Τι είναι το λογισμικό χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης;
Το Λογισμικό Χρηματοοικονομικής Μοντελοποίησης αναφέρεται σε ένα πρόγραμμα ή λειτουργικό σύστημα που έχει σχεδιαστεί με τρόπο που απεικονίζει τη σχέση μεταξύ χρηματοδότησης και λειτουργίας προκειμένου να μελετήσει και να εξετάσει την ανταπόκριση της επιχείρησης σε διάφορες ευνοϊκές και δυσμενείς καταστάσεις, να αξιολογήσει τις νομισματικές επιπτώσεις της εκ των προτέρων και να καταλήξετε σε συμπεράσματα για το καλύτερο συμφέρον της επιχείρησης σε οποιαδήποτε δεδομένη περίπτωση, είτε προγραμματισμένη είτε μη προγραμματισμένη.
Υπάρχουν διάφοροι τύποι λογισμικού χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης που διατίθενται στην αγορά με βάση τις συγκεκριμένες ανάγκες της λογιστικής, της εταιρικής χρηματοδότησης, της ποσοτικής χρηματοδότησης ή οποιωνδήποτε άλλων επιχειρηματικών τομέων.
Χαρακτηριστικά του λογισμικού χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης
Το χαρακτηριστικό του λογισμικού χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης έχει ως εξής:
- Εξαιρετική απόδοση υπολογισμού: Το λογισμικό κάνει πολύπλοκους υπολογισμούς εύκολους και απλούς, οι οποίοι μπορούν να ερμηνευτούν γρήγορα σύμφωνα με τις απαιτούμενες επιχειρηματικές ανάγκες. Αυτοί οι υπολογισμοί είναι ως επί το πλείστον απαλλαγμένοι από σφάλματα και διατηρούν ανέπαφες τις υποθέσεις των σημερινών οικονομικών συνθηκών, οδηγώντας έτσι στην καλύτερη λήψη αποφάσεων.
- Επιχειρηματικό σχέδιο επόμενης γενιάς: Το λογισμικό παρέχει σε εταιρείες και αναλυτές διάφορα οικονομικά, χρηματοοικονομικά και επιχειρησιακά σενάρια, δίνοντας έτσι μια εικόνα για τα μελλοντικά επιχειρηματικά πρότυπα και τον προγραμματισμό. Αυτό δίνει πλεονέκτημα έναντι των άλλων στην αγορά. Το λογισμικό αναπτύσσεται επίσης με διάφορα ενσωματωμένα συστήματα ασφάλειας και ελέγχου για τη διατήρηση του απορρήτου των δεδομένων.
- Προσβασιμότητα για επιχειρήσεις: Αυτό το λογισμικό έχει αναπτυχθεί με τέτοιο τρόπο ώστε να παρέχει εύκολη πρόσβαση στα ασφαλή δεδομένα και να αναφέρει οπουδήποτε στον κόσμο στους χρήστες καθώς και στους πελάτες της εταιρείας. Βοηθά επίσης στη συγχώνευση άλλων λειτουργικών μοντέλων με οικονομικά μοντέλα για καλύτερη ανάλυση.
- Τεράστια βάση δεδομένων: Το λογισμικό παρέχει μια τέτοια πλατφόρμα που βοηθά την εταιρεία να αποθηκεύει οποιοδήποτε ποσό δεδομένων και να προετοιμάζει όσους αριθμούς μοντέλων απαιτείται από την εταιρεία χωρίς το φόβο της απώλειας ή της κλοπής των δεδομένων.
- Αποτελεσματικό χρόνο: Αυτό το λογισμικό ερμηνεύει και αναλύει οποιαδήποτε μορφή δεδομένων σε πολύ λιγότερο χρόνο σε σύγκριση με τη χειροκίνητη λειτουργία. Έτσι, με αποτέλεσμα ένα πρόσθετο πλεονέκτημα σε σύγκριση με τους χρονοβόρους παραδοσιακούς τρόπους αναφοράς.
Παραδείγματα και τύποι λογισμικού χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης
Πολλές εταιρείες πληροφορικής παγκοσμίως εργάζονται μέρα και νύχτα για να αναπτύξουν λογισμικό με τις τελευταίες τεχνολογίες για να ξεπεράσουν τις ανταγωνιστικές εταιρείες και να ικανοποιήσουν τις διαφοροποιημένες επιχειρηματικές ανάγκες. Μερικά από τα λογισμικά χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης που διατίθενται στην αγορά είναι τα ακόλουθα:
- Το Oracle BI - που αναπτύχθηκε από την Oracle, παρέχει ολοκληρωμένες λύσεις για την αλυσίδα χρηματοοικονομικού εφοδιασμού.
- Business Objects - αναπτύχθηκε από τη SAP, βοηθά στην ανάλυση δεδομένων επιχειρηματικής ευφυΐας.
- Το Hyperion - που αναπτύχθηκε από την Oracle, βοηθά στην οικονομική διαχείριση.
- Operis - Είναι μια συμβουλή που παρέχει βοήθεια και υποστήριξη για όλες τις επιχειρηματικές ανάγκες.
- IBM Cognos - αναπτύχθηκε από την IBM, η οποία ενσωματώνει δραστηριότητες επιχειρηματικής ευφυΐας.
