Τι είναι η Ανάλυση Επενδύσεων;
Η Ανάλυση Επενδύσεων είναι η μέθοδος που υιοθετούν οι αναλυτές για να εκτιμήσουν ότι οι επενδυτικές ευκαιρίες, η κερδοφορία και οι σχετικοί κίνδυνοι στο χαρτοφυλάκιό τους. Τους βοηθά να καθορίσουν αν η επένδυση αξίζει ή όχι.
Τύποι Ανάλυσης Επενδύσεων
# 1 - Κάτω προς τα πάνω
Η ανάλυση από κάτω προς τα πάνω επικεντρώνεται σε μια μεμονωμένη εταιρεία στην οποία πρόκειται να πραγματοποιηθεί η επένδυση. Αυτό βοηθά τους μικρούς επενδυτές να εστιάσουν και να σχεδιάσουν την επένδυσή τους σε μια συγκεκριμένη επιλεγμένη εταιρεία αντί να μελετήσουν ολόκληρη την αγορά για επενδυτικούς σκοπούς. Είναι μια συντηρητική προσέγγιση, αλλά από την άλλη πλευρά, βοηθά τους επενδυτές να λάβουν τη σωστή απόφαση.
# 2 - Πάνω προς τα κάτω
Ανάλυση Top-Down, οι επενδυτές πρέπει να μελετήσουν ολόκληρη την αγορά. Γενικά, οι μεγάλοι επενδυτές ενδιαφέρονται για αυτόν τον τύπο στρατηγικής. Η εστίαση είναι εξ ολοκλήρου στη διαφήμιση των μεγάλων αγορών και όχι στις μικρές εταιρείες. Είναι μια συγκριτικά ευρύτερη προσέγγιση από οποιαδήποτε άλλη ανάλυση επενδύσεων.
# 3 - Θεμελιώδες
Είναι μια παραδοσιακή μέθοδος στην οποία γίνεται ανάλυση με την εύρεση της εύλογης αγοραίας αξίας της επένδυσης, και από αυτό, ο επενδυτής αποφασίζει εάν θα αγοράσει το απόθεμα της εταιρείας όχι. Είναι μια ακόμη εξαιρετική και αποτελεσματική μέθοδος ανάλυσης των επενδύσεων.
# 4 - Τεχνικό
Αυτή η μέθοδος χρησιμοποιείται για τον προσδιορισμό και τον προσδιορισμό των ευκαιριών διαπραγμάτευσης παρατηρώντας τα στατιστικά στοιχεία του χρηματιστηρίου. Οι ειδικοί παρέχουν καθοδήγηση σχετικά με το πότε και πού να επενδύσουν στην αύξηση των αποδόσεων.
Παραδείγματα
Η ανάλυση επενδύσεων μπορεί να είναι διαφορετική για διαφορετικούς ανθρώπους εδώ. Παίρνουμε το παράδειγμα δύο ατόμων και τους επενδυτικούς τους στόχους.
Μια 23χρονη γυναίκα που εργάζεται σε ένα MNC θέλει να κατανοήσει τα επενδυτικά της σχέδια, θα προσλάβει έναν ειδικό για το ίδιο, ο εμπειρογνώμονας μπορεί να την συμβουλεύσει να επενδύσει σε αμοιβαία κεφάλαια ή να αγοράσει μεμονωμένες μετοχές καθώς είναι σε θέση να αναλάβει λίγο κίνδυνο . Ο υπεύθυνος για την επένδυση πρέπει να καταλάβει ότι κερδίζει τώρα έναν καλό μισθό ανά μήνα, ώστε να είναι σε θέση να συνεισφέρει κάποια χρήματα ως επένδυση. Ως εκ τούτου, μπορεί να ενεργήσει ως επιθετική επενδυτής. Η ιδέα της πραγματοποίησης αυτής της επενδυτικής ανάλυσης είναι να την κάνει να κατανοήσει τα μελλοντικά οφέλη της αποταμίευσης και επίσης να επενδύσει με σύνεση.
Αντίθετα, εάν ζητηθεί από έναν εμπειρογνώμονα να κάνει ένα επενδυτικό σχέδιο για έναν άνδρα 70 ετών που είναι συνταξιούχος διευθυντής τράπεζας, τότε η στρατηγική θα είναι εντελώς διαφορετική. Ο μεγαλύτερος άνθρωπος βασικά ανησυχεί για τη σταθερότητα στα οικονομικά του. Είναι πιο πιθανό να σώσει και να επενδύσει σε χρεόγραφα χωρίς κίνδυνο.
