Ποιος είναι ο ρόλος ενός χρηματοοικονομικού αναλυτή;
Ο πρωταρχικός ρόλος του Financial Analyst είναι η ανάλυση των χρηματοοικονομικών δεδομένων και άλλων σχετικών πληροφοριών και η παροχή χρήσιμων πληροφοριών στη διοίκηση με βάση το ότι λαμβάνονται οι επιχειρηματικές αποφάσεις. Εργάζονται για τις επενδυτικές ευκαιρίες, αναλύουν τις οικονομικές συνθήκες, τις επιδόσεις της εταιρείας και τα βασικά στοιχεία για να προβλέψουν μελλοντικές επιδόσεις και προτείνουν μια πορεία δράσης, όπως αγορά ή πώληση μεριδίου μιας εταιρείας, με βάση τη συνολική προοπτική και την αναμενόμενη απόδοσή της.
Παρακάτω είναι η λίστα των 12 κορυφαίων ρόλων και ευθύνης του Financial Analyst -
# 1 - Χρηματοοικονομικός Σχεδιασμός & Ανάλυση (ΠΠ & Α)
Οι FP&A Analysts εκτελούν τα καθήκοντα του προϋπολογισμού, των προβλέψεων και της αναλυτικής εργασίας για την υποστήριξη της επιχειρηματικής στρατηγικής και για την παρακολούθηση της οικονομικής υγείας του οργανισμού. Ακολουθούν οι ρόλοι τους -
- Αναλύστε τα οικονομικά στοιχεία της εταιρείας και εντοπίστε τις τάσεις, λαμβάνοντας υπόψη τους στόχους και την οικονομική κατάσταση της εταιρείας.
- Ανάλυση πραγματικών αποτελεσμάτων έναντι προϋπολογισμού / πρόβλεψης και εντοπίστε τα κενά και αναφέρετέ τα στη διεύθυνση.
- Υποστηρίξτε την ομάδα στον προϋπολογισμό και προτείνετε βελτιώσεις βάσει των αναλυτικών πληροφοριών που διατίθενται με τον αναλυτή.
- Αξιολογήστε τον προϋπολογισμό κεφαλαίου και εσόδων · Αναλύστε το κεφάλαιο κίνησης και τη θέση ταμειακών ροών της επιχείρησης. Βελτίωση κερδοφορίας; Βελτίωση διαδικασίας Ανάλυση κόστους-οφέλους και πρωτοβουλίες μείωσης κόστους.
- Ανάλυση μεταβλητής τρέχουσας και προηγούμενης χρηματοοικονομικής πληροφόρησης. Εκτελεί οικονομικές προβλέψεις και διατηρεί ενημερωμένη τη διοίκηση και τους βοηθά να λάβουν τις σωστές αποφάσεις.
- Αναπτύξτε οικονομικά μοντέλα για να προβλέψετε τα αποτελέσματα ορισμένων επιχειρηματικών αποφάσεων. Αναλύστε την επιχειρηματική διαδικασία και την οικονομική απόδοση, πραγματοποιήστε συγκριτική αξιολόγηση και αναπτύξτε μοντέλα πρόβλεψης.
- Παρακολουθήστε τακτικά τις λειτουργικές μετρήσεις και παρέχετε κατάλληλες επιχειρηματικές προτάσεις στη διεύθυνση.
# 2 - Δέουσα επιμέλεια
Οι αναλυτές επιδεικνύουν τη δέουσα επιμέλεια για τη συνεργασία των επιχειρήσεων μέσω της εξέτασης της οικονομικής απόδοσης και της θέσης τους.
- Στην περίπτωση των συγχωνεύσεων και των εξαγορών, παίζουν καθοριστικό ρόλο με τη δέουσα επιμέλεια.
- Οι αναλυτές που χρησιμοποιούν οι τράπεζες προβαίνουν σε δέουσα επιμέλεια πριν από τη χορήγηση δανείων. Εξετάζουν όλα τα οικονομικά στοιχεία πριν καταλήξουν στο συμπέρασμα εάν ο πελάτης είναι καλός να δώσει πίστωση.
