CFP εναντίον CWM - Ποιο είναι καλύτερο; (Ενημερώθηκε για το 2021)

Πίνακας περιεχομένων

Διαφορές CFP έναντι CWM

Διαφορές CFP έναντι CWM

Οι εξετάσεις CFP, που διοργανώνονται από το Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), ΗΠΑ επικεντρώνονται στο πρόγραμμα σπουδών που προετοιμάζει τους υποψηφίους για ρόλους Σχεδιασμού ακινήτων, Διαχείριση Κινδύνων, Σχεδιασμός Συνταξιοδότησης και Οικονομική Διαχείριση. Ενώ, η εξέταση CWM διεξάγεται από την Αμερικανική Ακαδημία Χρηματοοικονομικής Διαχείρισης (AAFM) των ΗΠΑ και προετοιμάζει τους μαθητές για ρόλους όπως Wealth Manager, Asset Manager, Market Analyst και Financial Controller.

Θα συζητήσουμε τα ακόλουθα σε αυτό το άρθρο -

Infographics CFP εναντίον CWM
Τι είναι το Certified Financial Planner (CFP);
Τι είναι ο Chartered Wealth Manager (CWM);
Απαιτήσεις εξετάσεων CFP vs CWM
Γιατί να ακολουθήσετε την ΚΑΠ;
Γιατί να ακολουθήσετε το CWM;

Infographics CFP εναντίον CWM

Χρόνος ανάγνωσης: 90 δευτερόλεπτα

Ας καταλάβουμε τη διαφορά μεταξύ αυτών των δύο ροών με τη βοήθεια αυτού του CFP vs CWM Infographics.

CFP vs CWM - Συγκριτικός πίνακας

Ενότητα	CFP	CWM
Η πιστοποίηση οργανώθηκε από	Οι εξετάσεις διοργανώνονται από το Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), ΗΠΑ	Οι εξετάσεις διεξάγονται από την Αμερικανική Ακαδημία Οικονομικής Διαχείρισης (AAFM), ΗΠΑ
Πρότυπο	Είναι ένα μάθημα ενός επιπέδου για το οποίο κάποιος πρέπει να γράψει δύο 3ωρες εξετάσεις σε μια μέρα.	Το μάθημα χωρίζεται σε 2 επίπεδα • Επίπεδο 1 - Επίπεδο ιδρύματος • Επίπεδο 2 - Επίπεδο προχωρημένου
Διάρκεια μαθημάτων	Ένας υποψήφιος μπορεί να ολοκληρώσει το μάθημα σε διάστημα 3 ετών.	Ένας υποψήφιος πρέπει να εκκαθαρίσει και τα δύο επίπεδα εντός 3 ετών.
Περίληψη	Το βασικό πρόγραμμα σπουδών περιλαμβάνει • Γενικές Αρχές Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού • Επαγγελματική Συμπεριφορά & Ρυθμίσεις • Διαχείριση Κινδύνων & Ασφαλιστικός Σχεδιασμός • Εκπαιδευτικός Σχεδιασμός • Φορολογικός Σχεδιασμός • Αποταμιεύσεις & Σχεδιασμός Εισοδήματος • Σχεδιασμός Επενδύσεων • Σχεδιασμός Ακινήτων	Μερικά από τα θέματα του μαθήματος είναι • Παγκόσμιο χρηματοοικονομικό σύστημα • Επενδυτικά οχήματα διαχείρισης πλούτου • Διαχείριση επενδυτικού κινδύνου • Διαχείριση πλούτου σε τραπεζικές υπηρεσίες • Μεταφορά πλούτου μεταξύ γενεών • Ανάλυση μετοχών • Εναλλακτικά προϊόντα στη διαχείριση πλούτου • Συμπεριφορική χρηματοδότηση στη διαχείριση πλούτου • Εκτίμηση και ανάλυση ακινήτων • Στρατηγικές διαχείρισης χαρτοφυλακίου
Έξοδα εξετάσεων	Τα τέλη εγγραφής ποικίλλουν ως εξής: • 825 $ (6 εβδομάδες πριν από την προθεσμία εγγραφής) • 925 $ (Τυπική εγγραφή) • 1.025 $ (2 εβδομάδες πριν από την προθεσμία εγγραφής)	Το κόστος μπορεί να αναλυθεί σε • Τέλη εγγραφής: 400 $ (ισχύει για 1 έτος) • Τέλη εξέτασης επιπέδου 1: 200 $ • Τέλη εξέτασης επιπέδου 2: 600 $ • Τέλη επανεξέτασης: 200 $ • Τέλη πιστοποίησης: 100 $
Θέσεις εργασίας	Από το τέλος του 2019, υπάρχουν περισσότεροι από 86.000 επαγγελματίες CFP® και στις ΗΠΑ 1 στους 5 χρηματοοικονομικούς συμβούλους είναι CFP. Μερικά από τα κοινά προφίλ περιλαμβάνουν • Estate Planner • Risk Manager • Retirement Planner • Financial Manager	Υπάρχουν περισσότερα από 50 χιλιάδες μέλη σε 100 χώρες. Μερικά από τα κοινά προφίλ περιλαμβάνουν • Wealth Manager • Asset Manager • Market Analyst • Financial Controller
Δυσκολία	Το επίπεδο δυσκολίας είναι μέτριο. Κατά τη διάρκεια του 2019, το συνολικό ποσοστό επιτυχίας ήταν 62%, ενώ αυτό για τους πρώτους χρονομετρητές ήταν ακόμη υψηλότερο στο 66%.	Το κριτήριο επιτυχίας είναι 50% στις εξετάσεις. Ωστόσο, το ποσοστό επιτυχίας των υποψηφίων δεν είναι διαθέσιμο στο δημόσιο τομέα.
Ημερομηνία εξέτασης	Προσεχές πρόγραμμα εξετάσεων • 09-16 Μαρτίου 2021 (Η εγγραφή ανοίγει από τις 12 Νοεμβρίου 2020) • 06-13 Ιουλίου 2021 (Η εγγραφή ανοίγει από τις 18 Μαρτίου 2021) • 02-09 Νοεμβρίου 2021 (Η εγγραφή ανοίγει από τις 15 Ιουλίου 2021 )	Ένας υποψήφιος μπορεί να προγραμματίσει εξετάσεις μόνο για τις 10 και τις 20 κάθε μήνα.

