Αφερεγγυότητα έναντι πτώχευσης - Κορυφαίες 10 διαφορές με τα γραφήματα

Διαφορές μεταξύ αφερεγγυότητας και πτώχευσης

Η αφερεγγυότητα μπορεί να οριστεί ως μια περίπτωση κατά την οποία τα περιουσιακά στοιχεία ενός ατόμου ή μιας επιχειρηματικής οργάνωσης είναι ανεπαρκή σε σύγκριση με τις υποχρεώσεις που ανήκουν στο ίδιο. Από την άλλη πλευρά, η πτώχευση είναι ένας νόμιμος τρόπος αντιμετώπισης της αφερεγγυότητας, όπου ένας αφερέγγυος ιδιώτης ή μια επιχειρηματική οργάνωση μπορεί να λάβει βοήθεια από την κυβέρνηση για την εξόφληση των οφειλών του με τους πιστωτές.

Infographics έναντι πτώχευσης Infographics

Βασικές Διαφορές Αφερεγγυότητα έναντι Πτώχευσης

• Η αφερεγγυότητα μπορεί να εκληφθεί ως οικονομική κατάσταση ενός ατόμου ή μιας επιχειρηματικής οργάνωσης όταν τα πραγματικά περιουσιακά στοιχεία που ανήκουν δεν πληρούν τις υποχρεώσεις που οφείλουν στους πιστωτές. Αντίθετα, η χρεοκοπία είναι μια νομική διαδικασία μέσω της οποίας ένας αφερέγγυος μπορεί να λάβει τη βοήθεια της κυβέρνησης για την πληρωμή και τον οριστικό διακανονισμό των υποχρεώσεων του χρηματοοικονομικού χρέους. Η πτώχευση δεν μπορεί να πραγματοποιηθεί πριν από την αφερεγγυότητα. Ένα άτομο ή μια εταιρεία αφού επιβεβαιωθεί ότι το ίδιο αντιμετωπίζει αφερεγγυότητα μπορεί να επιλέξει διάφορους μηχανισμούς για την αντιμετώπιση της τρέχουσας σκοτεινής φάσης. Η πτώχευση είναι ένας από αυτούς τους μηχανισμούς που μπορούν να προτιμηθούν από έναν αφερέγγυο. Η πτώχευση είναι μόνιμη, ενώ η αφερεγγυότητα είναι προσωρινή. Η αφερεγγυότητα είναι ακούσια, ενώ η πτώχευση μπορεί να είναι είτε εθελοντική είτε ακούσια.
• Η πτώχευση είναι μια νομική διαδικασία για την επίλυση της αφερεγγυότητας, ενώ η τελευταία είναι απλώς μια οικονομική κατάσταση. Η αφερεγγυότητα ενός ατόμου ή μιας επιχειρηματικής οργάνωσης ενδέχεται να μην επηρεάσει τις αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητάς τους, ενώ η πτώχευση μπορεί να επηρεάσει τις αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας. Η απότομη αύξηση των υποχρεώσεων χρέους, η σημαντική πτώση των πωλήσεων, οι δείκτες ρευστότητας κάτω του ενός, η αυξημένη εξάρτηση από την πίστωση, η καθυστέρηση στις πληρωμές, τα λιγότερα κέρδη κ.λπ. είναι οι δείκτες αφερεγγυότητας ενός ατόμου ή μιας επιχειρηματικής οργάνωσης. Ωστόσο, ο δείκτης πτώχευσης είναι η αφερεγγυότητα δεδομένου ότι είναι το πρώτο στάδιο του ίδιου. Σε αυτό το πλαίσιο, μπορεί να ειπωθεί ότι οι περισσότερες από τις αφερέγγυες εταιρείες δεν μπορούν να κηρυχθούν σε πτώχευση, ενώ όλες οι εταιρείες που χρεοκοπούν φέρουν το καθεστώς αφερεγγυότητας.
• Ένας αφερέγγυος μπορεί να αποφύγει τις πιθανότητες πτώχευσης ενεργώντας εγκαίρως και σχεδιάζοντας και εφαρμόζοντας κατάλληλες στρατηγικές που θα ανταποκρίνονταν στις τρέχουσες απαιτήσεις και θα σύρουν το ίδιο από τη φάση αφερεγγυότητας. Η αφερεγγυότητα δεν μπορεί απαραίτητα να ακολουθείται από την πτώχευση, καθώς υπάρχουν διάφοροι άλλοι μηχανισμοί μέσω των οποίων ένας αφερέγγυος μπορεί να αντιμετωπίσει την αφερεγγυότητα, ενώ η πτώχευση μπορεί να πραγματοποιηθεί μόνο μετά την αφερεγγυότητα.