# 3 - Υπουργείο Οικονομικών
Αναλυτές που εργάζονται στο Υπουργείο Οικονομικών φροντίζουν τα ακόλουθα -
- Διαχείρηση μετρητών
- Δημόσιες εργασίες
- Σχεδιασμός και έλεγχος ρευστότητας
- Ψάχνετε για επενδυτικές ευκαιρίες
- Φροντίστε όλες τις τραπεζικές συναλλαγές
- ασχολείται με διακανονισμό ξένου νομίσματος
- Εταιρική χρηματοδότηση
- Διαχείριση ενδιαφέροντος
- κίνδυνοι νομίσματος και εμπορευμάτων
# 4 - Οικονομικές αναφορές
- Προετοιμάστε αναφορές για διάφορες οικονομικές παραμέτρους και επιδόσεις και κοινοποιώντας τις γνώσεις στη διοίκηση.
- Δώστε προτάσεις και συστάσεις με βάση τις οικονομικές εκθέσεις που προετοιμάζονται για τη μείωση του κόστους και τη βελτίωση της οικονομικής απόδοσης.
- Οδηγήστε τις βελτιώσεις της διαδικασίας και παρουσιάστε τη στη διαχείριση με τη μορφή πινάκων ελέγχου, ειδικών αναφορών κ.λπ.
- Αναπτύξτε πίνακες ελέγχου excel / χρησιμοποιώντας διαδικτυακά εργαλεία για την αυτοματοποίηση της διαδικασίας αναφοράς.
# 5 - Τραπεζική Επενδύσεων
- Ο χρηματοοικονομικός αναλυτής στην Investment banking κάνει έρευνα και ανάλυση για συγκεκριμένη βιομηχανία.
- Χτίζουν μοντέλα οικονομικής αποτίμησης και παρακολουθούν τις οικονομικές τάσεις.
- Προετοιμάζουν ερευνητικές εκθέσεις, εκθέσεις κατάστασης, παρουσιάσεις, βιβλία ενημέρωσης και βιβλία προώθησης για αρχική δημόσια προσφορά (IPO)
- Γνώση του επενδυτικού κινδύνου και ανάλυση ασφάλειας.
- Εμπειρία σε στατιστικές, ποσοτική ανάλυση και μοντελοποίηση δεδομένων.
# 6 - Εμπορική τραπεζική (CB)
- Στις εμπορικές τραπεζικές συναλλαγές, οι χρηματοοικονομικοί αναλυτές θα συνεργαστούν με πιστωτικά προϊόντα όπως δάνεια με προθεσμία, την ανακυκλούμενη δυνατότητα πίστωσης, κοινοπρακτικές διευκολύνσεις, χρηματοδότηση κεφαλαίου κίνησης, δάνεια προϊόντων και άλλα προϊόντα σταθερού εισοδήματος.
- Αξιολογήστε την πιστοληπτική ικανότητα των επιχειρήσεων και προσδιορίστε την ικανότητά τους να αποπληρώνουν πιστώσεις / δάνεια που λαμβάνονται από την τράπεζα.
- Αναλύστε τις οικονομικές καταστάσεις του πελάτη, την οικονομική απόδοση και τη θέση, τη βιομηχανία και την ομάδα διαχείρισης. Οι είσοδοι χρησιμοποιούνται για να αποφασίσουν εάν ο πελάτης μπορεί να λάβει πίστωση ή όχι.
# 7 - Διαχείριση χαρτοφυλακίου
- Οι αναλυτές χαρτοφυλακίου βοηθούν τους πελάτες τους να αγοράσουν ή να πουλήσουν επενδύσεις.
- Διεξάγουν λεπτομερή ανάλυση χαρτοφυλακίου και προετοιμάζουν αναφορές βάσει αυτού.