- Quantrix - Χρησιμοποιείται από επαγγελματίες για την ανάπτυξη μελλοντικού σχεδιασμού, εκτίμησης και προϋπολογισμού.
Εφαρμογές λογισμικού χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης
Οι εφαρμογές λογισμικού χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης χρησιμοποιούνται σε διάφορα επίπεδα του οργανισμού που εμπίπτουν στις κατηγορίες αγοράς, υλικού, ανθρώπινου δυναμικού, λογιστικής, ελέγχου, χρηματοδότησης, αναφοράς κ.λπ. Ορισμένες από αυτές τις εφαρμογές είναι οι εξής:
# 1 - Ταμειακές ροές
Η πρόβλεψη ταμειακών ροών είναι ένα ουσιαστικό στοιχείο για την ανάλυση της αρχής του οργανισμού. Η ταμειακή κατάσταση δεν είναι παρά μια έκθεση που δείχνει την οικονομική δύναμη και τη σταθερότητα της εταιρείας βάσει των διαθέσιμων περιουσιακών στοιχείων και υποχρεώσεων που περιμένουν να απαλλαγούν από την εταιρεία.
# 2 - Προϋπολογισμός κεφαλαίου
Είναι μια διαδικασία εκτίμησης για να εξακριβωθεί εάν τα περιουσιακά στοιχεία ή οι επενδύσεις της εταιρείας πρόκειται να χρηματοδοτηθούν μέσω χρεών ή ιδίων κεφαλαίων. Αυτή η διαδικασία χρησιμοποιεί διάφορες τεχνικές όπως καθαρή παρούσα αξία, εσωτερικό ποσοστό απόδοσης, περίοδο απόσβεσης, δείκτη κερδοφορίας κ.λπ. Αυτές οι τεχνικές θα μπορούσαν να απαιτήσουν πολύ χρόνο εάν γίνουν χειροκίνητα, ενώ το λογισμικό παρέχει μια λύση σε λίγα λεπτά και δίνει χωρίς σφάλματα κανω ΑΝΑΦΟΡΑ.
# 3 - Μοντελοποίηση χρηματοοικονομικού κινδύνου
Είναι μια μέθοδος που χρησιμοποιεί συνδυασμούς μαθηματικών, αριθμητικής και οικονομικών για να ανακαλύψει τις πιθανές απειλές που εμπλέκονται σε ένα χαρτοφυλάκιο. Οι τεχνικές που χρησιμοποιούνται για την ανάπτυξη ενός χρηματοοικονομικού μοντέλου είναι πολύ χρονοβόρες και περιλαμβάνουν πολλές υποθέσεις με υπολογισμούς. Ως βοήθημα, το λογισμικό χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης εμφανίζει αποτελέσματα για κίνδυνο αγοράς, αξία σε κίνδυνο, ιστορική προσομοίωση με λιγότερους πόρους και λιγότερες προσπάθειες.
# 4 - Τιμολόγηση επιλογών
Η τιμολόγηση των επιλογών δεν είναι παρά ο υπολογισμός της σωστής τιμής ενός μέσου μιας οντότητας όπως μετοχές, ομόλογα κ.λπ. Οι υπολογισμοί βασίστηκαν σε παραδοχές που σχετίζονται με την εγγενή αξία και τη χρονική αξία του χρήματος. Μερικά από τα οικονομικά μοντέλα που χρησιμοποιήθηκαν σε αυτούς τους υπολογισμούς ήταν το μοντέλο Black - Scholes, οι μέθοδοι Monte Carlo κ.λπ.
# 5 - Αλγοριθμικές συναλλαγές
Αυτή η ιδέα αναπτύχθηκε πρόσφατα για τη χρήση υπολογιστών και λογισμικού για αυτοματοποιημένα προγράμματα. Το λογισμικό οικονομικής μοντελοποίησης είναι απαραίτητο για την εκτέλεση αυτού, επειδή ο άνθρωπος δεν μπορεί ποτέ να φτάσει την ταχύτητα του συστήματος για να το ολοκληρώσει. Δεν είναι τίποτα άλλο παρά εντολές που έχουν εκχωρηθεί στον υπολογιστή για αγορά ή πώληση μετοχών στην αγορά μετοχών όταν πληρούνται τα επιθυμητά κριτήρια. Το σύστημα μπαίνει αυτόματα στο εμπόριο εάν πληρούνται τα επιθυμητά κριτήρια με βάση τις υπάρχουσες συνθήκες της αγοράς.
συμπέρασμα
Το λογισμικό χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης είναι ένα από τα λίγα πράγματα στα οποία εξαρτώνται όχι μόνο οι εταιρείες αλλά και οι κυβερνητικοί φορείς, τόσο ρητά όσο και έμμεσα. Το αποτέλεσμα αυτής της ανάλυσης είναι χρήσιμο στην πρόβλεψη της ζήτησης που οδηγεί σε καλύτερη χρήση των τρεχόντων πόρων, μεγιστοποιώντας την παραγωγικότητα και τελικά καλύτερη παράδοση στους τελικούς καταναλωτές. Εάν χρησιμοποιηθεί βέλτιστα, έχει τη δυνατότητα να βελτιώσει την κερδοφορία πολλαπλών πτυχών και ως εκ τούτου να βελτιώσει τη μακροπρόθεσμη βιωσιμότητα ενός οργανισμού.
