Σημασία ισορροπημένων κεφαλαίων
Balanced Funds είναι τα κεφάλαια που επενδύουν τα χρήματα στο συνδυασμό και των δύο μετοχών και των ομολόγων με στόχο την επίτευξη του υψηλού ποσοστού απόδοσης των κεφαλαίων, καθώς και την εξισορρόπηση του κινδύνου με τη βοήθεια της διαφοροποίησης και αυτά τα κεφάλαια έχουν γενικά μεγαλύτερο κίνδυνο όταν σε σύγκριση με τα αμοιβαία κεφάλαια σταθερού εισοδήματος, αλλά ο λιγότερος κίνδυνος σε σύγκριση με τα καθαρά ίδια κεφάλαια.
Στην Ινδία, τα ισορροπημένα κεφάλαια έχουν γενικά το 30% -40% της επένδυσής τους σε ίδια κεφάλαια και το υπόλοιπο σε ομόλογα και (ή) άλλα επενδυτικά μέσα χρέους. Αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια, όπως και άλλα, επηρεάζονται επίσης από τις κινήσεις των χρηματιστηρίων καθώς ένα συγκεκριμένο τμήμα προσανατολίζεται στα μετοχικά κεφάλαια. Ωστόσο, οι αξίες αυτών των κεφαλαίων στο σύνολό τους πρέπει να είναι λιγότερο ασταθείς σε σύγκριση με ένα κεφάλαιο 100%.
Καταλληλότητα Ταμείων Υπολοίπου
Είναι μια ιδανική επιλογή επένδυσης κυρίως για επενδυτές που είναι είτε
- Ψάχνετε για μια σταθερή και σταθερή απόδοση με μεσοπρόθεσμη περίοδο εκμετάλλευσης / απόδοσης επένδυσης (ας πούμε πέντε χρόνια)
- νεοεισερχόμενοι στον όμιλο επενδυτών χωρίς περιορισμένη επένδυση
- αναζητώντας διαφοροποίηση στις επενδυτικές οδούς
- Απαιτείται απόσυρση ενώ διατηρείται η επένδυση.
Δεν θα ήταν η ιδανική επιλογή επένδυσης κυρίως για επενδυτές που είναι και οι δύο.
- Πρόθυμοι να αναλάβουν ή να διαχειριστούν υψηλότερο κίνδυνο
- Ψάχνετε για υψηλή απόδοση για τις επενδύσεις τους
- Θέλετε να επενδύσετε σε μια συγκεκριμένη επιλογή του αμοιβαίου κεφαλαίου, καθώς η επιλογή των κεφαλαίων παραμένει στον διαχειριστή του αμοιβαίου κεφαλαίου.
Παραδείγματα
Ο Mr.Raj επιθυμεί να επενδύσει ένα ποσό 1.00.000 Rs
Ας υποθέσουμε ότι ο Raj είναι λιγότερο ριψοκίνδυνος και δεν είναι πρόθυμος να αναλάβει υψηλό κίνδυνο με την επενδυτική του επιλογή. Μπορεί να κατέχει ένα διαφοροποιημένο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο σύμφωνα με τον παρακάτω πίνακα.
Ταμείο προσανατολισμένο στο χρέος
Ας υποθέσουμε ότι ο Raj είναι υπεύθυνος για την ανάληψη κινδύνων και είναι πρόθυμος να αναλάβει υψηλό κίνδυνο με την επενδυτική του επιλογή. Μπορεί να κατέχει ένα διαφοροποιημένο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο σύμφωνα με τον παρακάτω πίνακα.
Αμοιβαίο Κεφάλαιο
Ένας επενδυτής πρέπει πάντα να είναι προσεκτικός και να θυμάται ότι η επένδυσή του σε ισορροπημένα κεφάλαια δεν προστατεύεται πάντα από τις κινήσεις της αγοράς και εξακολουθεί να φέρει κίνδυνο.
Πλεονέκτημα ισορροπημένου φόρου
Από φορολογική άποψη, οι φορολογικές πολιτικές διαφέρουν για τα ίδια κεφάλαια και τα χρεωστικά κεφάλαια. Εάν ένας επενδυτής κατέχει ένα ισορροπημένο ταμείο για λιγότερους από 12 μήνες, θα κατηγοριοποιηθεί σε Βραχυπρόθεσμα, και εάν υπερβαίνει το να έχει για πάνω από 12 μήνες, θα ταξινομηθεί ως Μακροπρόθεσμα.
Σύμφωνα με τις πρόσφατες ενημερώσεις, η επένδυση που πραγματοποιήθηκε σε κεφάλαια χρέους και κρατήθηκε για περισσότερα από τρία χρόνια στην Ινδία θα κατηγοριοποιηθεί μακροπρόθεσμα και θα εισπράττονται επί τοις εκατό φόρος υπεραξίας με κέρδος αναπροσαρμογής. Τυχόν κέρδη από βραχυπρόθεσμες επενδύσεις σε επενδύσεις χρέους θα προστίθενται στο εισόδημα και θα φορολογούνται σύμφωνα με την πλάκα φόρου εισοδήματος κάτω από την οποία θα έρθει ο επενδυτής.
Όσο περισσότερο κρατάτε το ισορροπημένο σας ταμείο, τόσο καλύτερο είναι το φορολογικό όφελος που παρέχουν
