Διευθυντής Chartered Wealth
Υπάρχουν περισσότεροι από 50.000 Chartered Wealth Managers σε παγκόσμιο επίπεδο και διαδίδονται σε περισσότερες από 151 χώρες. Η CWM ιδρύθηκε το 1996 από την AAFM που είναι η Αμερικανική Ακαδημία Οικονομικής Διαχείρισης.
Αυτή η πιστοποίηση είναι πραγματικά πολύ καλή αν προέρχεστε από ένα υπόβαθρο διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, κατανομής περιουσιακών στοιχείων και ιστορικού διαχείρισης πλούτου. Τίποτα δεν μπορεί να είναι καλύτερο από αυτό το μάθημα για να ενισχύσει την αξία του βιογραφικού σας. Αυτό το μάθημα διοργανώνεται από παγκόσμιους οικονομικούς και τυπικούς επαγγελματίες που προσφέρουν αποκλειστικές και πιστοποιημένες ονομασίες μαζί με πιστοποιημένες ναυλωμένες και πλοίαρχους σε υποψηφίους που είναι ικανοί να πληρούν υψηλά πρότυπα.
Σε αυτό το άρθρο, εξετάζουμε τα παξιμάδια και τα μπουλόνια της εξέτασης CWM.
- Σχετικά με το πρόγραμμα CWM
- Κριτήρια ολοκλήρωσης προγράμματος CWM
- Γιατί να παρακολουθήσετε μια εξέταση CWM;
- Μορφή εξέτασης CWM
- Εξετάσεις CWM Μέρος Ι (επίπεδο ιδρύματος)
- Εξετάσεις CWM Part II (Επίπεδο για προχωρημένους)
- Τέλη εξέτασης CWM
- Στρατηγικές για την εξέταση CWM
Σχετικά με το πρόγραμμα CWM
Ο ναυλωμένος διαχειριστής πλούτου είναι μια ονομασία που αναγνωρίζεται παγκοσμίως, ή μπορείτε επίσης να την ονομάσετε παγκόσμια ονομασία. Τα άτομα που διαθέτουν αυτό το πιστοποιητικό μπορούν να εργαστούν στη χώρα που επιθυμούν να εργαστούν ως CWM. Το περιεχόμενο των μαθημάτων του είναι ένας συνδυασμός ινδικού και διεθνούς ευγενικού περιεχομένου, το οποίο επιτρέπει στους συμμετέχοντες να κατανοήσουν πλήρως τόσο το ινδικό όσο και το διεθνές οικονομικό υπόβαθρο.
- Ρόλοι εργασίας: Διαχείριση χαρτοφυλακίου και περιουσιακών στοιχείων, διαχειριστής πλούτου, μεσίτης, αναλυτής αγοράς, χρηματοοικονομικός ελεγκτής, προϊστάμενος χρηματοδότησης, ιδιωτικός τραπεζίτης κ.λπ.
- Εξετάσεις: Υπάρχουν περίπου 20 ενότητες που πρέπει να ολοκληρωθούν και στα δύο επίπεδα των εξετάσεων, το επίπεδο 1 είναι το επίπεδο του Ιδρύματος, το οποίο είναι μια δίωρη εξέταση για 100 βαθμούς. Ενώ το επίπεδο 2 περιλαμβάνει το προχωρημένο επίπεδο εξέτασης, αυτό είναι μια εξέταση 3 ωρών για 160 βαθμούς.
- Ημερομηνίες εξετάσεων CWM: Μπορείτε να επιλέξετε να συμμετάσχετε σε αυτήν την εξέταση, ανάλογα με την ευελιξία σας. Είναι μια διαδικτυακή εξέταση, και πρέπει να υποβάλλετε αίτηση για το ίδιο κατά βούληση. Υπάρχουν διαθέσιμες ημερομηνίες στο Διαδίκτυο για να διαλέξετε.
