Λίστα 4 κορυφαίων σταδιοδρομιών στον ιδιωτικό τραπεζικό τομέα
Παρακάτω είναι μερικοί από τους κορυφαίους ρόλους εργασίας που μπορείτε να επιλέξετε σε μια καριέρα Private Banking.
- Προσωπικός οικονομικός σύμβουλος
- Elite Relationship Manager - Private Banker
- Εκτελεστικό Εξυπηρέτησης Πελατών
- Αναλυτής επεξεργασίας μετρητών και συναλλαγών
Επισκόπηση της σταδιοδρομίας Private Banking
Το Private Banking Job είναι επίσης γνωστό ως εξατομικευμένες τραπεζικές υπηρεσίες, καθώς είναι προσαρμοσμένο στις πλούσιες οικογένειες να διαχειρίζονται τα χρήματά τους. Είναι μια λύση μίας στάσης για τους πλούσιους πελάτες, καθώς όλα τα οικονομικά τους προβλήματα αντιμετωπίζονται από την ομάδα ιδιωτικών τραπεζών, έτσι ώστε ο πελάτης να μην πάει σε οποιονδήποτε άλλο πάροχο χρηματοοικονομικών υπηρεσιών για την εκτέλεση των συναλλαγών.
- Η Private Banking προσφέρει στους πελάτες τις πληροφορίες και συμβουλευτική έρευνα για να επιλέξουν την κατάλληλη στρατηγική και το συνδυασμό προϊόντων για να ενισχύσουν τη δύναμη των περιουσιακών τους στοιχείων. Τα τελευταία χρόνια, η σταδιοδρομία στον ιδιωτικό τραπεζικό τομέα έχει αποκτήσει δυναμική από τότε που η πλούσια τάξη προτιμά να διατηρεί τα οικονομικά της αρχεία ιδιωτικά μόνο σε επιλεγμένα άτομα.
- Λόγω του στοιχείου απορρήτου στην ιδιωτική τραπεζική, οι τράπεζες χρεώνουν συχνά τους πελάτες Ultra HNI με υψηλότερα τέλη για την παροχή αφοσιωμένου προσωπικού στους πελάτες, καθώς και τη διατήρηση μυστικών λογαριασμών και χρηματοοικονομικών συναλλαγών από το υπόλοιπο προσωπικό της τράπεζας.
- Η Private Banking είναι μέρος της ομάδας διαχείρισης πλούτου στην τράπεζα, καθώς και οι δύο ομάδες συνεργάζονται στενά μεταξύ τους. Κάθε πελάτης που προέρχεται από την ομάδα διαχείρισης πλούτου για τις επενδύσεις σε μετοχές μπορεί πάντα να προτείνει στον πελάτη την ομάδα ιδιωτικών τραπεζών να αποκτήσει τον έλεγχο ολόκληρου του τραπεζικού λογαριασμού και να αυξήσει τα έσοδα της εταιρείας.
- Το μόνο ζήτημα στο προφίλ των ιδιωτικών τραπεζών είναι η γενική παραγωγή αφού όλοι οι πελάτες του Ultra HNI έχουν τους υπάρχοντες διαχειριστές σχέσεων και δεν είναι πρόθυμοι να αλλάξουν το ίδιο λόγω μυστικότητας και άνεσης που τους παρέχονται. Θα υπάρξει αλλαγή μόνο εάν οι οικονομικές τους ανάγκες δεν ικανοποιούνται σύμφωνα με τις προσδοκίες τους.
- Η Private Banking αναφέρεται στην τραπεζική από άκρο σε άκρο ενός πελάτη, δηλαδή κατάθεση επιταγής, πραγματοποίηση μεταφορών χρημάτων και επίλυση όλων των ζητημάτων που σχετίζονται με το σύστημα και λογαριασμών με την ομάδα λειτουργίας της τράπεζας χωρίς παρέμβαση πελατών.
