Λίστα 4 κορυφαίων σταδιοδρομιών στο Financial Planner
Λίστα σταδιοδρομίας στο Financial Planner: Μερικοί από τους ρόλους ως οικονομικός σχεδιαστής στον οποίο μπορεί να φτάσει ένα άτομο στην καριέρα του παρατίθενται ως εξής:
- Αναλυτής προϋπολογισμού
- Ασφαλιστικοί ασφαλιστές
- Οικονομικός αναλυτής
- Πράκτορας για κινητές αξίες, εμπορεύματα και άλλες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες
Επισκόπηση της καριέρας του Financial Planner
- Ένας χρηματοοικονομικός σχεδιαστής βοηθά άτομα ή εταιρείες στη λήψη ενημερωμένων αποφάσεων σχετικά με τη διαχείριση χρημάτων. Ένας χρηματοοικονομικός σχεδιαστής αξιολογεί την οικονομική κατάσταση του ενδιαφερόμενου ατόμου, κατανοεί τις απαιτήσεις και τους στόχους του και, στη συνέχεια, βάσει αυτού, διατυπώνει τις συστάσεις σχετικά με τον τρόπο εκπλήρωσης αυτών των απαιτήσεων με τον καλύτερο δυνατό τρόπο.
- Ο διαφορετικός οικονομικός προγραμματισμός μπορεί να έχει διαφορετικά υπόβαθρα. Κάποιοι μπορεί να παρέχουν διαφορετικούς τύπους γενικών υπηρεσιών, κάποιοι μπορεί να επικεντρώνονται στον συγκεκριμένο τύπο πελάτη και άλλοι να επικεντρώνονται σε συγκεκριμένους τομείς όπως η φορολογική νομοθεσία κ.λπ.
- Οι οικονομικοί σχεδιαστές περνούν τις μέρες τους παρακολουθώντας τη συνάντηση με τους υποψήφιους πελάτες τους και εφαρμόζοντας τις λύσεις αυτών των νέων πελατών, καθώς και την ανασκόπηση των σχεδίων των υπαρχόντων πελατών.
- Ο οικονομικός σχεδιαστής απαιτεί υψηλό βαθμό δεξιοτήτων που περιλαμβάνει ικανότητα και εμπιστοσύνη στην επικοινωνία με διαφορετικό μεγάλο αριθμό ατόμων, ικανότητα απλοποίησης των σύνθετων ιδεών, ικανότητα για τις πωλήσεις και το μάρκετινγκ, ευκολία με τους αριθμούς, καθώς και την ικανότητα ανάλυσής τους , ικανότητα οικοδόμησης ισχυρών σχέσεων με τους πελάτες κ.λπ.
- Ως εκ τούτου, ο χρηματοοικονομικός σχεδιαστής παίζει έναν από τους σημαντικότερους ρόλους στη διαχείριση των κεφαλαίων του πελάτη του προς τη σωστή κατεύθυνση.
Καριέρα # 1 - Αναλυτής προϋπολογισμού
Ποιος είναι ο Αναλυτής Προϋπολογισμού;
Ένας αναλυτής προϋπολογισμού είναι ένα άτομο που έχει προσληφθεί από ιδιωτικούς και δημόσιους οργανισμούς για την οργάνωση των οικονομικών τους προετοιμάζοντας τις διάφορες εκθέσεις προϋπολογισμού και στη συνέχεια παρακολουθεί τις δαπάνες αυτών των ιδρυμάτων.