- Επιλεξιμότητα: Για να γίνετε κάτοχος πιστοποιητικού, το ελάχιστο προσόν που χρειάζεστε είναι πτυχιούχος. Πρέπει να είστε πτυχιούχος για να εμφανιστείτε ή να εγγραφείτε σε αυτό το μάθημα πιστοποίησης. Και το πιο σημαντικό, χρειάζεστε σχετική 3ετή εργασιακή εμπειρία για να εγγραφείτε για πιστοποίηση Chartered rich manager.
Κριτήρια ολοκλήρωσης προγράμματος CWM
- Όπως αναφέρθηκε στις παραπάνω σημειώσεις, αυτή η πορεία του Chartered rich manager χωρίζεται σε 2 μέρη που είναι το επίπεδο θεμελίωσης και στη συνέχεια το προηγμένο επίπεδο. Το επίπεδο ιδρύματος περιλαμβάνει μια επισκόπηση των ινδικών και παγκόσμιων χρηματοπιστωτικών συστημάτων, την έννοια και τον κύκλο ζωής της διαχείρισης πλούτου, τη μέτρηση των επενδύσεων στη διαχείριση πλούτου κ.λπ.
- Ενώ το δεύτερο επίπεδο, το οποίο είναι το προηγμένο επίπεδο, περιλαμβάνει θέματα όπως η ανάλυση ιδίων κεφαλαίων, οι στρατηγικές διαχείρισης χαρτοφυλακίου διαχείρισης δανείων και χρέους, η προηγμένη διαχείριση πλούτου κ.λπ.
- Το 1 st επίπεδο είναι για 100 σημάτων, και η διάρκειά της είναι 2 ώρες, και το 2 nd επίπεδο είναι για 160 σημάτων, και η διάρκειά της είναι για 3 ώρες.
- Ο υποψήφιος πρέπει να είναι πτυχιούχος για να εγγραφεί σε αυτήν την πιστοποίηση.
- Εκτός από την εκπαίδευση, ο υποψήφιος χρειάζεται επίσης δεξιότητες όπως γνώση προϊόντων, κατανόηση της ψυχολογίας των πελατών, διαχείριση πελατών, δεξιότητες πωλήσεων και μαλακές δεξιότητες, κατανόηση της χρηματοοικονομικής αγοράς και του ανταγωνισμού, καθώς και κατανόηση των επιχειρήσεων.
Γιατί να παρακολουθήσετε μια εξέταση CWM;
Είστε παθιασμένοι με τη διαχείριση του πλούτου. αυτό είναι ακριβώς αυτό που πρέπει να κάνετε. Η κατανόηση της κατανομής πόρων στην αγορά, κ.λπ., είναι εξαιρετικά ενδιαφέρουσα μόνο για παθιασμένους ανθρώπους. Για να επιτύχετε αυτήν την πιστοποίηση, χρειάζεστε την αγάπη και την αφοσίωση για τη χρηματοδότηση.
- Το CWM ενισχύει τις δυνατότητές σας για διαχείριση πλούτου και χαρτοφυλακίων για εταιρικούς και ιδιώτες.
- Οι υποψήφιοι λαμβάνουν ενημερώσεις για τον κλάδο και τις ευκαιρίες ως διαχειριστής πλούτου που σχετίζονται με τον κόσμο. Μαθαίνουν τη δυναμική της αγοράς και την καινοτομία στα χρηματοοικονομικά προϊόντα στη διαχείριση πλούτου. Λαμβάνοντας γνώσεις σχετικά με τις παγκόσμιες βέλτιστες πρακτικές στον χρηματοοικονομικό κλάδο, κατανοούν τις επιλογές και τα ζητήματα στο σχεδιασμό πλούτου.