Ας συζητήσουμε τώρα τις κορυφαίες 4 επιλογές σταδιοδρομίας στην Private Banking -
Καριέρα # 1 - Προσωπικός Οικονομικός Σύμβουλος
Ποιος είναι ο Προσωπικός Οικονομικός Σύμβουλος;
Ο Προσωπικός Οικονομικός Σύμβουλος συναντά τους πελάτες για να τους προτείνει την καλύτερη δυνατή επιλογή όσον αφορά τα Προϊόντα Private Banking.
| Προσωπικός οικονομικός σύμβουλος - Περιγραφή εργασίας | |
|---|---|
| Ευθύνες | Υπεύθυνος για την προμήθεια νέων πελατών για την εταιρεία από την αγορά που είναι Ultra HNI και πλούσιες οικογένειες. |
| Ονομασία | Προσωπικός οικονομικός σύμβουλος |
| Πραγματικός ρόλος | Συναντήστε καθημερινά ανθρώπους με πλούσια άτομα, πελάτες Ultra HNI και προσπαθήστε να τους πείσετε προτείνοντας διάφορα χρηματοοικονομικά προϊόντα που να ταιριάζουν στις τραπεζικές τους ανάγκες. |
| Στατιστικά εργασίας | Σύμφωνα με το Γραφείο Στατιστικών Εργασίας μας (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), ο αριθμός των θέσεων εργασίας σε αυτήν την κατηγορία ήταν 2.71.900 από 2016 και αναμένεται να αυξηθεί στο 15% από το 2016 έως το 2026. |
| Κορυφαίες εταιρείες | Οι UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO είναι μερικές από τις κορυφαίες εταιρείες στον ιδιωτικό τραπεζικό χώρο. |
| Μισθός | Ο μέσος ετήσιος μισθός για έναν προσωπικό οικονομικό σύμβουλο από το 2016 ήταν 88.890 $. |
| Ζήτηση & προσφορά | Υπάρχει πολύ μεγάλη ζήτηση για τέτοιους ρόλους, δεδομένου ότι όλοι οι πελάτες Ultra HNI απαιτούν ένα εξειδικευμένο επαγγελματικό άτομο για να εκπληρώνει τις οικονομικές του ανάγκες σε περιοδική βάση λόγω του οποίου η προσφορά έχει αρχίσει να κερδίζει δυναμική στη ζήτηση. |
| Απαιτήσεις εκπαίδευσης | CPA / MBA από πανεπιστήμια βαθμίδας -1 με εμπειρία τουλάχιστον 5-10 ετών. |
| Προτεινόμενα μαθήματα | CPA / MBA / CFP / CFA |
| Θετικά | Ο ρόλος του πελάτη ως πρόσωπο μιλά απευθείας στους Ultra HNI για να επωφεληθούν των υπηρεσιών της τράπεζας επεκτείνοντας έτσι το δίκτυο. |
| Αρνητικά | Πολλοί άνθρωποι προτιμούν να κάνουν άμεσες επενδύσεις παρά να περάσουν από έναν προσωπικό χρηματοοικονομικό σύμβουλο δεδομένου ότι συνοδεύεται από κόστος και όσον αφορά την ιδιωτική τραπεζική, τα τέλη είναι πολύ υψηλά. |
Καριέρα # 2 - Elite Relationship Manager - Private Banker
Ποιος είναι ο Elite Relationship Manager;
Το Elite Relationship Manager είναι υπεύθυνο για την προσέλκυση επιχειρήσεων στην τράπεζα προσεγγίζοντας τους πελάτες Ultra HNI.
