Διαφορά μεταξύ FRM και CAIA
Το FRM είναι η σύντομη μορφή του Financial Risk Manager και αυτό το μάθημα επιτρέπει σε ένα άτομο να αποκτήσει εμπειρία σε δεξιότητες που σχετίζονται με τη διαχείριση κινδύνων, ενώ το CAIA σημαίνει Chartered Alternative Investment Analyst και αυτό το μάθημα επικεντρώνεται στο να αφήσει τους μαθητές να μάθουν για τα hedge funds, τα πραγματικά περιουσιακά στοιχεία, τα ιδιωτικά κεφάλαια , πιστωτικά παράγωγα, CDO και συναφή προϊόντα λεπτομερώς.
Οι πιστοποιήσεις χρηματοδότησης ήταν πάντα μια προσοδοφόρα επιλογή σταδιοδρομίας Υπάρχουν πολλά από αυτά, και εξακολουθεί να είναι ένας εφιάλτης εάν αποφασίζουμε τι θα έπρεπε τελικά. Για να σας βοηθήσουμε σε αυτήν τη διαδικασία, ας ρίξουμε μια γρήγορη κατανόηση των δύο - εξετάσεων FRM έναντι εξετάσεων CAIA μέσω αυτού του άρθρου.
Σε αυτό το άρθρο, συζητάμε τα ακόλουθα.
- Τι είναι το Financial Risk Manager (FRM);
- Τι είναι ο Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA);
- Τα γραφήματα
- Απαιτήσεις εξετάσεων
- Γιατί να ακολουθήσετε FRM;
- Γιατί να ακολουθήσετε την CAIA;
Τι είναι το FRM ή το Financial Risk Manager;
Το Financial Risk Manager είναι ένα παγκόσμιο πιστοποιημένο πρόγραμμα που εδρεύει στις ΗΠΑ και προσφέρεται από την Παγκόσμια Ένωση Επαγγελματιών Κινδύνου. Το μάθημα αποτελείται από δύο μέρη και σας προετοιμάζει για τα πάντα, από τη διαχείριση κινδύνου και τη μέτρηση έως τις τεχνικές ποσοτικής ανάλυσης και τις χρηματοοικονομικές αγορές και τα προϊόντα και τα μοντέλα αξιολόγησης.
Το μάθημα FRM απαιτεί από τον υποψήφιο να έχει δύο χρόνια πλήρους απασχόλησης εμπειρία στη χρηματοοικονομική σκηνή, η οποία μπορεί να έχει τη μορφή διαχείρισης κινδύνων, συναλλαγών, ακαδημαϊκών, έρευνας, χαρτοφυλακίου, διαχείρισης, ελέγχου, οικονομικών, διαχείρισης κινδύνων ή κινδύνου διαβούλευση.
Τι είναι το CAIA;
Το Chartered Alternative Investment Analyst είναι μια ονομασία που επιτυγχάνεται από έναν επαγγελματία επενδύσεων μετά την επιτυχή εκκαθάριση των εξετάσεων CAIA που διενεργούνται από το ίδρυμα CAIA. Το μάθημα CAIA απαιτεί από τον υποψήφιο να περάσει δύο εξετάσεις για να αναγνωριστεί ως ειδικός σε hedge fund, επενδύσεις σε ακίνητα, ιδιωτικά κεφάλαια και επιχειρηματικά κεφάλαια. Η εξέταση CAIA είναι παγκοσμίως αναγνωρισμένη και αποτελεί σημείο αναφοράς για επαγγελματίες που θέλουν να κάνουν διάκριση σε εναλλακτικές επενδύσεις.
Το μάθημα που χωρίζεται σε δύο επίπεδα βοηθά έναν επαγγελματία να κατανοήσει τις βασικές αρχές κάθε εναλλακτικής κατηγορίας επενδύσεων και να εφαρμόσει τις πληροφορίες που κατανέμονται για την επίτευξη αποτελεσμάτων με γνώμονα το αποτέλεσμα. Το πρόγραμμα σπουδών που έχει σχεδιαστεί βοηθά έναν επαγγελματία να κατανοήσει ένα χαρτοφυλάκιο από την προοπτική του επενδυτή και να εφαρμόσει διαφορετικές στρατηγικές.