- Αναπτύσσουν δεξιότητες στη δημιουργία λύσεων διαχείρισης πλούτου για την ικανότητα των πελατών. Αναπτύσσουν στρατηγικές και εμπιστοσύνη στην αντιμετώπιση των πελατών με φιλικό τρόπο, χρησιμοποιώντας μια φιλική γλώσσα για την οικοδόμηση ισχυρότερων πελατειακών σχέσεων. Οι ικανότητές τους αποκτώνται μέσω στρατηγικών και διαρθρωτικών διαδικασιών.
- Η υποβολή αίτησης για αυτήν την πιστοποίηση προετοιμάστηκε οι σκέψεις των μαθητών είναι σκληρός και πρακτικός προσανατολισμός και δομή μαθημάτων. Και το αποτέλεσμα αυτού του μαθήματος είναι ένας πλήρως εκπαιδευμένος διαχειριστής πλούτου που είναι έτοιμος για τη σκληρή βιομηχανία διαχείρισης πλούτου.
- Η διαχείριση του πλούτου είναι μια από τις ταχύτερα αναπτυσσόμενες και υψηλής αμειβόμενης σταδιοδρομίας αυτές τις μέρες. Οι απαιτήσεις σύμφωνα με τις μελέτες αναφέρουν ότι μόνο η Ινδία εμπίπτει στις ταχύτερα αναπτυσσόμενες οικονομίες του κόσμου, οι οποίες έχουν περίπου 2.00000 οικογένειες που εμπίπτουν στην κατηγορία της οικογένειας εξαιρετικά υψηλής καθαρότητας Ωστόσο, εκτιμάται ότι θα αυξηθεί υψηλότερα τα επόμενα χρόνια, η χώρα διαθέτει περισσότερους από 20.000 διαχειριστές πλούτου και εκτιμάται ότι θα αυξηθεί σε 50000 τα επόμενα δύο χρόνια. Αυτό σημαίνει ότι κάθε διαχειριστής πλούτου μπορεί να χειριστεί περίπου 50 πελάτες με καθαρή αξία και αυτό παρέχει ένα καλό ποσό απασχόλησης και επίσης ένα πολύ καλό πεδίο σταδιοδρομίας.
- Επαγγελματίες που θέλουν πραγματικά να ακολουθήσουν τη σταδιοδρομία τους στη διαχείριση πλούτου, όπως Στρατηγικές Επενδύσεων, Διαχείριση Κύκλου Ζωής, Μεταφορά Πλούτου μεταξύ Γενεών, Διαχείριση Σχέσεων, Συμπεριφορά Χρηματοδότησης, Εναλλακτικά Προϊόντα, Αποτίμηση Ακινήτων και Παγκόσμια Φορολογία, αυτή η πιστοποίηση είναι τέλεια καθώς ταιριάζει στις απαιτήσεις σας και δίνει στην καριέρα σας μια ώθηση για ένα καλό ξεκίνημα ή ίσως μια επανεκκίνηση για να αυξηθεί υψηλότερα.
Μορφή εξέτασης CWM
| Εξέταση CWM | Εξέταση CWM Μέρος Ι
(Επίπεδο ιδρύματος) | Εξέταση CWM μέρος II
( Προχωρημένο επίπεδο) |
| Επικεντρώνεται | Επισκόπηση του ινδικού και παγκόσμιου χρηματοοικονομικού συστήματος.