Δεν μπορεί να ενεργήσει ως επιθετικός επενδυτής. θα είναι πιο συντηρητικός στην προσέγγισή του. Τώρα η ανάλυση των επενδύσεων πρέπει να είναι τέτοια ώστε το παλιό απαιτείται να επενδύει σε πάγιες καταθέσεις, κρατικά ομόλογα, καθώς και σε ορισμένα προγράμματα παροχών εξόδου από την υπηρεσία που ενδέχεται να ωριμάσουν μέχρι εκείνη τη στιγμή. Ο οικονομικός σύμβουλος πρέπει να εργάζεται προκλητικά για τη βελτίωση του πελάτη σύμφωνα με τις επιλογές και την ευκολία του.
Επομένως, είναι πάντα σκόπιμο να λαμβάνετε συνετές επενδυτικές αποφάσεις στο αποκορύφωμα της καριέρας σας, ώστε να μπορούμε να έχουμε περισσότερα οφέλη από το ίδιο.
Πλεονεκτήματα
- Η ανάλυση των επενδύσεων είναι ένα εργαλείο που βοηθά τους επενδυτές να λάβουν σοφές αποφάσεις σχετικά με τα σκληρά κερδισμένα χρήματά τους.
- Αυτό κάνει τους επενδυτές πιο προσεκτικούς σχετικά με τις τάσεις της αγοράς και τα επενδυτικά σχέδια. Κάποιος μπορεί να αποκομίσει σημαντικά οφέλη, αντλώντας ένα κατάλληλο σχέδιο από έναν ειδικό ή από τον ίδιο.
- Ενώ κάνουν ανάλυση, οι ειδικοί μπορούν εύκολα να ερευνήσουν τα χρεόγραφα και μπορούν επίσης να αξιολογήσουν τη βιωσιμότητα και την ανάπτυξή τους στο εγγύς μέλλον. Μέσω αυτής της μελέτης, οι επενδυτές μπορούν να έχουν μια ξεκάθαρη ιδέα για τους τίτλους στους οποίους θέλουν να επενδύσουν.
- Όχι μόνο τα άτομα αλλά και η ανάλυση των επενδύσεων μπορούν να βοηθήσουν τις μεγάλες εταιρείες να οργανώσουν τη διαχείριση του χαρτοφυλακίου τους.
Μειονεκτήματα
- Απαιτεί επενδυτικά σχέδια και είναι κάπως περίπλοκα. επίσης, χρειάζεται πολλές οικονομικές γνώσεις. Ορισμένοι μικροί επενδυτές ή μεσαίοι επενδυτές δεν μπορούν να κάνουν τη δικαιοσύνη με το ίδιο, και ως εκ τούτου μπορεί να καταλήξουν στη λήψη λανθασμένων αποφάσεων και μπορεί επίσης να υποστούν τεράστιες απώλειες αντί των κερδών.
- Απαιτεί γνώση, και μερικές φορές οι επενδυτές που έχουν επίγνωση του κινδύνου διορίζουν ειδικούς για το ίδιο. Οι ειδικοί τους παρέχουν κατάλληλη καθοδήγηση, αλλά ο ειδικός χρεώνει τέλη για το ίδιο. Αυτό μπορεί να γίνει ένα επιπλέον κόστος για πολλούς μικρομεσαίους επενδυτές.
- Όταν ένα άτομο προσπαθεί να έχει οικονομικό σχεδιασμό, θα πρέπει να καθορίσει τον κίνδυνο αγοράς, ο οποίος δεν είναι προβλέψιμος. Κανείς σε αυτόν τον κόσμο, ούτε καν ο χρηματοοικονομικός κύριος δεν μπορεί να προβλέψει το ακριβές ποσό κινδύνου που μπορεί να εμπλέκεται σε οποιαδήποτε συναλλαγή. Επομένως, υπάρχουν αναπόφευκτοι παράγοντες κινδύνου που σχετίζονται με την ανάλυση των επενδύσεων.
- Η κυβερνητική πολιτική μπορεί να παρεμποδίσει αυτήν την επενδυτική ανάλυση εάν αυτός ο παράγοντας δεν ληφθεί υπόψη.