Σύγκριση του πίνακα

Βάση σύγκρισης		Αφερεγγυότητα		Πτώχευση
Ορισμός		Αυτό είναι μια διαταραχή στην οικονομική ευημερία ενός ατόμου ή μιας επιχειρηματικής οργάνωσης. Πραγματοποιείται όταν ένα άτομο ή μια οντότητα είναι ανίκανη να εκπληρώσει τις υποκείμενες υποχρεώσεις χρηματοοικονομικού χρέους.		Αυτό μπορεί να οριστεί ως το νομικό καθεστώς ενός ατόμου ή μιας οντότητας που δεν είναι σε θέση να εξοφλήσει τα χρηματοοικονομικά χρέη που οφείλει στους πιστωτές, τους προμηθευτές και τους πωλητές.
Τύποι		Η εταιρική αφερεγγυότητα μπορεί να είναι τριών τύπων- 1) Εθελοντική διοίκηση - σε αυτόν τον τύπο αφερεγγυότητας, οι διευθυντές ενός αφερέγγυου επιχειρηματικού οργανισμού διορίζουν έναν εθελοντικό διαχειριστή για τη διερεύνηση των υποθέσεων του ίδιου. 2) Εκκαθάριση ή εκκαθάριση - Είναι η εκκαθάριση μιας εταιρείας με την πώληση όλων των υπόλοιπων περιουσιακών στοιχείων μιας οντότητας και τη διανομή των καθαρών εσόδων μεταξύ των πιστωτών. Σε περίπτωση που υπάρχει πλεόνασμα, τότε το ίδιο διανέμεται στους μετόχους. 3) Παραλαβή - Είναι ένας τύπος αφερεγγυότητας όπου οι ασφαλισμένοι πιστωτές μιας εταιρείας διορίζουν έναν παραλήπτη για την πώληση των υπόλοιπων περιουσιακών στοιχείων του ίδιου και την αποπληρωμή των εκκρεμών ποσών τους.		Η πτώχευση μπορεί να είναι δύο τύπων- 1) Αναδιοργάνωση της πτώχευσης - Σε αυτόν τον τύπο πτώχευσης, γίνεται αναδιάρθρωση των προγραμμάτων αποπληρωμής. 2) Πτώχευση εκκαθάρισης - Σε αυτόν τον τύπο πτώχευσης, οι οφειλέτες επιλέγουν να πουλήσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία για την πληρωμή των χρεών των πιστωτών.
Οικονομικό κράτος		Είναι μια οικονομική κατάσταση.		Δεν πρόκειται για οικονομική κατάσταση.
Νομιμότητα		Δεν αντικατοπτρίζει το νομικό καθεστώς ενός ατόμου ή μιας επιχειρηματικής οργάνωσης.		Αυτό αντικατοπτρίζει το νομικό καθεστώς ενός ατόμου ή μιας εταιρείας. Είναι μια νομική διαδικασία που χρησιμοποιείται για τη βοήθεια σε αφερέγγυα άτομα ή επιχειρηματικές οργανώσεις.
Πώς να επιλύσετε;		Μπορεί να επιλυθεί με πτώχευση και διάφορους άλλους μηχανισμούς.		Αυτό μπορεί να επιλυθεί είτε με εκκαθάριση είτε με τη βοήθεια της κυβέρνησης για την εκκαθάριση των εκκρεμών οφειλών τους στους πιστωτές.
Αντίκτυπος στις πιστοληπτικές αξιολογήσεις		Δεν έχει καμία επίδραση στις αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας ενός ατόμου ή μιας επιχειρηματικής οργάνωσης.		Έχει πιθανό αντίκτυπο στις αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας ενός ατόμου ή ενός επιχειρηματικού οργανισμού.
Η ΣΥΜΠΕΡΙΦΟΡΑ		Αυτό δεν είναι μόνιμο στη φύση, δηλαδή είναι προσωρινή κατάσταση.		Είναι μόνιμο στη φύση.
Επεξεργάζομαι, διαδικασία		Η αφερεγγυότητα ενός ατόμου ή μιας επιχειρηματικής οργάνωσης είναι ακούσια.		Η πτώχευση ενός ατόμου ή μιας επιχειρηματικής οργάνωσης μπορεί είτε να είναι εθελοντική είτε ακούσια.
Δείκτες		Οι δείκτες αφερεγγυότητας ενός ατόμου ή μιας επιχειρηματικής οργάνωσης μπορεί να είναι η αύξηση των χρεών και των υποχρεώσεων, η μείωση των πωλήσεων, οι δείκτες ρευστότητας (τρέχων λόγος, γρήγορος λόγος κ.λπ.), είναι μικρότεροι από έναν, καθυστέρηση στις πληρωμές, αυξημένη εξάρτηση από πίστωση κ.λπ.		Οι δείκτες πτώχευσης είναι αφερεγγυότητα.
Συνάφεια		Συνδέεται με υποχρεώσεις χρηματοοικονομικού χρέους.		Έχει σχέση με τη νόμιμη ή νομική έννοια.

συμπέρασμα

Η αφερεγγυότητα μπορεί να οριστεί ως η αποτυχία ενός ατόμου ή μιας επιχειρηματικής οργάνωσης να εξοφλήσει τις υποχρεώσεις χρηματοοικονομικού χρέους λόγω ανεπαρκών κεφαλαίων και περιουσιακών στοιχείων. Αντίθετα, η χρεοκοπία είναι ένας νόμιμος τρόπος αντιμετώπισης της αφερεγγυότητας όταν ένας αφερέγγυος χτυπά την κυβέρνηση για βοήθεια σχετικά με την εξόφληση όλων των οφειλών και των υποχρεώσεων που οφείλει το ίδιο στους πιστωτές της. Η εταιρική αφερεγγυότητα είναι τριών τύπων - εθελοντική διοίκηση, εκκαθάριση ή εκκαθάριση και παραλαβή, ενώ η πτώχευση είναι δύο τύπων - αναδιοργάνωση πτώχευση έναντι εκκαθάρισης πτώχευση.