BT ETF (Σημασία, παραδείγματα) - Κορυφαίοι 3 τύποι ETF ομολόγων

Σημασία ETF Bond

Το Bond ETF (Exchange Traded Funds) είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που επενδύει σε διάφορες ζώνες, από μακροπρόθεσμα και βραχυπρόθεσμα έως εταιρικά ομόλογα και κρατικούς τίτλους. Ακριβώς όπως ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, το Bond ETF είναι ένα χρηματιστήριο που επενδύεται σε ένα καλάθι ομολόγων, συμπεριλαμβανομένων κρατικών ομολόγων ή εταιρικών ομολόγων. Το Bond ETF διαπραγματεύεται στο χρηματιστήριο, σε αντίθεση με τα ομόλογα που εκδίδονται σε ιδιωτική τοποθέτηση ή σε εξωχρηματιστηριακή αγορά.

Τύποι ETF ομολόγων

Ανάλογα με τα υποκείμενα ομόλογα στα οποία επενδύει το ταμείο, οι τύποι μπορούν να διαχωριστούν ως εξής:

# 1 - ETF Κυβερνητικών ή Κυβερνητικών Ομολόγων

ETF κρατικών ομολόγων ή κρατικών ομολόγων αποτελείται από ομόλογα που εκδίδονται από την κυβέρνηση. Αυτές οι επενδύσεις έχουν υψηλή βαθμολογία αφού η Κυβέρνηση το εκδίδει, και ως εκ τούτου οι αποδόσεις αυτών των ομολόγων είναι λίγο χαμηλότερες. Όπως λέγεται σωστά, όσο υψηλότερος είναι ο κίνδυνος, τόσο υψηλότερες είναι οι αποδόσεις. Τα επιτόκια αυτών των τίτλων είναι πολύ σύντομα και η διάρκεια αυτών των τίτλων είναι μεγάλη.

Παραδείγματα

• ETF Mortgage Back Securities - Αυτά τα ETF υποστηρίζονται από ένα σύνολο στεγαστικών δανείων ακινήτων και επιτρέπει στις τράπεζες να προσφέρουν στεγαστικά δάνεια.
• US Treasury ETF - Αυτός ο τύπος ETF περιλαμβάνει τα κρατικά ομόλογα που εκδίδονται από την κυβέρνηση των ΗΠΑ, αυτά φέρουν τον ελάχιστο κίνδυνο, και ως εκ τούτου οι αποδόσεις είναι επίσης ελαχιστοποιημένες από αυτήν.
• ETF Securities-Protected-Securities ETF - Όπως υποδηλώνει το όνομα, αυτό το ETF προστατεύει τους επενδυτές από την αύξηση του πληθωρισμού. Η κύρια αξία του αμοιβαίου κεφαλαίου αυξάνεται ή μειώνεται σύμφωνα με τον ΔΤΚ, πράγμα που σημαίνει ότι εάν ο πληθωρισμός αυξηθεί, το ίδιο θα ισχύει και για την αξία του αμοιβαίου κεφαλαίου.

# 2 - Εταιρικό ομόλογο ETF

Τα εταιρικά χρηματιστηριακά χρηματιστηριακά χρηματιστήρια αποτελούνται από ομόλογα που εκδίδονται από οργανισμούς των οποίων τα έσοδα χρησιμοποιούνται για επιχειρηματική λειτουργία ή αναχρηματοδότηση έργου ανάλογα με τις απαιτήσεις του οργανισμού. Δεδομένου ότι οι ιδιωτικοί οργανισμοί τα εκδίδουν, τα ομόλογα θεωρούνται επικίνδυνα και συνεπώς αποφέρουν υψηλότερες αποδόσεις. Σε σύγκριση με τις μετοχές, τα ομόλογα είναι λιγότερο ριψοκίνδυνα, διότι σε περίπτωση πτώχευσης του εκδότη, τα εκκρεμή τέλη για τους κατόχους ομολόγων πληρώνονται ενώπιον των μετόχων.

Παραδείγματα

• Επενδυτικός βαθμός ETF - Ομόλογα με βαθμολογίες AAA έως BBB αναφέρονται ως ομόλογα επενδυτικού βαθμού, τα οποία θεωρούνται υψηλές πιστοληπτικές αξιολογήσεις. Αυτό σημαίνει ότι ο κίνδυνος εκδότης σε προεπιλογή είναι πολύ χαμηλός, και ως εκ τούτου η απόδοση είναι λίγο χαμηλή σε σύγκριση με άλλα ETF εταιρικών ομολόγων.
• Junk Bond ETF - Όπως υποδηλώνει το όνομα, πρόκειται για ομόλογα που εκδίδονται από οργανισμούς με χαμηλή πιστοληπτική ικανότητα και έχουν περισσότερες πιθανότητες αθέτησης υποχρεώσεων. Αυτά τα ETF έχουν μια ποικιλία Junk Bonds και ως εκ τούτου προσφέρουν υψηλότερες αποδόσεις, για να μην αναφέρουμε τον υψηλότερο κίνδυνο που ενέχει λόγω της αξιοπιστίας του εκδότη.

# 3 - ETF ομολόγων ευρείας αγοράς

Αυτός είναι ο πιο δημοφιλής τύπος χρηματιστηριακών ομολόγων, καθώς προσφέρει πολλά ομόλογα σε ένα ταμείο που περιλαμβάνει κρατικά ομόλογα προς εταιρικά ομόλογα. Δεδομένου ότι αυτά έχουν διάφορα ομόλογα στο αμοιβαίο κεφάλαιο, η επένδυση σε τέτοια αμοιβαία κεφάλαια μειώνει τον κίνδυνο απώλειας εντελώς της επένδυσης, κάνοντας ένα μονοπάτι για μια μακροπρόθεσμη επενδυτική επιλογή με αποδόσεις σε τακτά χρονικά διαστήματα.