| Αναλυτής προϋπολογισμού - Περιγραφή εργασίας | |
|---|---|
| Ευθύνες | Αναπτύξτε τον προϋπολογισμό σε συνεργασία με διαχειριστές έργων και προγραμμάτων και εξετάζοντας τις προτάσεις προϋπολογισμού των διαχειριστών. Προτείνετε τους άλλους για αιτήματα χρηματοδότησης και βοηθήστε τους επικεφαλής του οργανισμού στην ανάλυση των προτεινόμενων σχεδίων. Παρακολούθηση των δαπανών του οργανισμού και ενημέρωση της κατάστασης στους διαχειριστές του έργου ή του προγράμματος. |
| Ονομασία | Αναλυτής προϋπολογισμού |
| Πραγματικός ρόλος | Θα προετοιμάσει τον προϋπολογισμό και θα παρακολουθεί τις δαπάνες για να διασφαλίσει ότι το ίδιο είναι εντός των ορίων του προϋπολογισμού. Εκτίμηση των οικονομικών αναγκών του οργανισμού για το μέλλον. |
| Στατιστικά εργασίας | Σύμφωνα με το Γραφείο Στατιστικών Εργασίας των διαθέσιμων www.bls.gov το 2016, ο αριθμός των θέσεων εργασίας ήταν 58.400 σε αυτήν την κατηγορία, ο οποίος αναμένεται να αυξηθεί στο 7% από το 2016 έως το 2026. |
| Κορυφαίες εταιρείες | Ivy Exec, η MIL Corporation, Υπουργείο Στρατού, Deloitte. |
| Μισθός | Η μέση αμοιβή ετησίως το 2018 για έναν αναλυτή προϋπολογισμού ήταν 76.220 $ ετησίως και 36,65 $ ανά ώρα, σύμφωνα με τις στατιστικές γραφείου εργασίας που διατίθενται στη διεύθυνση www.bls.gov |
| Ζήτηση & προσφορά | Υπάρχει μια καλή ζήτηση για αναλυτές του προϋπολογισμού που θα συνεχιστεί και στο μέλλον. Είναι μια αναλυτική δουλειά που απαιτεί ικανότητες ανάλυσης, επικοινωνίας, αριθμού και γραφής. Κατά τη διάρκεια της περικοπής του προϋπολογισμού, η ζήτηση για αναλυτές του προϋπολογισμού παραμένει υψηλή. |
| Απαιτήσεις εκπαίδευσης | Πτυχίο πτυχίου ή CFA ή MBA ή μεταπτυχιακό στον τομέα της λογιστικής, χρηματοδότησης ή συναφών περιοχών από ένα φημισμένο κολέγιο. |
| Προτεινόμενα μαθήματα | CFA / MBA / Master στον τομέα των λογιστικών, χρηματοοικονομικών ή συναφών τομέων. |
| Θετικά | Υψηλά μέσα κέρδη, πολλές επιλογές εργασίας διαθέσιμες σε διαφορετικούς τομείς, η σταθερότητα μιας εργασίας. |
| Αρνητικά | Πολλές ώρες εργασίας για την επίτευξη των στόχων που οδηγούν σε υψηλό επίπεδο άγχους. Τα ταξίδια θα απαιτηθούν για να λάβετε την πρώτη λεπτομέρεια για έναν προϋπολογισμό. |
Καριέρα # 2 - Ασφαλιστικοί ασφαλιστές
Ποιος είναι ο ασφαλιστικός ασφαλιστής;
Ο ασφαλιστικός ασφαλιστής είναι αυτός που αποφασίζει εάν η ασφάλιση θα παρασχεθεί ή όχι και εάν ναι, τότε με ποιους όρους πρέπει να δοθεί. Καθορίζουν τα ποσά και τα ασφάλιστρα της ασφαλιστικής κάλυψης.
| Ασφαλιστικοί ασφαλιστές - Περιγραφή εργασίας | |
|---|---|
| Ευθύνες | Είναι υπεύθυνοι για την ανάλυση των πληροφοριών που παρέχονται στις ασφαλιστικές εφαρμογές, τον προσδιορισμό του κινδύνου που υπάρχει για τη διασφάλιση των πελατών, την αξιολόγηση και την παροχή σύστασης βάσει λογισμικού αναδοχής, εκπροσώπου πεδίου και ιατρικού προσωπικού για τη συλλογή των πληροφοριών, τον προσδιορισμό της κατάλληλης ασφάλισης ποσά κάλυψης και τα ασφάλιστρα. |
| Ονομασία | Ασφαλιστικοί ασφαλιστές |
| Πραγματικός ρόλος | Θα αναλύσει τις πληροφορίες και το ιστορικό του πελάτη με βάση διαφορετικές παραμέτρους και θα αποφασίσει αν θα ήταν κατάλληλο να παρέχει ασφάλιση ή όχι και όρους και προϋποθέσεις σχετικά με το ίδιο. |
| Στατιστικά εργασίας | Σύμφωνα με το Γραφείο Στατιστικής Εργασίας των διαθέσιμων www.bls.gov το 2016, ο αριθμός των θέσεων εργασίας ήταν 104.100 σε αυτήν την κατηγορία, ο οποίος αναμένεται να μειωθεί στο 5% από το 2016 έως το 2026 |
| Κορυφαίες εταιρείες | Global Benefits Group, Ivy Exec, Friedman Associates Insurance, Prudential. |