Έννοια της διαχείρισης πλούτου Διαχείριση κύκλου ζωής Μέτρηση των αποδόσεων των επενδύσεων στη διαχείριση του πλούτου Επενδυτικά οχήματα Διαχείριση του πλούτου Διαχείριση του επενδυτικού κινδύνου στη διαχείριση του πλούτου Ινδικοί φορολογικοί νόμοι Νομιμότητα στη διαχείριση του πλούτου Ο ρόλος της διαχείρισης του πλούτου στις τραπεζικές συναλλαγές Διαγενεακή μεταφορά πλούτου και φορολογικός σχεδιασμός | Ανάλυση μετοχών
Χρήση εναλλακτικών προϊόντων στη διαχείριση πλούτου Χρήση Συμπεριφοράς Χρηματοδότησης στη Διαχείριση Πλούτου Αποτίμηση και ανάλυση ακινήτων Διαχείριση δανείων και χρεών Στρατηγικές διαχείρισης χαρτοφυλακίου Διαχείριση σχέσεων από Wealth Manager Διεθνής σχεδιασμός φορολογίας και εμπιστοσύνης Προηγμένη διαχείριση πλούτου |
| Μορφή εξετάσεων | Διαδικτυακές εξετάσεις | Διαδικτυακές εξετάσεις |
| Ποσοστό επιτυχίας | 50% βαθμολογίες σε όλα τα θέματα χωρίς αρνητική βαθμολογία | 50% βαθμολογίες σε όλα τα θέματα χωρίς αρνητική βαθμολογία |
| Διάρκεια | 115 λεπτά | 175 λεπτά |
| Ημερομηνία εξέτασης | Οι κρατήσεις γίνονται ανάλογα με τις ανάγκες σας. Ωστόσο, οι ημερομηνίες εξέτασης πέφτουν μεταξύ του 10 ου και του 20 ου κάθε μήνα. | Οι κρατήσεις γίνονται ανάλογα με τις ανάγκες σας. Ωστόσο, οι ημερομηνίες εξέτασης πέφτουν μεταξύ του 10 ου και του 20 ου κάθε μήνα. |
Εξετάσεις CWM Μέρος Ι (επίπεδο ιδρύματος)
Το επίπεδο θεμελίωσης του Chartered Wealth Manager καλύπτει τις βασικές αρχές της διαχείρισης πλούτου που ασχολείται με μια διαφορετική πτυχή, όπως επενδυτικές στρατηγικές, διαχείριση κύκλου ζωής, μεταφορά γενεών πλούτου, διαχείριση σχέσεων κ.λπ. Αυτό το επίπεδο καλύπτει 10 μονάδες. Αυτές οι μονάδες είναι Επισκόπηση του Ινδικού και Παγκόσμιου Χρηματοπιστωτικού Συστήματος, Έννοια της Διαχείρισης Πλούτου, Διαχείριση Κύκλου Ζωής, Μέτρηση των Αποδόσεων Επενδύσεων στη Διαχείριση Πλούτου, Επενδυτικά Οχήματα Πλούτου, Διαχείριση Διαχείρισης, Επενδυτικός Κίνδυνος στη Διαχείριση Πλούτου, Ινδικοί Φορολογικοί Νόμοι, Νομιμίες στον Πλούτο, Διαχείριση Ο ρόλος του πλούτου, διαχείριση στον τραπεζικό τομέα, μεταφορά γενικού πλούτου και φορολογικός σχεδιασμός
- Οι εξετάσεις CWM είναι όλες οι διαδικτυακές εξετάσεις και δεν είναι γραπτές.
- Για να καταργήσετε αυτήν την εξέταση, πρέπει να βαθμολογήσετε τουλάχιστον ή τουλάχιστον 50%. Ωστόσο, αυτή η πιστοποίηση δεν περιλαμβάνει αρνητική σήμανση.
- Η διάρκεια της εκκαθάρισης αυτής της εξέτασης είναι 115 λεπτά.
- Μπορείτε να κλείσετε τη θέση σας όποτε είστε έτοιμοι. Ωστόσο, να θυμάστε ότι η ημερομηνία εξέτασης θα είναι ανά πάσα στιγμή μεταξύ του 10 ου και του 20 ου κάθε μήνα.