- Αναλύουν και συγκρίνουν διαφορετικές βιομηχανίες, προηγούμενες χρηματοοικονομικές τάσεις, οικονομικές μετρήσεις και άλλους νομικούς περιορισμούς.
# 8 - Εταιρική ανάπτυξη
Ο αναλυτής εταιρικής ανάπτυξης λειτουργεί κυρίως στα ακόλουθα -
- Συγχωνεύσεις και εξαγορές
- Βελτίωση εκποιήσεων και διαχείρισης του επιχειρηματικού κινδύνου
- Συγκέντρωση κεφαλαίων
- Εξερεύνηση νέων αγορών για την επιχείρηση, τα προϊόντα και τους πελάτες
- Προσδιορισμός νέων ευκαιριών
- Εργαστείτε για το όραμα, την αποστολή και τη στρατηγική της εταιρείας.
# 9 - Συμβουλευτική συναλλαγών
- Ο αναλυτής συμβουλευτικών συναλλαγών ασχολείται με την πλευρά των συναλλαγών της επιχείρησης και καλύπτει κυρίως συμβουλευτικές υπηρεσίες για συγχωνεύσεις και εξαγορές, υπηρεσία επιμέλειας, υπηρεσίες αποτίμησης, υπηρεσίες αναδιάρθρωσης χρέους κ.λπ.
- Ο αναλυτής παρέχει υπηρεσίες σε μια επιχειρηματική οντότητα για τη συναλλαγή. Για παράδειγμα, δέουσα επιμέλεια εάν η συναλλαγή είναι συγχώνευση ή εξαγορά μιας εταιρείας.
# 10 - Αποτίμηση
- Οι αναλυτές αποτίμησης αναλύουν μια επιχείρηση. μετοχικό κεφάλαιο; εμπόρευμα; περιουσιακό στοιχείο; ακίνητα κ.λπ. και εκτιμά μια κατά προσέγγιση αξία με βάση τις τεχνικές αποτίμησης. Αναπτύσσουν οικονομικά μοντέλα στο excel για αποτίμηση.
- Βοηθούν στην ανάπτυξη προτάσεων και παρουσιάσεων για πελάτες.
# 11 - Έρευνα Equity
- Ο αναλυτής ερευνών μετοχών κάνει χρηματοοικονομική έρευνα και ανάλυση της απόδοσης μιας εταιρείας, προβλέποντας τις οικονομικές καταστάσεις και αντλεί αποτίμηση για την εταιρεία και παρέχει συστάσεις στους επενδυτές για το επενδυτικό τους σχέδιο.
- Κάνουν τόσο ποσοτική όσο και ποιοτική ανάλυση των στατιστικών στοιχείων των μετοχών σχετικά με την αγορά και τις οικονομικές συνθήκες.
- Αναλύουν τα αποθέματα και βοηθούν τους επενδυτές να πάρουν μια καλύτερη επενδυτική απόφαση. Προτείνουν εάν "Αγορά", "Κράτηση" ή "Πώληση" μετοχών που υποστηρίζονται με σωστή ανάλυση και θεωρία.
# 12 - Ιδιωτικά κεφάλαια (PE)
- Ο αναλυτής Private Equity κάνει έρευνα και ανάλυση ιδιωτικών εταιρειών. Οι τεχνικές χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης χρησιμοποιούνται για τον προσδιορισμό των πλεονεκτημάτων και των μειονεκτημάτων της επένδυσης σε ιδιωτικές εταιρείες.
- Οι αναλυτές PE συνεργάζονται με εταιρείες PE και διαχειρίζονται τα επενδυτικά κεφάλαια και το χαρτοφυλάκιο ιδιωτικών εταιρειών.
- Οι αναλυτές παρέχουν στοιχεία για ευκαιρίες απόκτησης και στρατηγική ανάπτυξη της επιχείρησης.
- Εργάζονται για την ανάλυση του καλύτερου συνδυασμού επενδύσεων και ευκαιριών που δίνουν την υψηλότερη απόδοση επένδυσης (ROI).
