Διαφορά μεταξύ CIPM και FRM
Το CIPM προσφέρει ευκαιρίες απασχόλησης σε ιδιώτες σε επενδυτικές τράπεζες, εταιρείες έρευνας, διαχείριση επενδύσεων, χορηγούς σχεδίων, εταιρείες επαλήθευσης GIPS κ.λπ. ενώ η FRM προσφέρει ευκαιρίες εργασίας σε άτομα που επιδιώκουν να εργαστούν ως σχεδιαστές ακινήτων, σχεδιαστές συνταξιοδότησης, διαχειριστές κινδύνων, διαχειριστές χρηματοοικονομικών υπηρεσιών κ.λπ. .
Σε αυτό το συγκριτικό, συζητάμε τις δύο πιστοποιήσεις - CIPM και FRM.
Οι εξετάσεις CIPM (προσφέρονται από το Ινστιτούτο CFA) περιλαμβάνουν κυρίως τη μέτρηση της απόδοσης των επενδύσεων και τα χαρακτηριστικά του. Από την άλλη πλευρά, το Financial Risk Manager (FRM) προσφέρεται από το GARP, το οποίο αφορά τη διαχείριση κινδύνων.
CIPM εναντίον FRM Infographics
Χρόνος ανάγνωσης: 90 δευτερόλεπτα
Ας καταλάβουμε τη διαφορά μεταξύ αυτών των δύο ροών με τη βοήθεια αυτού του CIPM έναντι FRM Infographics.
CIPM vs FRM Comprative Table
| Ενότητα | CIPM | FRM | |
| Οργανωτικό σώμα | Το οργανωτικό όργανο για τις εξετάσεις του Certificate of Investment Performance Management (CIPM) είναι το CFA Institute, USA. | Το οργανωτικό όργανο για τις εξετάσεις Financial Risk Manager (FRM) είναι η Παγκόσμια Ένωση Επαγγελματιών Κινδύνου (GARP), ΗΠΑ | |
| Πρότυπο | Το μάθημα αποτελείται από δύο διαδοχικά επίπεδα
| Το μάθημα αποτελείται από δύο διαδοχικά μέρη
|
|
| Διάρκεια του μαθήματος | Οι υποψήφιοι μπορούν συνήθως να ολοκληρώσουν το μάθημα σε διάστημα 1,5 ετών. | Οι υποψήφιοι πρέπει να εκκαθαρίσουν τις εξετάσεις του μέρους ΙΙ εντός 4 ετών από την επιτυχή εξέταση του μέρους Ι. | |
| Περίληψη | Το πρόγραμμα σπουδών επικεντρώνεται στα ακόλουθα θέματα
| Το πρόγραμμα σπουδών επικεντρώνεται στα ακόλουθα θέματα
|
|
| Τέλη εξετάσεων | Το συνολικό κόστος του μαθήματος ποικίλλει ανάλογα με τον χρόνο εγγραφής και κυμαίνεται μεταξύ 950 $ και 1.350 $. | Το συνολικό κόστος του μαθήματος ποικίλλει ανάλογα με τον χρόνο εγγραφής και κυμαίνεται μεταξύ 1.175 $ και 1.775 $. Περιλαμβάνει τέλος εγγραφής και έξοδα εξετάσεων. | |
| Θέσεις εργασίας | Μερικά από τα κοινά προφίλ περιλαμβάνουν
| Μερικά από τα κοινά προφίλ περιλαμβάνουν
|
|
| Δυσκολία | Οι εξετάσεις είναι αρκετά δύσκολες και το μόνο 1/4 των επίδοξων υποψηφίων είναι σε θέση να ξεκαθαρίσει και τα δύο επίπεδα. Τα ποσοστά επιτυχίας για τις εξετάσεις που πραγματοποιήθηκαν τον Σεπτέμβριο 2019 ήταν
| Οι εξετάσεις είναι πολύ δύσκολες και μόνο το 1/3 των επίδοξων υποψηφίων είναι σε θέση να εκκαθαρίσουν και τα δύο μέρη. Τα ποσοστά επιτυχίας για τις εξετάσεις που πραγματοποιήθηκαν το 2019 ήταν
|
|
| Ημερομηνία εξέτασης | Το πρόγραμμα των προσεχών εξετάσεων για το έτος 2021 έχει ως εξής
| Το πρόγραμμα των προσεχών εξετάσεων για το έτος 2021 έχει ως εξής
|
Πιστοποιητικό Μέτρησης Επενδυτικής Απόδοσης (CIPM)
Το CIPM είναι ένα διεθνές μάθημα που είναι διαθέσιμο για επαγγελματίες υποψήφιους αλλά και για άτομα που ξεκινούν την καριέρα τους. Το CFA Institute προσφέρει CIPM, και περιλαμβάνει κυρίως τη μέτρηση της απόδοσης των επενδύσεων και τα χαρακτηριστικά του που σημαίνει , είναι μια θεωρία που μελετά τα μοντέλα για να εξηγήσει αυτές τις διαδικασίες.