| Μισθός | Η μέση αμοιβή ετησίως το 2018 για έναν ασφαλιστή ασφαλιστή ήταν 69.380 $ ετησίως και 33,36 $ ανά ώρα, σύμφωνα με τα γραφεία στατιστικών εργασίας που διατίθενται στη διεύθυνση www.bls.gov |
| Ζήτηση & προσφορά | Η ζήτηση αναμένεται να μειωθεί τα επόμενα χρόνια. Ο λόγος για το ίδιο είναι η χρήση αυτοματοποιημένου λογισμικού αναδοχής που επιτρέπει στα άτομα να επεξεργάζονται τις εφαρμογές πιο γρήγορα. Ωστόσο, ωστόσο, θα απαιτηθούν για την παρακολούθηση της αυτοματοποιημένης διαδικασίας και για εργασία σε πολύπλοκους τομείς όπως θαλάσσια ασφάλιση κ.λπ. |
| Απαιτήσεις εκπαίδευσης | Ένα πτυχίο ή μεταπτυχιακό στον τομέα των λογιστικών, χρηματοοικονομικών ή διοικητικών περιοχών από ένα φημισμένο κολέγιο. |
| Προτεινόμενα μαθήματα | MBA / συνεργάτης σε προσωπική ασφάλιση / συνεργάτης σε εμπορική ασφάλιση αναδόχου / ναυλωμένης ιδιοκτησίας και πιστοποίηση ατυχήματος. |
| Θετικά | Υψηλά μέσα κέρδη, διάφορες επιλογές εξειδίκευσης, ποικιλία εργασιών σε καθημερινή εργασία. |
| Αρνητικά | Μείωση του ρυθμού ανάπτυξης της εργασίας, πίεση για αποφυγή υπερβολικού κινδύνου. |
Καριέρα # 3 - Οικονομικός αναλυτής
Ποιος είναι ο Οικονομικός Αναλυτής;
Ένας οικονομικός αναλυτής είναι αυτός που παρέχει καθοδήγηση στα άτομα που απαιτείται να λάβουν τις αποφάσεις σχετικά με την επένδυση.
| Οικονομικός αναλυτής - Περιγραφή εργασίας | |
|---|---|
| Ευθύνες | Είναι υπεύθυνοι για την ανάλυση των τρεχόντων και ιστορικών χρηματοοικονομικών δεδομένων. να εξετάσει την οικονομική θέση της εταιρείας αναλύοντας τις οικονομικές της καταστάσεις, μελετώντας τις επιχειρηματικές και οικονομικές τάσεις και παρέχοντας τις συστάσεις με βάση τις ίδιες, εντοπίζοντας τις επενδυτικές τάσεις και δίνοντας τη σύσταση των επενδύσεων. |
| Ονομασία | Οικονομικός αναλυτής |
| Πραγματικός ρόλος | Αξιολόγηση των επενδυτικών ευκαιριών για νέους και υπάρχοντες οργανισμούς, διαχείριση των οικονομικών, προσδιορισμός των επενδυτικών τάσεων και παροχή νέων υπηρεσιών και προϊόντων στους πελάτες σύμφωνα με τις απαιτήσεις τους. |
| Στατιστικά εργασίας | Σύμφωνα με το Γραφείο Στατιστικών Εργασίας των διαθέσιμων www.bls.gov το 2016, ο αριθμός των θέσεων εργασίας ήταν 296.100 σε αυτήν την κατηγορία, ο οποίος αναμένεται να αυξηθεί στο 11% από το 2016 έως το 2026. |
| Κορυφαίες εταιρείες | Tradeweb Inc, ManTech International, η MIL Corporation. |
| Μισθός | Η μέση αμοιβή ανά έτος το 2018 για έναν ασφαλιστικό ασφαλιστή ήταν 85.660 $ ετησίως και 41,18 $ ανά ώρα, σύμφωνα με τα γραφεία στατιστικών εργασίας που διατίθενται στη διεύθυνση www.bls.gov |
| Ζήτηση & προσφορά | Η ζήτηση αναμένεται να αυξηθεί με ταχύτερο ρυθμό τα επόμενα χρόνια, περισσότερο από ένα μέσο όρο όλης της απασχόλησης λόγω ενός αυξανόμενου φάσματος χρηματοοικονομικών προϊόντων. |
| Απαιτήσεις εκπαίδευσης | Ένα πτυχίο ή μεταπτυχιακό στον τομέα των λογιστικών, χρηματοοικονομικών ή διοικητικών περιοχών από ένα φημισμένο κολέγιο. |
| Προτεινόμενα μαθήματα | CFA / CPA / MBA |
| Θετικά | Ανάπτυξη θέσεων εργασίας με γρηγορότερο ρυθμό, υψηλός μέσος όρος αποδοχών, σε συνεργασία με πολύ σημαντικά δεδομένα |
| Αρνητικά | Απαιτείται άγχος της εργασίας, προσοχή σε ακόμη και ελάχιστες λεπτομέρειες, μεγάλες ώρες εργασίας με υψηλό επίπεδο ευθύνης. |
Καριέρα # 4 - Πράκτορας για κινητές αξίες, εμπορεύματα και άλλες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες
Ποιος είναι ο πράκτορας για κινητές αξίες, εμπορεύματα και άλλες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες;
Πράκτορας για κινητές αξίες, εμπορεύματα και άλλες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες είναι αυτός που συνδέει τους πωλητές και τους αγοραστές στη χρηματοοικονομική αγορά.