- Το μοτίβο εξέτασης σε επίπεδο ιδρύματος δίνεται παρακάτω.
| Σημάδια για ερωτήσεις | Αριθμός ερωτήσεων |
| 1 Μάρκος | 30 ερωτήσεις |
| 2 σήματα | 15 ερωτήσεις |
| 4 σήματα | Δέκα ερωτήσεις |
| Σύνολο 100 βαθμών | 55 ερωτήσεις |
Εξετάσεις CWM Part II (Επίπεδο για προχωρημένους)
- Η Advanced Chartered Wealth Management που είναι CWM καλύπτει τις ακόλουθες ενότητες Ανάλυση Μετοχών, Χρήση Εναλλακτικών Προϊόντων στη Διαχείριση Πλούτου, Χρήση Συμπεριφοράς Χρηματοοικονομικής στη Διαχείριση Πλούτου, Εκτίμηση και Ανάλυση Ακινήτων, Διαχείριση Δανείων & Χρέων, Στρατηγικές Διαχείρισης Χαρτοφυλακίου, Διαχείριση Σχέσεων από έναν Πλούτο Διευθυντής, Διεθνής Φορολογία και Σχεδιασμός Εμπιστοσύνης Wealth Management Planning
- Οι εξετάσεις CWM είναι όλες οι διαδικτυακές εξετάσεις και δεν είναι γραπτές.
- Για να καταργήσετε αυτήν την εξέταση, πρέπει να βαθμολογήσετε τουλάχιστον ή τουλάχιστον 50%. Ωστόσο, αυτή η πιστοποίηση δεν περιλαμβάνει αρνητική σήμανση.
- Η διάρκεια εκκαθάρισης αυτής της εξέτασης είναι 175 λεπτά.
- Μπορείτε να κλείσετε τη θέση σας όποτε είστε έτοιμοι. Ωστόσο, να θυμάστε ότι η ημερομηνία εξέτασης θα είναι ανά πάσα στιγμή μεταξύ του 10 ου και του 20 ου κάθε μήνα.
- Το πρότυπο εξέτασης προχωρημένου επιπέδου δίνεται παρακάτω.
| Σημάδια για ερωτήσεις | Αριθμός ερωτήσεων |
| 1 Μάρκος | 40 ερωτήσεις |
| 2 σήματα | 35 ερωτήσεις |
| 4 σήματα | 15 ερωτήσεις |
| Σύνολο 160 βαθμών | 80 ερωτήσεις |
Τέλη εξέτασης CWM
Όπως κάθε μάθημα, η δομή των τελών CWM διαφέρει. Η παραλλαγή είναι στον τύπο της αμοιβής που πληρώνετε μαζί με τον λόγο για τον οποίο πληρώνετε το τέλος. Ο πίνακας δομής τελών δίνεται παρακάτω για καλύτερη κατανόηση
| Είδος αμοιβής | Χρέωση σε $ |
| Τέλος εγγραφής | 400 $ |
| Έξοδα εξέτασης | Εξαρτάται από τον τόπο εγγραφής |
| Επίπεδο 1 πληρωτέο κατά τη στιγμή της εγγραφής | 200 $ |
| Επίπεδο 2 | 600 $ |
| Χρέωση Πιστοποίησης πληρωτέο μόλις ο υποψήφιος διενεργήσει την απαραίτητη εξέταση | 100 $ |
| Χρέωση επαναπρογραμματισμού εκτός του υλικού μελέτης | 125 $ |
| Δεν υπάρχει διαθέσιμο τέλος επανεξέτασης, εξαιρουμένου του υλικού μελέτης | 200 $ |
- Το τέλος επιπέδου 1 πρέπει να καταβληθεί κατά τη στιγμή της εγγραφής και, μόλις εγγραφεί, η εγγραφή ισχύει μόνο για 365 ημέρες. Το τέλος εξέτασης επιπέδου 2 πρέπει να καταβληθεί πριν εμφανιστεί στην εξέταση.
- Δεν υπάρχει εκτύπωση του υλικού της μελέτης και Ωστόσο, το υλικό μελέτης είναι διαθέσιμο στο Διαδίκτυο.
