικασία αναδοχής των σχετικών κινητών αξιών.

Πώς να γίνετε Broker-Dealer;

Υπάρχουν συνολικά πέντε βήματα για να γίνετε ανεξάρτητος μεσίτης-έμπορος που έχουν ως εξής:

• Το πρώτο και κύριο βήμα εδώ είναι να αποκτήσετε τα απαραίτητα πιστοποιητικά και άδειες από την ομοσπονδιακή και πολιτειακή πολιτεία, οι οποίες θα επιτρέψουν στο άτομο ή την επιχείρηση να ασχοληθεί με επενδυτικά προϊόντα. Αυτά ποικίλλουν γενικά ανάλογα με τον τύπο του προϊόντος που αφορά. Μαζί με αυτό, ο μεσίτης-έμπορος πρέπει να περάσει ένα ορισμένο επίπεδο εξέτασης, το οποίο είναι υποχρεωτικό για την πώληση οποιουδήποτε είδους ασφάλειας σε άμεση βάση στον πελάτη ή στον πελάτη.
• Το επόμενο βήμα απαιτεί να γίνετε εγγεγραμμένο μέλος της FINRA, δηλαδή της Ρυθμιστικής Αρχής Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας, η οποία ενεργεί ως ρυθμιστής ή οποιοσδήποτε άλλος οργανισμός αυτορρύθμισης.
• Η τρίτη διαδικασία είναι ότι πρέπει να γίνετε μέλος της SIPC ή της Securities Investor Protection Corporation. Το SIPC βοηθά τους επενδυτές να αποζημιωθούν σε περίπτωση πτώχευσης ή χρεοκοπίας της εταιρείας επενδύσεων.
• Το τέταρτο βήμα είναι να παράσχετε μια φόρμα αίτησης, που ονομάζεται επίσης φόρμα BD, για κάθε πολιτεία όπου ο μεσίτης έχει κάνει μια στρατηγική για την πώληση των προϊόντων του. Αυτή η φόρμα παρέχεται στο SEC, το οποίο βοηθά στον εντοπισμό των προσωπικών στοιχείων του μεσίτη, όπως η επαφή και εάν υπάρχει σύγκρουση συμφερόντων.
• Το τελευταίο βήμα είναι να τηρήσετε τυχόν εκκρεμείς διατυπώσεις οποιασδήποτε πολιτείας όπου ο μεσίτης σκοπεύει να πουλήσει το προϊόν του και, συνεπώς, να συμπληρώσει δεόντως τις πιστοποιήσεις, εάν απαιτείται. Η SEC έχει ένα πλήρες σύνολο κατευθυντήριων γραμμών που αφορούν όλες τις διατυπώσεις που μπορεί να διαφέρουν από πολιτεία σε πολιτεία, και ο μεσίτης-έμπορος πρέπει να το ακολουθήσει δεόντως.

Μισθός

Από τα στοιχεία του 2019, ο μέσος μισθός ενός ανεξάρτητου μεσίτη-εμπόρου που εργάζεται για μια εταιρεία μπορεί να είναι περίπου 90.000 $ ετησίως. Μπορεί επίσης να φτάσει τα 180.000 $ με βάση την εμπειρία και την εμπειρία που διαθέτει. Ο πρωταρχικός τρόπος για να κερδίσουν χρήματα είναι και μέσω των μεσιτικών τελών. Είναι το τέλος που χρεώνεται για την εκτέλεση μιας συναλλαγής. Ένας μεσίτης με δυνατότητα πλήρους απασχόλησης μπορεί να χρεώσει οτιδήποτε πλησιάζει το 2% των συνολικών χρημάτων συναλλαγής. Από την άλλη πλευρά, ο διαδικτυακός μεσίτης χρεώνει συγκριτικά λιγότερα, που μπορεί να είναι όπως $ 5 - $ 20 σε βάση συναλλαγών.

συμπέρασμα

Ο μεσίτης-έμπορος είναι τα βασικά άτομα με τα οποία θα αλληλεπιδράσει όταν πρόκειται για τις επενδυτικές μας ανάγκες. Είναι σε αμειβόμενη βάση, αλλά βοηθούν δεόντως τους πελάτες να εκτελέσουν το εμπόριο και επίσης να βγάλουν λεφτά. Προσφέρουν επίσης έξυπνες συμβουλές με βάση την εμπειρία τους, έτσι ώστε οι πελάτες να μην καταλήγουν να χάνουν χρήματα. Βεβαιώνουν ότι το χαρτοφυλάκιο του πελάτη είναι κατασκευασμένο με τον πιο αποτελεσματικό τρόπο, όπου υπάρχει επίσης μεγάλο εύρος διαφοροποίησης.