| Agent for Securities - Περιγραφή εργασίας | |
|---|---|
| Ευθύνες | Είναι υπεύθυνοι για την αγορά και πώληση κινητών αξιών όπως μετοχών και προϊόντων όπως το πετρέλαιο. Παρακολουθούν τη χρηματοοικονομική αγορά και τις επιδόσεις των κινητών αξιών και των εμπορευμάτων. Παρέχουν τις υπηρεσίες οικονομικού προγραμματισμού παρέχοντας τις πληροφορίες στους πελάτες σχετικά με την απόδοση των κινητών αξιών όπου μπορούν να επενδύσουν προκειμένου να έχουν καλές αποδόσεις. |
| Ονομασία | Πράκτορας κινητών αξιών, εμπορευμάτων και άλλων χρηματοοικονομικών υπηρεσιών |
| Πραγματικός ρόλος | Παρακολούθηση της χρηματοοικονομικής αγοράς και της απόδοσης των κινητών αξιών και των εμπορευμάτων και παροχή σύστασης στους πελάτες σχετικά με την απόδοση των κινητών αξιών όπου μπορούν να επενδύσουν προκειμένου να έχουν καλές αποδόσεις. Επίσης, αναλύουν τα οικονομικά της εταιρείας για την παροχή συστάσεων για τη δημόσια προσφορά και εξαγορές κλπ |
| Στατιστικά εργασίας | Σύμφωνα με το Γραφείο Στατιστικών Εργασίας των διαθέσιμων www.bls.gov το 2016, ο αριθμός των θέσεων εργασίας ήταν 375.700 σε αυτήν την κατηγορία, ο οποίος αναμένεται να αυξηθεί στο 6% από το 2016 έως το 2026. |
| Κορυφαίες εταιρείες | Ivy Exec, παγκόσμιες αγορές GQR, Union Bank of California. |
| Μισθός | Η μέση αμοιβή ανά έτος το 2018 για έναν ασφαλιστικό ασφαλιστή ήταν 64,120 $ ετησίως και 30,83 $ ανά ώρα, σύμφωνα με τα γραφεία στατιστικών εργασίας που διατίθενται στη διεύθυνση www.bls.gov |
| Ζήτηση & προσφορά | Η ζήτηση αναμένεται να αυξηθεί στο 6% από το 2016 έως το 2026, το οποίο είναι τόσο γρηγορότερο όσο ο μέσος όρος όλων των επαγγελμάτων. υπηρεσίες ανάλυσης των οικονομικών της εταιρείας για την παροχή συστάσεων για τη δημόσια προσφορά και εξαγορές κλπ θα απαιτούνται για μια συνεχή περίοδο. |
| Απαιτήσεις εκπαίδευσης | Πτυχίο Bachelor / MBA. |
| Προτεινόμενα μαθήματα | CFA / MBA |
| Θετικά | Ανάπτυξη θέσεων εργασίας με γρηγορότερο ρυθμό, υψηλά μέσα κέρδη, διαφορετικοί τύποι ανάλυσης της αγοράς ασφάλειας και εμπορευμάτων. |
| Αρνητικά | Έντονος ανταγωνισμός εργασίας καθώς υπάρχει υψηλή αμοιβή. απαιτείται σωστή προσοχή σε ακόμη και λεπτές λεπτομέρειες για να κριθεί η παράσταση. |