Τι είναι το Certified Financial Planner (CFP);

Αυτό το μάθημα σας δίνει ένα σήμα ή μια επαγγελματική πιστοποίηση ενός χρηματοοικονομικού σχεδιασμού. Το μάθημα απονέμεται από το Certified Planner Board of Standards ή το CFP board που εδρεύει στις ΗΠΑ. Αυτό το μάθημα είναι διαθέσιμο σε 25 άλλους οργανισμούς που συνδέονται με αυτό το συμβούλιο. Οι οργανισμοί που εδρεύουν εκτός των ΗΠΑ χαρακτηρίζονται ως διεθνείς ιδιοκτήτες της ΚΑΠ.

Για να είναι εξουσιοδοτημένος να χρησιμοποιήσει αυτόν τον προσδιορισμό, ο υποψήφιος πρέπει να πληρώσει ένα συνεχές τέλος πιστοποίησης μαζί με την εκπλήρωση των κριτηρίων εκπαίδευσης του μαθήματος, να εμφανιστεί για την εξέταση, την εμπειρία στον οικονομικό σχεδιασμό και φυσικά, ακολουθώντας τα ηθικά του πρότυπα ακολουθώντας τον κώδικα δεοντολογίας του. Τόσο οι ΗΠΑ όσο και το Ηνωμένο Βασίλειο έχουν διαφορετικές προδιαγραφές για την απόκτηση αυτού του πιστοποιητικού.

Τι είναι ο Chartered Wealth Manager (CWM);

Η πιστοποίηση CWM παρέχεται από την AAFM, την Αμερικανική Ακαδημία Οικονομικής Διαχείρισης που εδρεύει στις ΗΠΑ. Αυτό το πιστοποιημένο συμβούλιο χορηγεί επίσης άλλα πιστοποιητικά. Ο κύριος στόχος αυτού του μαθήματος είναι να επικεντρωθεί στη θεωρία του κεφαλαίου και της χρηματοπιστωτικής αγοράς, στις αρχές των οργανισμών χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, στη διαχείριση επενδύσεων και χαρτοφυλακίου και σε άλλες γνώσεις χρηματοπιστωτικών αγορών στο επάγγελμα.

Η ολοκλήρωση του CWM είναι μια διαβεβαίωση ότι θα είστε σε θέση να εκτελέσετε κατάλληλα τις ακόλουθες εργασίες οικονομικής διαχείρισης.

Μέτρηση της αξίας όλων των εισηγμένων εταιρειών
Εκτελέστε αναλύσεις χρηματοοικονομικής περιουσίας
Κατανοήστε τον χρονικό ορίζοντα της διαχείρισης χαρτοφυλακίου
Ισορροπήστε τις αποδόσεις και τους κινδύνους κατάλληλα.
Κοιτάξτε και εντοπίστε ευκαιρίες αγοράς.
Χειριστείτε και διαχειριστείτε τα προϊόντα της αγοράς
Διαχειρίζεται τις κατανομές στοιχείων
Διαχειριστείτε τους πελάτες και τις απαιτήσεις τους

Απαιτήσεις εξετάσεων CFP και CWM

CFP

Για την εκκαθάριση της CFP, ο υποψήφιος πρέπει να πληροί τις ακόλουθες απαιτήσεις εξέτασης.