FRM εναντίον CAIA Infographics
Απαιτήσεις εξετάσεων
- FRM: Δεν υπάρχει προϋπόθεση για να λάβετε μέρος στις εξετάσεις FRM (εκπαιδευτική ή εργασιακή εμπειρία). Ωστόσο, το GARP Individual Membership πρέπει να συμμετάσχει στις εξετάσεις FRM. Το κόστος συμμετοχής για εξάσκηση επαγγελματιών κινδύνου και πιστοποιημένων FRM είναι 195 $ / έτος και 150 $ / έτος αντίστοιχα.
- CAIA: Για να συμμετάσχουν στις εξετάσεις CAIA, οι υποψήφιοι πρέπει να έχουν τουλάχιστον ένα έτος επαγγελματικής εμπειρίας και πτυχίο.
Συγκριτικός πίνακας
| Ενότητα | FRM | ΚΑΙΑΙΑ | |
| Οργανωτικό σώμα | Οι εξετάσεις διεξάγονται από την Παγκόσμια Ένωση Επαγγελματιών Κινδύνου (GARP), ΗΠΑ | Οι εξετάσεις διαχειρίζονται και ελέγχονται από την Chartered Alternative Investment Analyst Association, USA. | |
| Πρότυπο | Το μάθημα χωρίζεται σε 2 μέρη
| Το μάθημα χωρίζεται σε 2 επίπεδα
|
|
| Διάρκεια του μαθήματος | Οι υποψήφιοι πρέπει να εκκαθαρίσουν τις εξετάσεις Μέρος II εντός 48 μηνών από την επιτυχή ολοκλήρωση των εξετάσεων Μέρος Ι. | Ένας μεγάλος αριθμός υποψηφίων είναι σε θέση να ολοκληρώσει το μάθημα εντός 12 έως 18 μηνών. | |
| Περίληψη | Το πρόγραμμα σπουδών περιλαμβάνει κυρίως
| Το πρόγραμμα σπουδών περιλαμβάνει κυρίως
|
|
| Τέλη εξετάσεων | Το συνολικό κόστος του μαθήματος κυμαίνεται από 1.175 $ έως 1.775 $, το οποίο περιλαμβάνει ένα τέλος εγγραφής 400 $ και τα έξοδα εξέτασης των δύο μερών που ποικίλλουν ανάλογα με τη στιγμή εγγραφής. | Το συνολικό κόστος του μαθήματος κυμαίνεται από 2.700 $ έως 2.900 $, το οποίο περιλαμβάνει ένα τέλος εγγραφής 400 $ και τα έξοδα εξέτασης των δύο μερών που ποικίλλουν ανάλογα με τη στιγμή εγγραφής. Ωστόσο, υπάρχουν πρόσθετες εκπτώσεις στα τέλη εξετάσεων για επαγγελματικές ενώσεις και μέλη της εταιρείας AIMA. | |
| Θέσεις εργασίας | Μερικά από τα κοινά προφίλ περιλαμβάνουν
| Μερικά από τα κοινά προφίλ περιλαμβάνουν
|
|
| Δυσκολία | Είναι πολύ δύσκολο να σπάσει η εξέταση, καθώς μόνο το 30% των υποψηφίων είναι σε θέση να εκκαθαρίσει και τα δύο μέρη. Κατά τη διάρκεια του 2019, τα ποσοστά επιτυχίας για το Μέρος I και το Μέρος II ήταν 45,9% και 58,6% αντίστοιχα. | Το δύσκολο μέρος των εξετάσεων είναι αρκετά υψηλό, καθώς μόνο το 34% των υποψηφίων είναι σε θέση να εκκαθαρίσει και τα δύο επίπεδα. Κατά το Σεπτέμβριο του 2020, τα ποσοστά επιτυχίας για το επίπεδο Ι και το επίπεδο ΙΙ ήταν 52% και 65% αντίστοιχα. | |
| Ημερομηνία εξέτασης | Το πρόγραμμα για τις επερχόμενες εξετάσεις κατά τη διάρκεια του έτους 2021
| Το πρόγραμμα για τις επερχόμενες εξετάσεις κατά τη διάρκεια του έτους 2021
|
Βασικές διαφορές μεταξύ FRM και CAIA
- Το μάθημα διαχείρισης χρηματοοικονομικών κινδύνων διεξάγεται από το GARP ή την Παγκόσμια Ένωση Επαγγελματιών Κινδύνου. Η CAIA Association διεξάγει μαθήματα Chartered Alternative Investment Analyst ή CAIA.
