Τι είναι το πρόγραμμα Ponzi;
Το πρόγραμμα Ponzi είναι μια πράξη απάτης κατά την οποία πραγματοποιούνται επενδύσεις από δυνητικούς επενδυτές με υψηλές αναμενόμενες αποδόσεις και ελάχιστο ή καθόλου αναμενόμενο κίνδυνο με τον οποίο δημιουργούνται αποδόσεις γενικά για πρώιμους επενδυτές προκειμένου να προσελκύσουν νέους επενδυτές και το ποσό που επενδύεται από νέους επενδυτές χρησιμοποιείται για αποπληρώστε τους πρώτους επενδυτές.
Εξήγηση
Το πρόγραμμα Ponzi είναι μια μορφή εξαπάτησης που προσελκύει τους επενδυτές με την υπόσχεση να παρέχουν περισσότερα κέρδη σε λιγότερο χρόνο με ελάχιστη επένδυση. Οι διοργανωτές του προγράμματος λαμβάνουν απόδοση για τους πρώτους επενδυτές κάνοντας νέους επενδυτές. Όταν ο νέος επενδυτής προσθέτει χρήματα στο πρόγραμμα, οι διοργανωτές επιστρέφουν αυτά τα χρήματα με τη μορφή απόδοσης επένδυσης σε εκείνους τους επενδυτές που είχαν επενδύσει αρχικά στο πρόγραμμα. Με αυτόν τον τρόπο, προσελκύουν επενδυτές στο πρόγραμμα, διατηρώντας έτσι τον κύκλο. Δεν υπάρχει πραγματικό κέρδος στο πρόγραμμα. Αυτό αποδεικνύεται φάρσα για το άτομο που προσθέτει χρήματα. υπόσχονται να δημιουργήσουν υψηλή απόδοση με μικρό ή καθόλου κίνδυνο.
Χαρακτηριστικά
- Απεικονίζοντας εγγυημένα υψηλά ποσοστά απόδοσης με ελάχιστο κίνδυνο.
- Η συνεχής εισροή αποδόσεων ανεξάρτητα από την αγορά.
- Μη εγγεγραμμένοι τίτλοι με προμήθεια ανταλλαγής ασφάλειας.
- Κρυφές φυτείες επενδύσεων ή πολύ δύσκολο να κατανοηθεί.
- Χωρίς ίχνη χαρτιού.
Προέλευση του προγράμματος Ponzi
Αυτό το σχέδιο πήρε το όνομά του από τον Charles Ponzi, ο οποίος εξαπάτησε τους επενδυτές το 1920 με απάτες στα γραμματόσημα. Οι τιμές των ταχυδρομικών τελών μεταβάλλονταν συνεχώς, γεγονός που έκανε τα γραμματόσημα να είναι πιο ακριβά σε μια χώρα από άλλες. Χρησιμοποίησε το όφελος της διαφοράς στις τιμές με την πρόσληψη αντιπροσώπων για την αγορά διεθνών κουπονιών φτηνά σε άλλες χώρες και την επιστροφή σε αυτόν. Αυτά τα γραμματόσημα πωλήθηκαν με κέρδος σε υψηλότερη τιμή από την αρχική αγορά.
Στοιχεία του Σχεδίου Ponzi
- Προκειμένου να χρηματοδοτούνται τακτικά οι πληρωμές, το πρόγραμμα απαιτεί συνεχή ροή επενδυτών.
- Υποσχέσεις για υψηλή απόδοση της επένδυσης για να προκαλέσουν πιθανούς επενδυτές
- Έλλειψη οποιασδήποτε πραγματικής επιχείρησης / περιουσιακού στοιχείου, προϊόντος ή υπηρεσίας για τη διατήρηση των υποσχέσεων πληρωμών.
Παραδείγματα του προγράμματος Ponzi
- Ο Charles Ponzi, το 1920, ήρθε με την αγορά και πώληση διεθνών ταχυδρομικών γραμματοσήμων.
- Ο Ivar Kreuger, το 1930 βρήκε αυτό το σχέδιο. ήταν επίσης γνωστός ως αγώνας βασιλιάς.
- Η MMM είναι το 1990 με ένα πρόγραμμα Ponzi με ετήσια απόδοση έως και 1000%.
- Το πρόγραμμα Caritas το 1991 με οκτώ φορές επιστροφή σε έξι μήνες.
- Η απάτη φυτείας τικ του Anubhav το 1992.
Κόκκινες σημαίες του προγράμματος Ponzi
Ας συζητήσουμε τις ακόλουθες κόκκινες σημαίες.
# 1 - Μη καταχωρημένη επένδυση
Αυτά τα συστήματα περιλαμβάνουν γενικά εκείνες τις επενδύσεις που δεν είναι εγγεγραμμένες σε κρατικούς ρυθμιστές ή χρεόγραφα και προμήθειες ανταλλαγής. Είναι σημαντικό για τους επενδυτές να έχουν εγγραφή, η οποία έχει πρόσβαση σε πληροφορίες για τη διαχείριση της εταιρείας, τα προϊόντα, τις υπηρεσίες και τα οικονομικά της.
# 2 - Σύνθετες και μυστικές στρατηγικές
Οποιαδήποτε σχήματα που έχουν σύνθετο πρωτόκολλο και μυστικές στρατηγικές είναι γενικά σχήματα Ponzi. Οι επενδυτές δεν λαμβάνουν πλήρεις πληροφορίες σχετικά με το πρόγραμμα και ο διοργανωτής δίνει μια αόριστη γνώση στον επενδυτή.