| Elite Relationship Manager - Περιγραφή εργασίας | |
|---|---|
| Ευθύνες | Υπεύθυνος για την παραγωγή προσαρμοσμένων εξατομικευμένων χρηματοοικονομικών προϊόντων για τα Ultra HNI σύμφωνα με τη στρατηγική τους. |
| Ονομασία | Διευθυντής σχέσεων Elite |
| Πραγματικός ρόλος | Κατανοήστε τις απαιτήσεις του πελάτη και σχεδιάστε το προϊόν που θα ικανοποιεί το ίδιο χρησιμοποιώντας τις επαγγελματικές του δεξιότητες. |
| Κορυφαίες εταιρείες | Οι UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO είναι μερικές από τις κορυφαίες εταιρείες στον ιδιωτικό τραπεζικό χώρο. |
| Μισθός | Ο μέσος ετήσιος μισθός για έναν διευθυντή ελίτ σχέσεων μπορεί να κυμαίνεται μεταξύ 1.00.000 $ και 3.00.000 $, δεδομένου ότι είναι επαγγελματικός ρόλος. |
| Ζήτηση & προσφορά | Θα υπάρχει πάντα μια καλή ζήτηση για αυτόν τον ρόλο να είναι μια πολύ επαγγελματική προσέγγιση Κατά τη διαχείριση των πελατών Ultra HNI της τράπεζας. |
| Απαιτήσεις εκπαίδευσης | CFA / CPA / MBA από πανεπιστήμια βαθμίδας -1 με τουλάχιστον 5-10 έτη Exp |
| Προτεινόμενα μαθήματα | CFA / CPA / MBA / CFP |
| Θετικά | Εκτεταμένη γνώση των ιδιωτικών τραπεζικών εργασιών σε ολόκληρο τον κλάδο. |
| Αρνητικά | Δύσκολο να προμηθευτείτε πελάτες Ultra HNI, καθώς όλοι διαθέτουν τον υπάρχοντα ειδικό τραπεζίτη που διαθέτουν οι αντίστοιχες τράπεζες τους. |
Καριέρα # 3 - Εκτελεστικό Εξυπηρέτησης Πελατών
Ποιος είναι στέλεχος εξυπηρέτησης πελατών;
Το Customer Care Executive διαχειρίζεται τις συναλλαγές μέσω τηλεφώνου των πελατών από την τράπεζα.
| Customer Care Executive - Περιγραφή εργασίας | |
|---|---|
| Ευθύνες | Υπεύθυνος για την παρακολούθηση τηλεφωνικών τραπεζικών κλήσεων και την ικανοποίηση των απαιτήσεων του πελάτη. |
| Ονομασία | Εκτελεστικό Εξυπηρέτησης Πελατών |
| Πραγματικός ρόλος | Συνεργαστείτε με τον υπεύθυνο σχέσεων για την επίλυση τυχόν προβλημάτων για τους πελάτες Ultra HNI στο λογαριασμό τους. |
| Κορυφαίες εταιρείες | Οι UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO είναι μερικές από τις κορυφαίες εταιρείες στον ιδιωτικό τραπεζικό χώρο. |
| Μισθός | Ο μέσος ετήσιος μισθός για το στέλεχος εξυπηρέτησης πελατών μπορεί να κυμαίνεται μεταξύ 20.000 $ και 30.000 $ |
| Ζήτηση & προσφορά | Όντας χαμηλού προφίλ, υπάρχει πολύ υψηλή ζήτηση από ομάδες χαμηλού εισοδήματος που δεν έχουν επαγγελματικά προσόντα και αναζητούν απεγνωσμένα εργασία για μια καλή εταιρεία. |
| Απαιτήσεις εκπαίδευσης | Αποφοιτώ |
| Προτεινόμενα μαθήματα | Οποιαδήποτε μαθήματα χρηματοδότησης. |
| Θετικά | Ένα καλό εμπορικό σήμα επισυνάπτεται στο βιογραφικό που μπορεί να τους βοηθήσει μακροπρόθεσμα. |
| Αρνητικά | Η συνεχής τηλεφωνική κλήση μπορεί να είναι πλήξη. |
