Διαπιστευμένος ορισμός επενδυτή
Ο διαπιστευμένος επενδυτής αναφέρεται στο άτομο στο οποίο έχει δοθεί ειδική κατάσταση σύμφωνα με τους νόμους του δημοσιονομικού κανονισμού όπου του επιτρέπεται να διαπραγματεύεται σε κινητές αξίες που δεν είναι εγγεγραμμένες στις ρυθμιστικές αρχές και περιλαμβάνει γενικά άτομα όπως άτομα υψηλής αξίας, μεσίτες, καταπιστεύματα , τράπεζες και ασφαλιστικές εταιρείες. Ωστόσο, εάν έχετε πολλά χρήματα για να επενδύσετε και θέλετε να το κάνετε μόνοι σας, μπορείτε να αποκτήσετε την κατάσταση του διαπιστευμένου επενδυτή και να κάνετε την επένδυση μόνοι σας.
Πώς να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής;
Κάποιος μπορεί να δει τις λεπτομέρειες που προβάλλονται από τους ομοσπονδιακούς κανονισμούς (εδώ) για να δει πώς να γίνει διαπιστευμένος επενδυτής Μερικοί από τους σημαντικότερους τρόπους για να λάβετε διαπίστευση είναι:
- Σύνολο περιουσιακών στοιχείων άνω των 500.000 USD.
- Η καθαρή αξία των 1.000.000 USD (μπορεί να είναι και η κοινή καθαρή αξία).
- Οποιοσδήποτε διευθυντής, εκτελεστικός διευθυντής του εκδότη τίτλων που πωλούνται
- Καθαρό ετήσιο εισόδημα άνω των 300.000 USD.
Ο Επενδυτής πρέπει να έχει ένα ή περισσότερα από τα παραπάνω για να γίνει διαπιστευμένος επενδυτής.
Ένα πανεπιστήμιο με 5 εκατομμύρια δολάρια μπορεί να είναι διαπιστευμένος επενδυτής, έτσι και ένα άτομο αξίας 1 εκατομμυρίου δολαρίων. Ουσιαστικά, κάθε άτομο που έχει αρκετά χρήματα για να επενδύσει μπορεί να είναι διαπιστευμένος επενδυτής. Ο λόγος πίσω από την κυβέρνηση που θέτει τέτοια εμπόδια εισόδου είναι ότι η επένδυση είναι μια δύσκολη και επικίνδυνη δουλειά. Οι άνθρωποι που γίνονται επενδυτές πρέπει να είναι σε θέση που να χάσουν την επένδυσή τους και να παραμείνουν ασφαλείς.
Τύποι διαπιστευμένων επενδυτών
- Τράπεζες επενδύσεων και ιδιωτικές εταιρείες μετοχών (Παράδειγμα: Goldman Sachs, KKR, JP Morgan).
- Εταιρικές Συνεργασίες - Δύο ή περισσότερες εταιρείες ενώνονται για να σχηματίσουν μια κοινοπραξία που επενδύει.
- Οι εμπιστευτικοί που είναι ήδη μέλος της εταιρείας.
Παράδειγμα τόπου όπου μόνο ένας διαπιστευμένος επενδυτής μπορεί να επενδύσει
Ας υποθέσουμε ότι είμαι επενδυτής που προσπαθεί να επενδύσει σε ένα πολύ επικίνδυνο περιουσιακό στοιχείο. Επιλέγω να επενδύσω σε νεοσύστατες επιχειρήσεις - μια από τις πιο δύσκολες και επικίνδυνες περιοχές για να επενδύσω. Ουσιαστικά, τα χρήματα που βάζουμε στις νεοσύστατες εταιρείες είτε πηγαίνουν στο μηδέν είτε ζουμ στα 100x, σε αντίθεση με τις κανονικές επενδύσεις, οι οποίες δίνουν εύλογες αποδόσεις. Για να επενδύσω σε μια εκκίνηση, πηγαίνω σε ένα angel.co (Angelist) για να δω πού θέλω να επενδύσω.