Ο υποψήφιος πρέπει να ολοκληρώσει μια εξέταση που διαρκεί σε 2 ημέρες για περίπου 10 ώρες υπό την οποία πρέπει να λύσει ένα ζιλίνιον ερωτήσεων με πολλαπλές επιλογές. Αυτή η εξέταση σίγουρα δεν μπορεί να ληφθεί σοβαρά υπόψη.
Η εξέταση πραγματοποιείται σε διαφορετικές τοποθεσίες τρεις φορές το χρόνο: Μάρτιος, Ιούλιος και Νοέμβριος.
Το τέλος εξέτασης πρέπει να καταβληθεί για να εμφανιστεί για αυτήν την εξέταση. Είναι επίσης σημαντικό να γνωρίζετε ότι εάν δεν μπορείτε να σπουδάσετε μόνοι σας ή εάν έχετε πρόβλημα με την κατανόηση των θεμάτων, πρέπει να λάβετε βοήθεια.

CWM

Για την εκκαθάριση της εξέτασης CWM, πρέπει να εκπληρώσετε τις ακόλουθες προσδοκίες του μαθήματος.

Πρέπει να εκκαθαρίσετε την εξέταση επιπέδου I και II. Η εγγραφή αυτής της εξέτασης γίνεται στον ιστότοπο της AAFM.
Ένα συγκεκριμένο τέλος ισχύει για την εγγραφή σε αυτήν την εξέταση.
Για να πληροίτε τις προϋποθέσεις για αυτήν την εξέταση, πρέπει να έχετε έγκυρη εμπειρία 3 ετών στον ίδιο τομέα.
Τα κριτήρια επιλεξιμότητας περιλαμβάνουν επίσης πτυχίο στα οικονομικά, τη φορολογία και τη διαχείριση πλούτου.

Γιατί να ακολουθήσετε την ΚΑΠ;

Εάν είστε καλοί στη διαχείριση πελατών, ιδιαίτερα καλοί στον οικονομικό σχεδιασμό για τους πελάτες σας διαχειριζόμενοι τα χρήματά τους, τις επενδύσεις τους κ.λπ., πρέπει να ακολουθήσετε την CFP για να προσθέσετε αξία στο ταλέντο και τις γνώσεις σας. Μπορείτε να εργαστείτε σε μεμονωμένους πελάτες μεταξύ του οργανισμού και να χειριστείτε τους μακροπρόθεσμους και βραχυπρόθεσμους στόχους τους. Με τη βοήθεια των γνώσεών σας CFP, μπορείτε να καθοδηγήσετε τους πελάτες σας σχετικά με το σχεδιασμό ακινήτων. Νομικοί περιορισμοί, οικονομικοί νόμοι, επενδυτικός προγραμματισμός, φορολογικός σχεδιασμός και ασφαλιστικές παροχές κ.λπ.

Η CFP σας δίνει τη δυνατότητα να κατανοήσετε την επιχείρηση του πελάτη για να προσφέρει μια ολοκληρωμένη οικονομική λύση. Οι ηθικές ευθύνες μιας ΚΑΠ προετοιμάζονται να πάρουν συνέντευξη από τον πελάτη σχετικά με τα οικονομικά του, το εισόδημά του και την έξοδο των χρημάτων του, να προετοιμάσουν ανάλογα ένα οικονομικό σχέδιο, να εκτελέσουν το σχέδιο και να παρακολουθήσουν το αποτέλεσμα του προγράμματος.

Μπορείτε να εργαστείτε ως αυτοαπασχολούμενοι ή να εργαστείτε σε έναν οργανισμό ως οικονομικός σύμβουλος. Αυτοί οι οργανισμοί μπορούν να είναι ασφαλιστική εταιρεία, τράπεζα, εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων ή AMC.

Γιατί να ακολουθήσετε το CWM;

Εάν εργάζεστε ως διαχειριστής χαρτοφυλακίου και περιουσιακών στοιχείων, ή διαχειριστής πλούτου ή διαχειριστής εταιρικών λογαριασμών, μεσίτης και αναλυτές αγοράς κ.λπ., αυτός ο βαθμός CWM θα ενισχύσει την καριέρα σας προσθέτοντας αξία στο βιογραφικό σας.

Με την ολοκλήρωση του CWM, μπορείτε να διασφαλίσετε ότι θα είστε σε θέση να εκτιμήσετε την αξία όλων των εισηγμένων εταιρειών, να εκτελέσετε ως αναλυτής χρηματοοικονομικών ακινήτων, να κατανοήσετε τον χρονικό ορίζοντα της διαχείρισης χαρτοφυλακίου, να εξισορροπήσετε τους κινδύνους και τις αποδόσεις των περιουσιακών στοιχείων, να προσδιορίσετε τις ευκαιρίες του αγορά, κατανόηση προϊόντων της αγοράς, χειρισμός της κατανομής των περιουσιακών στοιχείων και φυσικά διαχείριση των πελατών.

Μπορείτε να συνεχίσετε να εργάζεστε στην ίδια εταιρεία ή να αλλάξετε εργασία. Μετά την ολοκλήρωση του CWM, μπορείτε επίσης να ξεκινήσετε τη δική σας επιχείρηση. Το CWM δίνει το πλήρες δυναμικό στις δεξιότητες και τις γνώσεις σας