Ποιος είναι Σύμβουλος Χρηματοοικονομικής Μοντελοποίησης;
Οι σύμβουλοι χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης είναι άτομα ή εταιρείες που προσλαμβάνονται από τις επιχειρήσεις για την εκτέλεση συγκεκριμένων εργασιών χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης, όπως προϋπολογισμός & πρόβλεψη, συγχωνεύσεις και εξαγορές, άντληση κεφαλαίων και άλλα σημαντικά οικονομικά καθήκοντα. Αυτοί οι σύμβουλοι προσλαμβάνονται κυρίως από μικρές επιχειρήσεις, δεδομένου ότι δεν διαθέτουν ξεχωριστή ομάδα σχεδιασμού και ανάλυσης χρηματοοικονομικών που θα μπορούσε διαφορετικά να αναπτύξει τα χρηματοοικονομικά μοντέλα και να τα εκτελέσει ή να τα αναλύσει για την επιχείρηση.
Ευθύνες
Αναμένεται να εκτελέσει τις ακόλουθες λειτουργίες:
- Δημιουργία διαφορετικών χρηματοοικονομικών μοντέλων βάσει ιστορικών δεδομένων μιας επιχείρησης και παροχή προβλέψεων με βάση την ανάλυση ιστορικών δεδομένων καθώς και μετρήσεις του κλάδου.
- Πραγματοποιήστε μια ανάλυση σεναρίων για να προσδιορίσετε τον κίνδυνο στον οποίο ενδέχεται να εκτεθεί μια επιχείρηση, βάσει διαφορετικών παραγόντων.
- Διασφάλιση της εφαρμογής διαδικασιών για τη βελτίωση του προϋπολογισμού και την προετοιμασία των προβλέψεων της εταιρείας.
- Προσδιορισμός των κινδύνων που αντιμετωπίζει μια επιχείρηση, τόσο χρηματοοικονομική όσο και μη χρηματοοικονομική, και επιμέλεια μιας στρατηγικής μετριασμού για την ίδια.
- Για να ενημερώσετε τα οικονομικά μοντέλα όπως και όταν απαιτείται σε διαφορετικές χρονικές περιόδους.
- Πραγματοποιήστε εκτιμήσεις εταιρειών, μελέτη δομής κεφαλαίου και συγκρίσιμη ανάλυση εταιρειών.
Ποιος προσλαμβάνει σύμβουλο χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης;
Κορυφαίες εταιρείες και επιχειρηματικοί οίκοι προσλαμβάνουν συμβούλους χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης για να χειριστούν τους προϋπολογισμούς και τις προβλέψεις τους, συγχωνεύσεις και εξαγορές, αύξηση κεφαλαίου και άλλες χρηματοοικονομικές συναλλαγές. Συγκριτικά, ορισμένες εταιρείες ενδέχεται να έχουν εσωτερικούς υπαλλήλους στην ομάδα οικονομικού σχεδιασμού και ανάλυσης που ενεργούν ως σύμβουλοι για αυτές. Άλλες εταιρείες ενδέχεται να προσλάβουν συμβούλους χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης εκτός της φύσης του επαγγελματία τους, καθώς ενδέχεται να μην έχουν ξεχωριστή ομάδα χρηματοοικονομικού σχεδιασμού και ανάλυσης.
Διαδρομή καριέρας
Εάν σκοπεύετε να γίνετε σύμβουλος, πρέπει να γνωρίζετε ποια είναι η πορεία της σταδιοδρομίας για ένα άτομο που εισέρχεται στον τομέα του οικονομικού σχεδιασμού και ανάλυσης (FP&A).
- Το πρώτο βήμα είναι να γίνετε αναλυτής FP&A. Για αυτό, πρέπει να έχετε πτυχίο στο λογιστικό τομέα και εργασιακή εμπειρία ενός έως τριών ετών στη λογιστική ή τη χρηματοδότηση.
- Για να γίνετε ανώτερος αναλυτής FP&A, πρέπει να αποκτήσετε πτυχίο MBA στο χαρτοφυλάκιό σας και εμπειρία τριών έως πέντε ετών.
- Καθώς εργάζεστε και προχωράτε, μπορείτε να προωθηθείτε ως διευθυντής FP&A μόλις αποκτήσετε μια εμπειρία περίπου πέντε έως δέκα ετών.
- Τέλος, μπορείτε να γίνετε διευθυντής FP&A αφού αποδείξετε την αξία σας και έχετε μια εμπειρία πάνω από δέκα χρόνια.
Μισθός
Οι μισθοί που αντλούνται από συμβούλους χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης εξαρτώνται από το επίπεδο στο οποίο εργάζονται. Οι μέσοι μισθοί που αντλούνται από την εργασία σε διαφορετικά επίπεδα συζητούνται ως εξής:
- FP&A: 50.000 έως 70.000 $
- Ανώτερος αναλυτής FP&A: 65.000 έως 85.000 $
- FP&A Manager: 85.000 έως 115.000 $
- Διευθυντής FP&A: 100.000 έως 250.000 $
Υπηρεσίες
- Συγκέντρωση κεφαλαίων για διαφορετικά έργα και καθορισμός της πηγής χρηματοδότησης, δηλαδή χρέος έναντι ιδίων κεφαλαίων.
- Αποφασίζοντας τις συμφωνίες συγχώνευσης και εξαγοράς
- Προϋπολογισμός και πρόβλεψη
- Ανάλυση κόστους-οφέλους για κάθε νέο έργο ή δραστηριότητα που θα αναληφθεί
- Αποτίμηση μετοχών και άλλων τίτλων
Συμβουλευτικές εταιρείες χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης
Οι συμβουλευτικές εταιρείες χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης είναι εκείνοι οι οργανισμοί που εμπλέκονται στην παροχή υπηρεσιών που σχετίζονται με τη χρηματοοικονομική μοντελοποίηση και την απαραίτητη διαβούλευση. Αυτές οι εταιρείες δημιουργούν εργαλεία που βασίζονται στο Excel για τους πελάτες τους, τα οποία βοηθούν στην πρόβλεψη της μελλοντικής απόδοσης των πελατών. Κατά την προετοιμασία τέτοιων προβλέψεων, οι εταιρείες λαμβάνουν υπόψη την ιστορική απόδοση του πελάτη, τις τάσεις του κλάδου και ορισμένες παραδοχές. Η εταιρεία προετοιμάζει τον προβλεπόμενο ισολογισμό, κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων και κατάσταση ταμειακών ροών (κοινώς γνωστό ως μοντέλο 3 καταστάσεων) για τον πελάτη της. Στη συνέχεια, αναπτύσσονται διάφορα χρηματοοικονομικά μοντέλα, όπως το μοντέλο προεξοφλημένων ταμειακών ροών, το μοντέλο εξαγοράς μοχλού, το μοντέλο συγχωνεύσεων και εξαγορών και ούτω καθεξής. Αυτά τα οικονομικά μοντέλα είναι ευεργετικά για τους πελάτες στη λήψη βασικών οικονομικών αποφάσεων.