Πηγή: angel.co/India
Οι κανόνες για την επένδυση σε ινδικές νεοσύστατες επιχειρήσεις (μόνο Ινδός) είναι ότι ο Επενδυτής υποτίθεται ότι έχει ενσώματα περιουσιακά στοιχεία αξίας άνω των 20.000.000 INR. Παρακολουθήστε τη λέξη απτή? δεν μπορούμε να έχουμε δίπλωμα ευρεσιτεχνίας ή άυλο περιουσιακό στοιχείο που αξίζει το ίδιο. Το περιουσιακό στοιχείο πρέπει να είναι απτό και αποδεικτικό. Για να επενδύσω σε αμερικανικές νεοσύστατες επιχειρήσεις, πρέπει να έχω καθαρή αξία μεγαλύτερη από ένα εκατομμύριο δολάρια ΗΠΑ. Η Angelist επαληθεύει τη διαπίστευση του Επενδυτή προτού τους επιτρέψει να επενδύσουν. Υπάρχουν πολύ λίγα κεφάλαια στον κόσμο που επενδύουν σε νεοσύστατες εταιρείες και λιγότερα που επενδύουν με τον τρόπο που ένας επενδυτής αρέσει, επομένως είναι λογικό για τον επενδυτή να πάει και να ανακαλύψει μια εκκίνηση που μπορεί να επενδύσει έμμεσα και να πραγματοποιήσει την επένδυση.
Πλεονεκτήματα να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής
-
- Υπάρχουν πολλές επενδύσεις που δεν είναι προσβάσιμες στους καθημερινούς επενδυτές. Αυτές οι επενδύσεις γίνονται προσβάσιμες σε διαπιστευμένους επενδυτές - επενδύσεις όπως νεοσύστατες εταιρείες, κεφάλαια επιχειρηματικών κεφαλαίων, ιδιωτικά κεφάλαια και αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου και ούτω καθεξής.
- Η κυβέρνηση δεν ασχολείται με την καθημερινή λειτουργία του επενδυτή / της εταιρείας που επενδύουν. Ο Επενδυτής χαλαρώνει από τους κανονισμούς που ακολουθούν τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.
- Ο Επενδυτής έχει την ελευθερία να συνάψει συμφωνία με οποιαδήποτε εταιρεία της αρέσει με οποιονδήποτε τρόπο θέλει. Μπορεί να κάνει προσαρμοσμένες επενδύσεις που δεν είναι δυνατές με τον παραδοσιακό τρόπο επένδυσης. Για παράδειγμα, η συμφωνία μετατρέψιμων μετοχών του Warren Buffet με τη Goldman Sachs κατά τη διάρκεια της χρηματοπιστωτικής κρίσης είναι μια από τις πιο διάσημες συμφωνίες στον χρηματοπιστωτικό κλάδο και ήταν προσαρμοσμένη έτσι ώστε η Goldman να είναι υποχρεωμένη να ενεργεί με τον τρόπο που θέλει ο κ. Buffet. Τέτοιες συμφωνίες είναι δυνατές μόνο με διαπιστευμένους επενδυτές. Ο καθημερινός επενδυτής δεν μπορεί να πάει και να κόψει τέτοιες προσφορές
Μειονεκτήματα του να γίνεις διαπιστευμένος επενδυτής
- Δεν υπάρχουν συγκεκριμένα μειονεκτήματα από το να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής, αλλά η ροή πληροφοριών προς την κοινωνία σταματά εάν υπάρχουν άτομα που ενεργούν πέρα από το πεδίο της κυβέρνησης.
- Περιπτώσεις όπως η Theranostic (η οικονομική απάτη της Elizabeth holmes) γίνονται πιο συχνές και αυξάνει τον εγγενή κίνδυνο για επενδύσεις εκτός χαρτιού.
- Εξαρτάται από την ικανότητα του Επενδυτή να βγάζει χρήματα.
- Χρειάζεστε μια πολύ καλή χρηματοοικονομική εκπαίδευση για να πετύχετε επενδύοντας σε έναν μη συμβατικό τρόπο.