# 3 - Υψηλές αποδόσεις με Όχι ή Μικρό Κίνδυνο
Ένας επενδυτής πρέπει να είναι προσεκτικός για το πρόγραμμα, το οποίο υπόσχεται να δώσει υψηλές αποδόσεις με μικρό ή καθόλου κίνδυνο. Οι επενδύσεις που αποφέρουν υψηλότερες αποδόσεις συνεπάγονται μεγαλύτερο κίνδυνο.
# 4 - Μη εγγεγραμμένοι πωλητές
Οι πολιτειακοί και ομοσπονδιακοί νόμοι ασφαλείας απαιτούν από τις επιχειρήσεις επενδύσεων και τους επαγγελματίες να εγγραφούν βάσει ορισμένων πράξεων. Ωστόσο, τα περισσότερα σχήματα συνοδεύονται από εταιρείες και άτομα χωρίς άδεια και χωρίς άδεια.
# 5 - Ζητήματα με χαρτιά
Κάθε φορά που τα κεφάλαια δεν επενδύονται όπως υποσχέθηκε, θα υπάρχει ένα σφάλμα με τις καταστάσεις λογαριασμού, το οποίο δείχνει ότι το πρόγραμμα είναι ένα πρόγραμμα Ponzi. Δεν υπάρχει νόμιμη γραφειοκρατία για να εξετάσει ο επενδυτής.
# 6 - Υψηλές επιστροφές συνεχώς
Οι επενδύσεις δεν είναι ποτέ συνεπείς σε αυτό το σχήμα. Μπορεί να κυμαίνονται, οπότε κάποιος πρέπει να είναι σκεπτικός για τις επενδύσεις που υπόσχονται υψηλές αποδόσεις κάθε φορά.
Σχέδιο Ponzi έναντι προγράμματος πυραμίδων
Στα σχήματα Ponzi, τα χρήματα δίνονται στον διαχειριστή χαρτοφυλακίου αντί της υψηλής απόδοσης και οι επενδυτές πληρώνονται από κεφάλαια που συλλέγονται από περαιτέρω επενδύσεις από μεταγενέστερους επενδυτές, ενώ στα συστήματα Πυραμίδων το αρχικό πρόγραμμα στρατολογεί άλλους επενδυτές και αυτός ο κύκλος συνεχίζεται και συνεχίζεται , και ο νέος επενδυτής μοιράζεται τα έσοδα με υψηλότερο επίπεδο της πυραμίδας.
Οφέλη
- Οι αρχικοί επενδυτές θα λάβουν την απόδοση των επενδύσεών τους πολύ σύντομα. Επίσης, ο καλλιτέχνης απάτης είναι υπεύθυνος για την προβολή του σχεδίου μπορεί να κερδίσει μεγάλη αξία προσθέτοντας πολλούς επενδυτές.
- Αυτά τα σχήματα είναι εύκολο να εντοπιστούν ή να εντοπιστούν. Κάθε νέα ομάδα επενδυτών που πραγματοποιείται είναι υψηλότερη από την προηγούμενη ομάδα και το σχήμα που σχηματίζεται είναι βασικό και απλό. Ως εκ τούτου μπορεί εύκολα να αναγνωριστεί.
Μειονεκτήματα
- Επιβάλλονται διάφορες αγωγές για τη δίωξη αυστηρών ενεργειών εναντίον των διοργανωτών αυτού του προγράμματος. Μια τέτοια δόλια δραστηριότητα τιμωρείται ιδιαίτερα σε κάθε χώρα.
- Οι επενδυτές που είχαν αρχικά επωφεληθεί από το πρόγραμμα και κέρδισαν το μέγιστο κέρδος μπορεί να επανεπενδύσουν στο πρόγραμμα για να αυξήσουν περαιτέρω τα κέρδη τους, αλλά αυτή τη φορά θα μπορούσαν είτε να πάρουν μια μικρή περιουσία ή καθόλου κέρδος όταν το σύστημα διαλύσει.
- Οι επενδύσεις διαβρώνονται στο σύστημα οι επενδυτές ενδέχεται να χάσουν το σύνολο ή μέρος των κεφαλαίων που είχαν επενδύσει στο σύστημα, καθώς τελικά θα καταρρεύσει κάποια μέρα ή το άλλο όταν δεν υπάρχουν επενδυτές έτοιμοι να συμμετάσχουν στο πρόγραμμα.
συμπέρασμα
Πρόκειται για μια μορφή οικονομικής απάτης όπου μεγάλες ομάδες επενδυτών προσελκύονται από το σχέδιο πραγματοποίησης επενδύσεων με υψηλότερες αποδόσεις και ελάχιστο ή καθόλου κίνδυνο βάσει του οποίου οι πρώτοι επενδυτές πληρώνουν την απόδοση της επένδυσης από τα κεφάλαια που συλλέγονται από μεταγενέστερο επενδυμένο κεφάλαιο. Δεν είναι εύκολο να προσδιοριστεί εάν οποιοδήποτε επενδυτικό σχέδιο είναι ένα πρόγραμμα Ponzi ή όχι. Ως εκ τούτου, κάθε επενδυτής θα πρέπει να έχει επίγνωση της πιθανότητας και θα πρέπει να διατρέχει όλους τους κινδύνους που συνεπάγεται κάθε ευκαιρία.