Εν συντομία, ορισμένες παγκόσμιες επιχειρήσεις επενδύσεων υπόκεινται σε μεγάλη ποικιλία από άποψη κανονισμών, διεθνών νόμων, τελωνείων της αγοράς που αναφέρουν πώς πρέπει να μετράται και να διαφημίζεται η επενδυτική απόδοση.
Το GIPS, το οποίο είναι τα πρότυπα της παγκόσμιας επένδυσης, είναι ένα σύνολο κανόνων που θεσπίζονται από τους κλάδους διαχείρισης για να παρακολουθούν τη συνεχή ανάπτυξη του παγκόσμιου συνονθύλευμα κανονισμών που καλύπτει τους υπολογισμούς της απόδοσης των επενδύσεων και τη διαφήμιση και επίσης επειδή το GIPS είναι το επαγγελματικό σώμα γνώση δοκιμάζει επίσης την ικανότητα των ατόμων ή του οργανισμού που σχετίζονται με τον τομέα, και έτσι ο CFA δημιούργησε την ένωση CIPM.
Δεδομένου ότι αυτό, ένα επαγγελματικό μάθημα για άτομα από τον οικονομικό τομέα, πρέπει κανείς να τηρήσει την επαγγελματική δεοντολογία και τη συμπεριφορά που έχει καθορίσει η CFA και επίσης να αποδείξει την ικανότητα κάποιου στον αντίστοιχο τομέα.
Διαχείριση χρηματοοικονομικού κινδύνου (FRM)
Το Financial Risk Manager (FRM) προσφέρεται από την Παγκόσμια Ένωση Επαγγελματιών Κινδύνου (GARP), έναν διεθνή οργανισμό που ασχολείται με την προώθηση των βιομηχανικών προτύπων στη διαχείριση κινδύνων. Το FRM επικεντρώνεται στη διαχείριση χρηματοοικονομικών κινδύνων, γεγονός που το καθιστά ένα εξαιρετικά εξειδικευμένο πρόγραμμα πιστοποίησης. Αυτό το καθιστά κατάλληλο για άτομα που σχεδιάζουν να αποκτήσουν εμπειρία στη διαχείριση χρηματοοικονομικών κινδύνων αντί να υιοθετήσουν μια γενικευμένη προσέγγιση. Ένας αυξανόμενος αριθμός παγκόσμιων οργανισμών αναζητούν διαπιστευμένους επαγγελματίες κινδύνου για να προσθέσουν αυτό το ανταγωνιστικό πλεονέκτημα για να επιβιώσουν στη σύγχρονη βιομηχανία.
CIPM εναντίον FRM - Απαιτήσεις εξετάσεων
Απαιτήσεις εξετάσεων CIPM
Εάν σκέφτεστε να συμμετάσχετε σε ένα επαγγελματικό μάθημα, υπάρχουν ορισμένες προϋποθέσεις που έχει κάθε μάθημα. Μην ξεχνάτε ότι πρόκειται για επαγγελματικές οικονομικές εξετάσεις και για να γνωρίζετε τις απαιτήσεις, απλώς ρίξτε μια ματιά στις παρακάτω σημειώσεις.
- Εμπειρία άνω των δύο ετών σε υπολογισμούς, εμφάνιση αποτελεσμάτων επενδύσεων, αναλύσεων, παροχής συμβουλευτικών υπηρεσιών, αξιολόγησης διαφορετικών επενδύσεων, νομικών και κανονιστικών υπηρεσιών, άμεση υποστήριξη επενδύσεων είτε τεχνικά είτε μέσω λογιστικής, τυπικής επαλήθευσης και εμπειρίας συμμόρφωσης των GIPS, διδασκαλία επενδύσεων ή ακόμη και παρακολούθηση ατόμων που ασχολούνται με επενδύσεις είτε άμεσα είτε έμμεσα.