Παράδειγμα

Το Unconstrained Bond Exchange Traded Funds επιτρέπει στον διαχειριστή κεφαλαίων να επενδύει σε ομόλογα σε γεωγραφικές περιοχές, αγορές, πιστοληπτικές αξιολογήσεις και νομίσματα, κάνοντας έτσι το ταμείο ικανό να αποκομίσει τα μέγιστα οφέλη. Δεδομένου ότι ο διαχειριστής κεφαλαίων έχει την ελευθερία να επενδύσει σε οποιοδήποτε ομόλογο επιθυμεί, μπορεί να αναζητήσει τα ομόλογα με τις καλύτερες αποδόσεις στο χαμηλότερο δυνατό κόστος. Λόγω αυτής της ελευθερίας, το Unconstrained Bond ETF μπορεί να είναι πιο ακριβό από άλλα Bond Exchange Traded Funds.

Πλεονεκτήματα του Bond ETF

Τα παρακάτω είναι τα πλεονεκτήματα του Bond Exchange Traded Funds.

• Επιτρέπει σε επενδυτές με περιορισμένο κεφάλαιο να επενδύσουν στην αγορά ομολόγων, κάτι που διαφορετικά μπορεί να αποδειχθεί δαπανηρή υπόθεση.
• Περιορισμένος κίνδυνος σε σύγκριση με τα αποθέματα ή τα αμοιβαία κεφάλαια αφού τα ομόλογα ETF επενδύουν σε ομόλογα, και σε περίπτωση πτώχευσης, οι κάτοχοι ομολόγων πληρώνονται ενώπιον των μετόχων.
• Εναλλακτική επενδυτική επιλογή για επενδυτές που επιθυμούν να επενδύσουν σε τίτλους χαμηλού κινδύνου για μακροπρόθεσμες αποδόσεις.
• Η πληρωμή τόκων καταβάλλεται κάθε μήνα και τα κέρδη κεφαλαίου πραγματοποιούνται μέσω ετήσιου μερίσματος
• Ακόμα και όταν ένα συγκεκριμένο ομόλογο έχει χαμηλή απόδοση, ο επενδυτής μπορεί να ανακτήσει από την επένδυση που πραγματοποιήθηκε σε ένα καλάθι ομολόγων μέσω ETF Bond.
• Τα χρηματιστηριακά κεφάλαια Bond Exchange είναι διαθέσιμα παγκοσμίως.

Μειονεκτήματα του Bond ETF

Εδώ συζητάμε μερικά από τα μειονεκτήματα του Exchange Exchange Traded Funds.

• Ο κίνδυνος απώλειας του κύριου ποσού είναι υψηλότερος κατά την επένδυση σε ομόλογο ETF, καθώς το Bond Exchange Traded Funds που δεν έχει λήξη δεν εγγυάται την επιστροφή του συνολικού αρχικού ποσού.
• Η αλλαγή στα επιτόκια επηρεάζει την τιμή του ETF, και ως εκ τούτου καθίσταται δύσκολο να μετριαστεί ο κίνδυνος επιτοκίου.
• Η επένδυση σε Bond Exchange Traded Funds απαιτεί καλή γνώση για το πώς λειτουργούν τα ομόλογα, καθώς ο επενδυτής πρέπει να καταλάβει εάν η άμεση επένδυση σε ομόλογο είναι καλύτερη επιλογή από την επένδυση σε BT ETF.
• Δεδομένου ότι ενέχει χαμηλό κίνδυνο, οι αποδόσεις ελαχιστοποιούνται σε σύγκριση με τις πιθανές αποδόσεις που μπορούν να αποκτηθούν επενδύοντας σε μετοχές.

Σημαντικά σημεία

• Το iShares Investment Grade Corporate Bond είναι το μεγαλύτερο επενδυτικό κεφάλαιο με τίτλο Investment Bond Exchange.
• Ορισμένα Bond Exchange Traded Funds μπορεί να είναι μια εναλλακτική λύση για την επένδυση στην αγορά χρήματος, δεδομένου ότι παρέχει την ευελιξία των βραχυπρόθεσμων και εξαιρετικά βραχυπρόθεσμων ETF σταθερού εισοδήματος.
• Δεδομένου ότι τα ομόλογα ETF διαπραγματεύονται ως χρηματιστήριο, έχει ελκυστικές ιδιότητες όπως μετοχές - ετήσια μερίσματα.
• Μπορούν να αγοραστούν και να πωληθούν Bond Exchange Traded Funds στην ανοιχτή αγορά ανάλογα με τη ζήτηση στην αγορά του ETF.

συμπέρασμα

Το Bond Exchange Traded Funds είναι παθητικά διαχειριζόμενα κεφάλαια που επενδύουν σε πληθώρα τίτλων σταθερού εισοδήματος και διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο. Τα ομόλογα ETF χρεώνουν χαμηλότερο ποσό από το πραγματικό ομόλογο, επιτρέποντας έτσι σε επενδυτές με χαμηλότερο κεφάλαιο να επενδύσουν στα ομόλογα, τα οποία μπορεί να είναι ακριβά. Ορισμένα ETF ομολόγων έχουν μια προκαθορισμένη ημερομηνία λήξης που κυμαίνεται από 3 χρόνια έως 10 χρόνια και είναι γνωστά ως ETFs ομολόγου λήξης στόχου.