Καριέρα # 4 - Αναλυτής επεξεργασίας μετρητών και συναλλαγών
Ποιος είναι αναλυτής επεξεργασίας μετρητών και συναλλαγών;
Ο Αναλυτής Επεξεργασίας Μετρητών και Εμπορίου υπολογίζει τα τέλη που θα χρεωθούν στους λογαριασμούς τόσο για νέους όσο και για κλειστούς λογαριασμούς;
| Αναλυτής επεξεργασίας μετρητών και συναλλαγών - Περιγραφή εργασίας | |
|---|---|
| Ευθύνες | Για να διορθώσετε τη δομή των τελών που συμφωνήθηκε σε όλες τις διασταυρούμενες πωλήσεις των χρηματοοικονομικών προϊόντων σε Ultra HNI στο σύστημα και χρεώνοντας το λογαριασμό των πελατών σε μηνιαία βάση με το ποσό της αμοιβής. |
| Ονομασία | Αναλυτής επεξεργασίας μετρητών και συναλλαγών |
| Πραγματικός ρόλος | Είναι ένας ρόλος λειτουργίας που είναι υπεύθυνος για ολόκληρη τη διαδικασία διαχείρισης του πελάτη Ultra HNI και την ανάκτηση προμηθειών για την τράπεζα σε εύθετο χρόνο από τον λογαριασμό. |
| Κορυφαίες εταιρείες | Οι UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO είναι μερικές από τις κορυφαίες εταιρείες στον ιδιωτικό τραπεζικό χώρο. |
| Μισθός | Ο μέσος ετήσιος μισθός για το ίδιο μπορεί να κυμαίνεται μεταξύ 50.000 και 1.00.000 $ |
| Ζήτηση & προσφορά | Πολύ απαιτητικό προφίλ λιγότερα άτομα είναι πρόθυμα να κάνουν τον λειτουργικό ρόλο σε μια τράπεζα, δεδομένου ότι είναι μια ρουτίνα δουλειά. |
| Απαιτήσεις εκπαίδευσης | CFP / CPA / MBA από πανεπιστήμια βαθμίδας -1 με τουλάχιστον 8-10 έτη Exp |
| Προτεινόμενα μαθήματα | CPA / MBA |
| Θετικά | Πλήρης πρόσβαση στον λογαριασμό του πελάτη και την εξουσία να τον κλείσει σε περίπτωση δόλιων συναλλαγών. |
| Αρνητικά | Εργασία γραφείου που μπορεί να είναι βαρετή για ένα άτομο που του αρέσει να γνωρίζει νέους ανθρώπους. |
Συμπέρασμα - Καριέρα ιδιωτικής τραπεζικής
Η εργασία Private Banking είναι μια από τις πιο συναρπαστικές σταδιοδρομίες στον τομέα των οικονομικών, καθώς είναι ένα δυναμικό προφίλ με εκτεταμένη έκθεση στα πλούσια οικογενειακά γραφεία, στους πελάτες Ultra HNI και στην πλούσια τάξη που είναι πρόθυμοι να λάβουν αυτήν την υπηρεσία με υψηλότερο κόστος λόγω έλλειψης χρόνου για τη διαχείριση των οικονομικών συναλλαγών αυτών και των οικογενειών τους. Ένας ιδιωτικός τραπεζίτης μπορεί να δημιουργήσει ένα μεγάλο δίκτυο ανθρώπων Ultra HNI στη βιομηχανία, το οποίο σίγουρα θα είναι ένα πλεονέκτημα σε αυτήν την καριέρα μπροστά καθώς έχει σχέση με τους κορυφαίους ανθρώπους της κοινωνίας.
Όντας ένα εξειδικευμένο προφίλ, η εργασία Private Banking απαιτεί μια πολύ επαγγελματική προσέγγιση, εξαιρετικές δεξιότητες επικοινωνίας και ηθική για να χειριστεί τον πελάτη Ultra HNI, ώστε να συνεχίσει να συνεργάζεται με την Τράπεζα στο Μέλλον.