- Τα μαθήματα στο μάθημα FRM είναι χρηματοοικονομικές αγορές και προϊόντα, ποσοτική ανάλυση, θεμέλια διαχείρισης κινδύνου, μέτρηση και διαχείριση κινδύνου αγοράς, αποτίμηση και μοντέλα κινδύνου, μέτρηση και έλεγχος πιστωτικού κινδύνου, τρέχοντα θέματα στις χρηματοπιστωτικές αγορές, επιχειρησιακή και ολοκληρωμένη διαχείριση κινδύνων, επιχειρησιακή κίνδυνος και ανθεκτικότητα, διαχείριση κινδύνων και διαχείριση επενδυτικών κινδύνων, μέτρηση και διαχείριση κινδύνων ρευστότητας και ταμειακών κινδύνων, χρηματοοικονομικές αγορές και προϊόντα κ.λπ.
Τα θέματα στο μάθημα CAIA είναι η ευρετηρίαση, τα διαχειριζόμενα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, τα τρέχοντα και ολοκληρωμένα θέματα, τα ιδιωτικά κεφάλαια, η δέουσα επιμέλεια, τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου, η κατανομή περιουσιακών στοιχείων και οι θεσμικοί επενδυτές, επαγγελματικά πρότυπα και ηθική, εισαγωγή εναλλακτικών επενδύσεων, δομημένα προϊόντα, ποιοτική ανάλυση, συγκριτική αξιολόγηση , θεωρίες διαπραγμάτευσης εναλλακτικών επενδύσεων κ.λπ. - Ένας διαχειριστής χρηματοοικονομικού κινδύνου μπορεί να υποβάλει αίτηση για τους ρόλους εργασίας του διαχειριστή κινδύνου, συμβούλου ανάλυσης διαχείρισης κινδύνων, διευθύνοντος συμβούλου για τη διαχείριση εταιρικού κινδύνου, προσωπικού τραπεζίτη, υπεύθυνου κινδύνου για ένα παγκόσμιο περιουσιακό στοιχείο, διαχειριστής ποσοτικού κινδύνου, διαχειριστής επιχειρηματικού κινδύνου, ειδικοί πιστωτικού κινδύνου, ανώτερος διαχειριστής λειτουργικών κινδύνων, αναλυτές ρυθμιστικού κινδύνου, διαχειριστής προληπτικών κινδύνων και ούτω καθεξής.
Από την άλλη πλευρά, ένας Chartered Alternative Investment Analyst μπορεί να υποβάλει αίτηση για τον τίτλο εργασίας ενός αναλυτή στους τομείς των ιδιωτικών επενδυτικών κεφαλαίων, των hedge funds, του επιχειρηματικού κεφαλαίου κ.λπ. - Οι φιλοξενούμενοι που παρακολουθούν ένα μάθημα Financial Risk Manager πρέπει να αφιερώσουν έναν ελάχιστο χρόνο σπουδών 200 έως 240 ωρών για κάθε γύρο εξετάσεων. Οι υποψήφιοι που αναζητούν ένα πρόγραμμα Chartered Alternative Investment Analyst πρέπει να διατηρήσουν έναν ελάχιστο χρόνο σπουδών 200 ωρών για κάθε επίπεδο εξετάσεων.
- Ένας υποψήφιος που υποβάλλει αίτηση για το μάθημα FRM πρέπει να έχει εργαστεί ως εργαζόμενος πλήρους απασχόλησης για 2 χρόνια σε οποιοδήποτε ρόλο οικονομικού κινδύνου. Αντίθετα, ένας υποψήφιος που υποβάλλει αίτηση για το μάθημα CAIA πρέπει να έχει πτυχίο πτυχίου και τουλάχιστον 1ετή επαγγελματική εμπειρία ή τουλάχιστον επαγγελματικό υπόβαθρο 4 ετών ελλείψει έγκυρου πτυχίου.