- Διαφορετικά, χρειάζεστε περισσότερα από τέσσερα χρόνια εμπειρίας στον κλάδο των επενδύσεων που συνήθως περιλαμβάνει την εφαρμογή και αξιολόγηση χρηματοοικονομικών ανθρώπων, εργασία σε οικονομικά και στατιστικά στοιχεία πελατών, διαχειρίζεται μάρκετινγκ για επενδυτικά προϊόντα και υπηρεσίες, παρακολουθώντας τις εταιρείες επενδύσεων για να βεβαιωθείτε ότι συμμορφώνονται με τα κανονιστικά πρότυπα, αξιολογώντας και συστήνοντας διαχειριστές επενδύσεων.
Απαιτήσεις εξετάσεων FRM
Το FRM έχει πολύ σαφείς 3 απαιτήσεις που θα εξηγήσουμε λεπτομερώς
- Εκκαθάριση της εξέτασης FRM Μέρος Ι
- Θα πρέπει επίσης να εκκαθαρίσετε το Μέρος II εντός 4 ετών από την εκκαθάριση του μέρους Ι
- Θα πρέπει να έχετε μια πλήρη διετή εμπειρία πλήρους απασχόλησης σε χρηματοοικονομικούς κινδύνους.
Εκτός από τα παραπάνω 3 κριτήρια, ο υποψήφιος πρέπει να υποβάλει επιστολή που περιγράφει τον επαγγελματικό του ρόλο στη διαχείριση του χρηματοοικονομικού κινδύνου σε περίπου 4 έως 5 προτάσεις. Αυτή η εφαρμογή πρέπει να καλύπτει τα «Προγράμματα μου» στον λογαριασμό σας. Αυτή η εργασιακή εμπειρία που υποβάλλεται δεν χρειάζεται να είναι περισσότερο από 10 χρόνια πριν εμφανιστεί στο μέρος II της εξέτασης FRM. Η σχετική εργασιακή εμπειρία υπολογίζεται ως ερευνητής αναλυτής στη διαχείριση χρηματοοικονομικών κινδύνων, στον οικονομικό κίνδυνο, στην ακαδημαϊκή διδασκαλία και στους επαγγελματίες.
Οι εμπειρίες που δεν θα μετρηθούν είναι η διδασκαλία μαθητών, μερικής απασχόλησης ή πρακτικής άσκησης ή οποιαδήποτε άλλη εργασία που επιδιώκεται κατά τη διάρκεια των σχολικών ημερών. Ο υποψήφιος έχει 5 χρόνια υποβολής της εργασιακής του εμπειρίας μετά την εκκαθάριση του FRM του μέρους II. Σε περίπτωση που δεν το κάνει, ή σε περίπτωση που δεν το κάνει, θα πρέπει να επανεμφανίσει τις εξετάσεις του FRM μέρος I και II, μαζί με την πληρωμή των τελών ξανά. Δεν μπορεί να χρησιμοποιήσει την πιστοποίηση FRM εκτός εάν ο σύλλογος τον έχει πιστοποιήσει.
Γιατί να ακολουθήσετε το CIPM;
Οι πιστοποιήσεις CIPM σάς βοηθούν στον ιδιαίτερα εξειδικευμένο κλάδο των επενδύσεων και σας δίνει επίσης το προβάδισμα στις διαδικασίες λήψης αποφάσεων για επενδύσεις, στη συγκέντρωση περιουσιακών στοιχείων της εταιρείας, στη θέση ως αναλυτής σε μια λογιστική εταιρεία με πρακτική επαλήθευσης GIPS ή σε θέση αναλυτή σε εταιρεία συμβούλων επενδύσεων που πραγματοποιεί αναζητήσεις διευθυντών και παρακολουθεί τα επενδυτικά αποτελέσματα των θεσμικών πελατών. Όπως ήδη γνωρίζουμε ότι το περίφημο ίδρυμα CFA υποστηρίζει το CIPM, έτσι υπάρχουν τα καλύτερα μυαλά στον επενδυτικό κλάδο που εμπλέκονται που είναι αφοσιωμένοι, ηθικοί, σε βάθος γνώση της επενδυτικής απόδοσης και γνωρίζουν το GIPS «κρύο». Ο μισθός είναι η πιο σημαντική βάση σε οποιαδήποτε καριέρα, οπότε σύμφωνα με την έρευνα το 2016, ένας υποψήφιος μπορεί να πληρώσει οπουδήποτε μεταξύ 100 έως 150.000 $ στις Ηνωμένες Πολιτείες της Αμερικής.