Περιορισμοί διαπιστευμένου επενδυτή
- Ο διαπιστευμένος Επενδυτής δεν σημαίνει ότι είναι καλύτεροι από τους άλλους ή χειρότεροι από τους άλλους. Βρίσκονται σε διαφορετικό στάδιο επενδύσεων.
- Η ικανότητα ανάλυσης πληροφοριών περιορίζεται στο πεδίο εφαρμογής ενός επενδυτή.
- Το να είσαι διαπιστευμένος επενδυτής δεν σημαίνει ότι μπορείς να επενδύσεις σε οτιδήποτε. Υπάρχουν ακόμα περιορισμοί σε αυτό που μπορείτε να επενδύσετε.
- Κατά γενικό κανόνα, όσο μικρότερο είναι το είδος της επένδυσης (χαμηλότερη η ρευστότητα) τόσο υψηλότερο είναι το κόστος των επενδύσεων. Με αυτή την παρατήρηση, οι διαπιστευμένοι επενδυτές πληρώνουν περισσότερο από ό, τι οι κανονικοί επενδυτές. Για παράδειγμα, ένα μέσο ταμείο αντιστάθμισης χρεώνει περίπου το 2% του πραγματικού ταμείου και το 20% των επιστροφών ως προμήθειες.
- Αυτά τα είδη επενδυτών έχουν τη δύναμη να κινούν την αγορά, και ως εκ τούτου πρέπει να διασφαλίσουν ότι δεν παραβιάζουν κανόνες, ενώ επενδύουν σε εταιρείες. Οι περιπτώσεις οικονομικής απάτης από διαπιστευμένους επενδυτές δεν είναι νέες και η τιμωρία για τέτοιες περιπτώσεις είναι επίσης σοβαρή.
Σημαντικά σημεία
- Αυτό είναι απλώς μια αναγνώριση από την κυβέρνηση ότι έχετε πολλά χρήματα και επιτρέπεται να διακινδυνεύσετε τα χρήματά σας με τρόπο που θεωρείτε κατάλληλος.
- Δίνει επιπλέον δύναμη, αλλά και ο κίνδυνος που ενυπάρχει σε αυτές τις επενδύσεις είναι πολύ μεγαλύτερος.
- Το κόστος της επένδυσης σε μη συμβατικές μεθόδους είναι περισσότερο από το κόστος της επένδυσης σε κανονικές μεθόδους.
- Κάθε διαπιστευμένος επενδυτής θα είναι πιο επιρρεπής σε κυβερνητικό έλεγχο - συμπεριλαμβανομένων των σχέσεών σας.
συμπέρασμα
Ένας διαπιστευμένος Επενδυτής είναι κάποιος που έχει μια ειδική δύναμη, η οποία επιτρέπεται να διαπραγματεύεται σε κινητές αξίες, επενδύσεις και επιχειρηματικά κεφάλαια χωρίς να έχει εγγραφεί ακριβώς στις χρηματοοικονομικές αρχές. Σε γενικές γραμμές, εάν θέλετε να είστε επενδυτής, θα πρέπει να είστε ένας χρηματοοικονομικός φορέας που είναι εγγεγραμμένος στην ομοσπονδιακή τράπεζα και την επιτροπή ανταλλαγής ασφάλειας.
Η δυνατότητα επένδυσης σε ένα ευρύτερο φάσμα κινητών αξιών ή περιουσιακών στοιχείων ή χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων είναι απίστευτα συναρπαστική για να κοιτάξετε, ειδικά όταν κάθεστε σε ένα σωρό χρημάτων. Όμως, μόλις χορηγηθεί το διαπιστευμένο επενδυτικό καθεστώς, δεν υπάρχει μεγάλη διαφορά στον τρόπο με τον οποίο επενδύει ή στις οικονομικές γνώσεις. Για να το θέσω αόριστα, είναι μόνο ένα πέρασμα που σας μεταφέρει στο σύλλογο των ελίτ επενδύσεων. Αλλά θα χρεωθείτε για αυτό.