Γιατί να ακολουθήσετε FRM;
Το FRM σήμερα θεωρείται εναλλακτική λύση για τον Χάρτη CFA. Ενώ οι CFA και MBA παραμένουν οι παραδοσιακές επιλογές για την ενίσχυση των προοπτικών σταδιοδρομίας, το FRM, όπως παρατηρείται από τους ειδικούς του κλάδου, είναι έτοιμο για ανάπτυξη, δεδομένου ότι η αγορά είναι λιγότερο κορεσμένη με FRM από ό, τι CFA αυτήν τη στιγμή.
Αν και η FRM μπορεί να ενισχύσει την κερδιστική σας δύναμη, το να πιστεύεις ότι θα συνέβαινε εν μία νυκτί και να σε δημιουργήσει εκατομμυριούχος είναι μια λανθασμένη αντίληψη. Οι τράπεζες στις τράπεζες πρέπει ακόμη να ενημερωθούν για το FRM ως πιστοποίηση, η οποία είναι ισοδύναμη με ένα CFA (αν και λιγότερο ολιστικό και πιο στενό), και ως εκ τούτου, δεν είναι απαραίτητο κατά την πρόσληψη ενός υποψηφίου.
Το πιστοποιημένο μάθημα FRM ταιριάζει καλύτερα σε εκείνα τα άτομα στις χρηματοοικονομικές βιομηχανίες που διαδραματίζουν ανώτερο ρόλο σε εταιρείες διαχείρισης, κυβερνητικές υπηρεσίες, επενδυτικές τραπεζικές εταιρείες, hedge funds, εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, εμπορικές τράπεζες, κεντρικές τράπεζες, πιστωτικά γραφεία, εταιρείες, τεχνολογία και πωλητές περιουσιακών στοιχείων, εταιρεία συμβούλων και ούτω καθεξής και θέλουν να ανεβούν στις θέσεις τους ή αναζητούν μια αλλαγή στον τομέα της σταδιοδρομίας.
Πρόσθετη πιστοποίηση μετά από ένα παραδοσιακό πτυχίο είναι απαραίτητη προϋπόθεση λαμβάνοντας υπόψη τον ανερχόμενο αριθμό ταλαντούχων επαγγελματιών στον κλάδο. Έτσι, το FRM απευθύνεται σε επαγγελματίες που επιθυμούν να υπερέχουν και να σημειώνουν πρόοδο στο χαρτοφυλάκιό τους ή που επιθυμούν μια αλλαγή στην καριέρα τους με έναν πιο διαφοροποιημένο, αναλυτικό και προκλητικό ρόλο στην καριέρα τους. Το πρόγραμμα σπουδών αυτών των πιστοποιημένων μαθημάτων έχει μια πολύ ευρύτερη παγκόσμια προοπτική και έχει τρέχουσα σημασία στο σημερινό σενάριο χρηματοπιστωτικών αγορών.
Γιατί να ακολουθήσετε την CAIA;
Το CAIA είναι ένα τέλειο μάθημα για εκείνα τα άτομα που επιθυμούν να καλύψουν το εκπαιδευτικό κενό για να αυξηθούν γρήγορα στον τομέα των εναλλακτικών επενδύσεων. Το πρόγραμμα συμπληρώνει μαζί σας τις βασικές αρχές των άλλων υποψηφίων στον κλάδο. Επιπλέον, η CAIA είναι παγκοσμίως αναγνωρισμένη και είναι μια σεβαστή πορεία, προσφέροντάς σας αξιοπιστία στον τομέα των εναλλακτικών επενδύσεων.
Το πρόγραμμα είναι το υψηλότερο επίτευγμα που μπορεί να επιτύχει ένα άτομο σε αυτόν τον τομέα, το οποίο αυξάνει άμεσα τις ευκαιρίες καριέρας του. Ανοίγει πόρτες για να προσεγγίσει περισσότερες πελατειακές συνδέσεις και επαγγελματικές συνδέσεις δικτύωσης μέσω της συμμετοχής σε παγκόσμια κεφάλαια.