Γιατί να ακολουθήσετε FRM;
Το να γίνεις FRM έχει τα προνόμια και τα πλεονεκτήματά του Είναι ένα από τα πιο φημισμένα προσόντα και θα κάνει επίσης το άτομο πιο ολοκληρωμένο σε τομείς που συνεπάγονται κίνδυνο, όπως λειτουργικό, αγορά, πίστωση ή επενδύσεις. Επίσης, όταν είστε άτομο με πιστοποίηση FRM, σας δίνει πλεονέκτημα στους συνομηλίκους σας και διευρύνει τους ορίζοντες, και επίσης θα είναι σαν ένα επιπλέον φτερό στο καπάκι σας.
Τα οφέλη της πιστοποίησης FRM είναι Βελτιώστε τη φήμη σας, Αναπτύξτε τις γνώσεις και τις γνώσεις σας, Ξεχωρίστε στους εργοδότες και ξεχωρίστε τον εαυτό σας, Δείξτε την ηγεσία σας στην εργασία, Αυξήστε τις ευκαιρίες σας σε όλο τον κόσμο.
Ο μισθός είναι η βάση όλων, οπότε αν βρίσκεστε στις Ηνωμένες Πολιτείες, ο μισθός σας μπορεί να κυμαίνεται μεταξύ 250000 $ και 300000 $ ετησίως. Στην Ινδία, ο μισθός σας ανά έτος μπορεί να κυμαίνεται μεταξύ 9-12 Lakhs ετησίως και επιπλέον προνόμια όπως αμειβόμενες διακοπές, μπόνους ανά έτος, συνταξιοδοτική ζωή και ιατρικές ασφάλειες.
Μερικοί εργοδότες για FRM Individuals είναι UBS, Deutsche Bank και HSBC, ελεγκτικές εταιρείες Ernst & Young (EY), PricewaterhouseCoopers (PwC) και KPMG κ.λπ.
Οι προοπτικές καριέρας για ένα στέλεχος του FRM είναι Risk Management Analytics Consultant & personal banking, Senior Operational Risk Manager, Corporate Risk COO & Risk Officer for Global Asset Liability Management, Risk Manager, Prudential Risk, για να αναφέρουμε μερικά. Έτσι, τα άτομα με πιστοποίηση FRM έχουν μεγάλη ζήτηση και την εξειδικευμένη αγορά τους, και πολύ λίγοι άνθρωποι ασχολούνται με τις τελετές τελετών. Εάν έχετε πιστοποίηση FRM, έχετε το προβάδισμα έναντι των συγχρόνων σας.
Άλλες χρήσιμες συγκρίσεις
- CIPM εναντίον CAIA
- CIPM εναντίον CFA
- FRM εναντίον Actuary
- FRM εναντίον PRM
- Μισθός FRM | Ινδία | ΗΠΑ | ΗΒ | Σιγκαπούρη | Κορυφαίοι εργοδότες
συμπέρασμα
Εάν ενδιαφέρεστε να μελετήσετε την απόδοση των επενδύσεων και να διαχειριστείτε το ίδιο για το κοινό, τότε αυτό ακριβώς που θα θέλατε να κάνετε μια πιστοποίηση που υποστηρίζεται από το CFA είναι απόλυτο ναι όταν πρόκειται για καριέρα στα χρηματοοικονομικά. Αυτή η πιστοποίηση σάς βοηθά να αποκτήσετε ένα καλό πακέτο εκκίνησης, μαζί με μεγάλη αναγνώριση, και επίσης να αναπτυχθείτε καλά στις επαγγελματικές σας πτυχές. Αυτό το μάθημα δεν είναι τόσο δύσκολο να ξεκινήσετε, δίνοντάς σας μια επιβεβαίωση εάν εργάζεστε λίγο σκληρά, πιθανότατα μπορεί να σπάσει καλά την εξέταση.
Η διαχείριση κινδύνων είναι ένας τέτοιος όρος για τους χρηματοοικονομικούς. Όλες οι επενδύσεις περιστρέφονται γύρω από αυτήν την πτυχή για έναν διαχειριστή κινδύνου που εξισορροπεί για την ελαχιστοποίηση του κινδύνου. Και αν νομίζετε ότι μπορείτε να έχετε αυτή τη μεγάλη ευθύνη για τα χρήματα του πελάτη σας, τότε δεν έχετε καλύτερη δουλειά από αυτό. Εάν θέλετε να φτάσετε στους υψηλούς χαρακτηρισμούς της διαχείρισης χρηματοοικονομικού κινδύνου, αυτό το μάθημα θα σας βοηθήσει να φτάσετε στον επιθυμητό χαρακτηρισμό σας.