- Η προμήθεια, μόλις καταβληθεί, δεν επιστρέφεται και η παραπάνω δομή τελών δεν περιλαμβάνει φόρους καθώς οι φόροι διαφέρουν από χώρα σε χώρα.
(Σημείωση: Η εξέταση δεν πραγματοποιείται σε συγκεκριμένη περίοδο ή σε συγκεκριμένο χρονικό διάστημα · επομένως δεν είναι δυνατή η παροχή ποσοστού επιτυχίας για αυτό το μάθημα. Στην πραγματικότητα, οι εξετάσεις λαμβάνονται σύμφωνα με την ευκολία του υποψηφίου για τον υποψήφιο μπορεί να εμφανιστεί για μια εξέταση κάθε μήνα)
Στρατηγικές για την Εξέταση του Chartered kekayaan manager
- Γνωρίστε το πρόγραμμα σπουδών και τη δομή της εξέτασης CWM καθώς αυτό θα σας πει και θα σας δείξει από πού να ξεκινήσετε και πώς να ξεκινήσετε.
- Ο προγραμματισμός είναι εξαιρετικά σημαντικός προτού ξεκινήσετε κάτι νέο τώρα που το πρόγραμμα σπουδών σας και η δομή των εξετάσεων και το υλικό των μαθημάτων του, πρέπει να προγραμματίσετε την επόμενη κίνηση σας για να ξεκινήσετε τη μελέτη για αυτήν την τόσο εύκολη πιστοποίηση. Αυτή η πιστοποίηση δεν είναι τόσο εύκολη όσο φαίνεται. Οι ειδικοί λένε ότι η μελέτη για αυτήν την εξέταση χρειάζεται ένα ειδικό πρόγραμμα προετοιμασίας 200 ωρών πριν από τις εξετάσεις.
- Είναι σημαντικό να κατανοήσετε τους τύπους χαρτιών. Συνεπώς, πάρτε μια σειρά πλαστών δοκιμών που θα είναι διαθέσιμες στο Διαδίκτυο. Αυτό θα σας δώσει μια ιδέα του ερωτηματολογίου που θα συναντήσετε κατά τη διάρκεια της εξέτασής σας.
- Μελετήστε καθημερινά κατανοώντας τις έννοιες και όχι απλώς απομνημονεύοντας το υλικό σας.
- Ω ναι, μελετήστε μόνο από εγκεκριμένο ή υλικό μελέτης που παρέχεται στο διαδίκτυο. Επειδή δεν θα αποσταλεί υλικό σκληρού κειμένου σε εσάς, θα πρέπει είτε να εκτυπώσετε το υλικό είτε θα πρέπει να σπουδάσετε στο διαδίκτυο.
- Κατεβάστε όσα πλαστά χαρτιά δοκιμής, αναζητήστε προηγούμενα έγγραφα δοκιμής. Εάν είναι δυνατόν, λύστε τα. Αυτό θα σας δώσει μια ιδέα για το πώς διεξάγεται το τεστ. Λύστε όσο το δυνατόν περισσότερα για να βεβαιωθείτε ότι καταλαβαίνετε και δίκαια καλύτερα.
- Ζητήστε συμβουλές από ηλικιωμένους ή τάξεις σε περίπτωση που πιστεύετε ότι χρειάζεστε βοήθεια.
- Η αναθεώρηση είναι πολύ σημαντική. μην ξεχάσετε να αναθεωρήσετε. Ούτε πρέπει να το αγνοήσετε. Η αναθεώρηση της τελευταίας στιγμής είναι ο σωτήρας σας.
- Πείτε όχι για πανικό. Σε περίπτωση πανικού, ασκήστε χαλαρωτικές ασκήσεις για να σας βοηθήσουν να μελετήσετε καλύτερα, να φροντίσετε την υγεία σας τρώγοντας και να κοιμηθείτε καλά, καθώς αυτό θα συμβάλει καλύτερα.
